7月28日，由元年云主辦，甲子光年、TOB行業頭條、朋湖網、第一新聲、經觀傳媒支持的"元年云新品牌戰略暨經營管控SaaS產品體系發布會"在線上隆重開播，受到近20w觀眾的廣泛關注，凸顯企業和社會各界利用科技賦能，加速數字化變革的強大動力。

元年科技高級副總裁，元年云CEO李彤在開場演講中提出：企業應用SaaS化是數字化大勢所趨，這幾年明顯感覺到企業CIO對供應商要求的變化，去年元年啟動某費控升級項目時，客戶IT的領導就提出，要設計一種商業模式，能每年定期對平臺進行升級；某集團的CIO也提出對核心供應商的要求，從上線驗收變成要持續保障用戶成功。這些服務需求，就天然符合SaaS訂閱服務的模式。

2022年，元年從戰略上明確了未來的產品形態，將以混合云+SaaS為主，全面實現云轉型。元年對混合云的定義是：平臺+SaaS應用+定制化服務。混合云以兩個關鍵詞來理解，混合和云，混合指產品的形態是公有私有混合的。

李彤指出，在公有云上，元年的生態協同網絡只做公有云部署，不做私有化。同時在公有云上還有元年統一運營的一個多租戶平臺，在這個平臺上元年只提供兩類服務。

第一類是元年云的標準化服務，意為"藥店模式"，只做標準產品，無實施或者輕實施，只收訂閱費，相當于只給企業"賣藥"，不做定制化檢查、診斷和手術，所以元年云更多面向中小企業，客單價控制在30萬以內，5-10萬為主。

第二類是元年行業中心的標準產品+定制服務，稱為"醫院模式"，問診、檢查、手術一條龍服務，預算在30-100萬能接受公有云的企業。其次大型客戶可以是混合應用模式，比如一家企業同時采購公有云的費控和私有部署的預算，這就是混合的概念。而云的概念，強調的是在線，持續服務，訂閱收費的模式。

隨著2021年元年的行業組織架構調整之后，元年云的定位跟元年科技行業中心有了一些重疊，所以今年元年云產品線還是回歸最早的初心，聚焦成長型的中小企業提供標準化的經營管控SaaS 產品。

李彤表示，元年云經營管控的SaaS產品，包含了從戰略解碼到敏捷預算的企業目標分解和目標測算，形成上下一致共同目標的一套敏捷預算體系；智能費控幫助企業基于戰略目標和經營目標控制住成本和費用；項目驅動對客戶從商機到回款進行全生命周期管理；資金控制對企業現金流的預測和回款進行有效控制，防止受大環境和疫情反復狀態影響，企業的生命線受到威脅。

隨后，元年科技副總裁、元年云聯合創始人張繼倫，對經營管控SaaS的基本主張和方向進行了解讀，張繼倫提出，元年云想為之服務的客戶畫像是，企業規模200人-5000人、銷售額規模2000萬-20億、渴望規范化、信息化、效率化的成長型企業。

元年云希望通過敏捷預算、智能費控，項目驅動，資金控制，戰略解碼進行藍海的嘗試。定位在CEO之旁，客戶角色是企業的CEO、CFO、COO、CIO等。元年云希望為高級管理者提供總參謀部作戰部的服務，在OA-ERP之上搭建促進中場協同的一個經營管控的核心服務，這是經營管控SaaS所準備努力的方向。

預算能帶給企業的變化，一是它會潤物細無聲的實現全公司會算賬，讓人人成為經營者。二是實現全公司的集體認知升級。預算的本質是實現產銷平衡，在企業的發展過程中，元年云希望更多的銷帶動更多的產，而更好的產能促進更好的銷。

經營管控SaaS到底是怎樣的一種新型服務？有四點可以很好的詮釋。

1. 不是定制，是每年幾萬元的租賃年費制；
2. 不是綁定，是不滿意就不續費的動態滿意；
3. 不是驗收，是免費升級，實時在線的輔導；
4. 對客戶持續有用，才是我們的生死存亡。

張繼倫認為，元年云雖然是經營管控SaaS產品供應商，但有培訓課程，能和客戶一起學習。SaaS能為客戶帶來數字化效率提升，而元年云想幫大家一起走的更遠，學會算賬，要有工具，我們相信這個過程沒有終點，永遠在路上。

VUCA時代企業如何敏捷化經營？如何有效管控費用支出？

元年云PMO張小霞認為：關注經營目標和運營效率是重中之重，一收、一支兩條線，管好收入和成本，關注利潤和現金流的狀態，企業解決這兩個問題，才可以在市場上應對風險，有效成長。

元年云全新推出預算和費控的敏捷工具，通過預算和費控的融合，保證了預算實現真正的閉環，及時調整，控制才真正起作用。

如何解決收入的問題？元年云敏捷預算作為一個開箱即用軟件，幫企業梳理組織，理清收入與成本，并建立盈利模型。企業只要將歷史發生數據導入，系統就生成了第一版預算，然后根據市場預測，優化部分指標，就形成當年預算定稿數。接下來經過管理層一鍵下達預算，業務層秒級接受預算，部門可以實時反饋新版預算，這樣就完成了幾上幾下的預算編制過程。

如何解決支出的問題？在元年云的經營管控SaaS產品體系里，預算是費控的根據，費控是預算的執行，兩者緊密銜接。

在敏捷預算中，根據市場預測收入，倒逼出成本和費用；有了費用預算，在費控里執行預算，這樣就實現的收入數據、銷售活動、費用支出的集成和強關聯關系。銷售收入和銷售活動關聯，每筆銷售收入都可以被追溯到銷售活動。

在報銷單層面，每筆報銷費用必須關聯到對應的銷售活動，從而滿足業務活動投入產出分析，預實對比。最后再把實際的執行數回推給預算系統。實現了收入費用的預實對比。實時滾動，實現了從傳統靜態目標預算走向動態周期運營，不斷提高企業的應變能力。

張小霞提出，元年云以前所未有的經營管控SaaS理念重新定義企業戰略目標落地新模式，重塑業務應變力，以管理會計咨詢及信息化產品引領下一代企業經營管控數字化新模式。

最后，一個demo帶大家了解元年云產品敏捷預算和智能費控是如何進行聯動的。

一路走來，元年云收獲了5萬家企業的厚愛和支持，此次發布會特邀2家具有代表性的客戶，分享成長企業如何用元年云激發生產力與未來潛力。

必維國際檢驗集團 Global Project Manager  Tim Cheng表示：必維使用元年云的用戶數超4000，系統覆蓋中國大陸，中國臺灣，中國香港，韓國，印度尼西亞，越南地區正在部署中。

過去流程上以往依賴于人工逐一確認，使用元年云后實現自動與FLEX集成同步；其次審計方面，以往限定于Excel表單或紙質單據，現在元年云系統中即可查看審計；在可用性方面實現24小時全天候應用，員工通過移動端就能處理填單審批。

2021年必維北方地區用戶報銷處理量約4萬單，用戶填單后次日完成業務審批，單據流轉到財務部，經過與FLEX同步數據就能完成款項的支付。

細節上，通過發票的掃描驗真后反寫信息至單據，大量減少人員的手工填入工作。豐富的自由單據配置，可滿足不同的業務單據填寫。有效控制問題票據，符合要求的票據量逐年上升。

菱華商業（上海）有限公司稅務主管周瑋指出：菱華商業作為一家貿易進出口公司，在日常的業務活動中會產生大量的費用發票和差旅發票。

1. 元年云為菱華商業各項的費用支出做了標準化的控制，對不同地區人員的出差標準柔性控制，既設定了出差標準范疇內的單據提交同時也考慮特殊場景的超限標準審批后仍給予報銷的場景。
2. 利用申請單與報銷單據關聯，減免了以往線下核對校驗差旅標準的工作量。
3. 在統計可抵扣進項稅額方面，通過元年云的智能識別查驗功能，完成識別反寫和驗真后，系統內賦予了規則實現自動價稅分離，支持機票行程單，高鐵票，打車票及增值稅專用發票等稅額的自動分離，形成抵扣稅額臺賬的功能，極大降低稅務風險和提升工作效率。
4. 員工在費用報銷層面的體驗感也遠超于之前傳統紙質報銷的時代，退單率改單率明顯下降，從而加快了員工報銷下發支付的周期。

周緯表示菱華商業非常樂意與元年云繼續合作，在企業數字化建設浪潮下期待雙方未來中可以有更多，更加深入的合作，共同推動企業數字化轉型建設工作。

最后，富士膠片商業創新作為元年云規模最大、層次最高的戰略合作伙伴進行了壓軸主題分享。

富士膠片商業創新解決方案總監孫翀提到：富士膠片商業創新隸屬于富士膠片集團，具有七十年以上的文檔管理經驗，在國內有超過5000+企業客戶，有豐富的全球和中國五百強服務經驗。

普華永道在《2022年全球高管調研報告》指出，48%在財務規劃與預測中將引入預測模型和情景分析功能；39%業務流程智能化與自動化場景也備受關注；最重要的是越來越多的企業開始關注成本。孫翀認為，無論大型還是中小企業，財務數字化都與經營管控有關，而SaaS云服務能更好滿足合規、敏捷與智能化。

孫翀指出，元年云秉承了元年科技行業管理會計領航者地位和咨詢能力與實施經驗，憑借經營管控SaaS敏捷產品體系，提供了靈活、合規、安全、開放的平臺，同時積累了大量行業中頭部客戶的最佳實踐。基于這樣的背景下，富士膠片商業創新與元年云達成了戰略合作。期望通過雙方在產品與服務、咨詢與交付、財務與數字化方面的強強聯合，成為中國大型與中小企業財務數字化轉型與升級的最佳選擇之一，實現客戶、元年云和富士膠片商業創新的三贏局面。

2022元年數字化系列發布會—元年云新品發布會已圓滿收官，這不是結束而是新的開始，更是企業經營管控數字化升級道路上的一小步臺階。

目前元年云累計服務5萬家企業，用戶數達168萬，覆蓋金融、工程、制造業、餐飲、專業服務、教育、軟件開發等行業。未來，元年云將助力成長企業戰略落地，致勝未來，共同成為云數字化轉型的領航者。

11月25日，2021元年數字化系列高峰論壇，“云塑業財，數聚賦能”分論壇，在上海虹口三至喜來登酒店盛大舉行。本次論壇同步線上直播，吸引了線上1萬余人與現場近200位CFO、CIO、行業專家、企業管理者匯聚一堂，共探業財流程重塑與企業數聚賦能。

面對“數智時代，如何解決企業數字化轉型中面臨的業財脫節、數據分散、數字決策的問題”，元年科技高級副總裁、元年云CEO李彤就行業趨勢洞察角度解讀了成長型企業構建數字化能力關鍵點；元年云CPO徐斌從“寬能力+敏捷”出發，講述了元年云如何為企業實現業財重塑與數聚賦能；元年科技資深專家顧問張繼倫以財務賦能業務，數據賦能決策視角解析了敏捷預算云是如何助力企業目標達成。

現場還邀請到了標桿企業傳授實踐經驗，中和集團數字化負責人張國榮分享了《財務BP如何推動業財融合、數智化運營》，世德集團CFO李漢柱就《數據分析帶來的業財新模式與盈利新機會》主題展開了精彩演講。

成長型企業如何構建數字化能力

對于企業而言，數字化是工具，業務轉型是目標，數字化轉型的目標是建立以客戶為中心的運營模式，提高運營效率，乃至發現新的商業模式。

元年科技高級副總裁、元年云CEO 李彤表示：成長型企業首先要做好規劃，尤其對于信息化和數字化基礎較薄弱的企業，數字化能力和平臺的規劃非常重要。規劃要做好三件事：

1.做好系統應用架構的規劃，從產供銷全價值鏈和端到端流程分工理清楚。

2.做好主數據統一，對于組織架構，員工、客戶、供應商、產品、項目這些通用基礎數據，一定要理清楚數據標準和創建、分發流程。

3.以終為始的推進系統建設，按照經營、考核指標，倒推需要哪些報表，數據從哪來，符合什么規范，以此來設計系統功能，在保障運營流程的同時，做到支持決策。

寬能力+敏捷加速企業數字化

企業數字化轉型是一個持續性、系統性的工程。當企業達到一定規模之后，需要通過財務和業務數據的聯動，來反向規劃調整業務行為，這正是“業財融合”的思路。

元年云產品總監徐斌提出，元年云將業財融合賦予產品設計理念，向核心業務場景滲透。例如：費用、稅務、商旅、采購、計劃分析、電子檔案等。同時元年云作為元年20多年企業服務經驗與先進企業架構技術的結晶，核心擁有五大能力：戰略落地能力、線上交易能力、流程協同能力、數據驅動能力，敏捷響應能力，為企業沉淀高價值數據，實現從IT向DT轉型，賦能運營高效決策。

財務BP如何推動業財融合、數智化運營

近兩年在業財融合大趨勢下，衍生出的新崗位財務BP，成為了財務轉型的熱門模式，中和集團數字化負責人張國榮闡述了，推進業財融合主要有兩個方面：

一是為業務流程做減法，通過元年云商旅管理線上連接供應商，把管理聚焦在事前申請，由預算和標準控制審批后，員工按照標準預算下單，全程無報銷，訂單完成后線上自動記賬對賬，月底一張大發票結算，將大量業務流程縮減，管控前移，給員工更好的體驗與服務，把管控融在服務當中，利用新模式來減少業務環節，利用系統來提高效率。

二是為業務流程做加法，中和每新開一家零售門店，財務人員都會為這項新業務提供專業支持。例如在業務早期測算這項業務的投資回報需要多少年？初始投資要多少？什么時間能達到盈虧平衡？多久能產生回報？回報收益率是多少？財務人員以業務伙伴角色，為業務管理者提供一系列的專業支持，使業務運營的更加健康。

數據分析帶來的業財新模與盈利新機會

企業數字化轉型高度依賴于信息和數據的質量，建立完整的數字資產體系，才能夠真正挖掘企業內部的數據價值。財務每天都在和數據打交道，如何把數據分析用到極致？

世德集團CFO 李漢柱指出，世德通過數據先分析過去再預測未來，為管理者提供更多的預測和決策信息，為不同事業部找到定位和目標。例如A事業部明年的目標是總包業務目標達到50%，通過分析以往數據和預測當下，就能判斷出目標實現的可能性。同時有了管理決策信息還能找到很多盈利點，為公司節約成本，增加收入。

敏捷預算云助力成長型企業目標達成

預算管理作為一種實現企業預期內定戰略規劃、經營目標的管理辦法，已經廣泛應用于各行各業。在數字化轉型方興未艾的當下，預算管理正在走向業務化、場景化和滾動化。

元年科技資深專家顧問張繼倫認為，成長型企業需要的預算工具，包含三個方面：算贏、發現、改進。總經理一鍵下達全公司資源自動生成，員工有意見可以反饋，但無法影響立即執行。預算管理有計劃、有發現、有改進，是企業不斷提升組織能力的最好抓手，敏捷預算云APC將實現最小的閉環，自動下達、自動分析、自動驅動，從業務視角立體呈現企業的財務數據，幫助企業規避經營風險、提高運營效率，為企業數字化平臺的建設奠定數據基石。

本次論壇就企業在數字化建設中，涌現優秀團隊和優秀方案進行了頒獎。

元年云2021年度優秀數字化實踐企業：李錦記（中國）銷售有限公司

元年云2021年度優秀數字化方案企業：江蘇中和動能科技有限公司

元年云2021年度優秀數字化轉型團隊：自貢諾亞金融服務有限公司

元年云2021年度優秀費控企業：倍樂生商貿（中國）有限公司

元年云2021年度優秀業財一體企業：山西世德能源集團有限公司

元年云2021年度優秀數字化標桿企業：大眾交通（集團）股份有限公司

2021元年數字化系列高峰論壇，“云塑業財，數聚賦能”分論壇已圓滿收官，這不是結束而是新的開始，更是企業數字化發展道路上的一小步臺階。

目前元年云累計服務5萬家企業，用戶數達168萬，覆蓋金融、工程、制造業、餐飲、專業服務、教育、軟件開發等行業。未來，元年云帶領企業前瞻遠行、聚數凝力，共同成為企業數字化轉型領導者。

10月29日，由上海財經大學金融學院、泛長江三角交易銀行暨產業鏈金融研究院主辦，元年云協辦的上財CFO論壇“出圈時代 CFO視角下的數字經濟”，在上海財大博思樓盛大舉行。近300名知名企業CFO共聚一堂，聚焦數字技術創新，共探智能財務時代，齊享最佳實踐心得。

元年科技高級副總裁、元年云CEO李彤博士受邀出席了論壇，并在論壇現場以“CFO如何推動數字化轉型”為主題進行演講，從財務定位與思維轉型的角度出發，對如何為業務流程做加法和減法進行了分析與展望。

數字化三味真火：技術、內核、影響

什么是數字化轉型？數字代表的是技術，轉型代表的是業務。數字化轉型從技術視角來看，他從原來封閉的、沒有互聯網技術、內部的信息系統，通過互聯網為核心的“云物大智移”，升級成了數字化的新生產力，由此提升運營效率，改變運營模式甚至創造出新的商業模式，例如滴滴打車、貝殼找房等，以往信息化時代不存在的新商業模式。

數字化轉型內核分為三部分：一是通過互聯網在線化和連接產生大量數據；二是這些數據又轉化為智能化能力；三是通過智能化能力帶動業務擴張，呈現指數級增長。例如滴滴打車，貝殼找房模式，基于互聯網上云上巨大算力，讓幾千萬人甚至上億人的交易同時發生和完成，這在原來傳統信息化時代，線下主導模式是很難達成的。

從內核視角看，傳統企業數字化轉型要怎么轉？如果企業已有一定發展歷史且擁有較強的傳統業務，通常很難發生質變，更多的是可以通過數字化的互聯網技術提升運營效率與數字化決策能力，降低成本。總結而言就是要更快的收割完韭菜，因為野蠻人可能已經在門外，新生創業公司找到新的模式，就會導致傳統業務逐漸消亡。因此傳統企業必須要進行業務延伸，通過新技術創造新產品和服務，擴大業務能力同時開創新型業務，最終演變成一個全新業態。

“外聯+內通”撬動數字新力量

數字化時代，企業必須要在傳統信息化基礎上外聯內通，外聯是指將客戶、合作伙伴、供應商、金融機構、政府機關，連接到企業內部交易鏈條上；內通是指將制造設備的狀態數據連接到企業新一代ERP里；通過廣泛的內外連接，從外部交易到內部生產所有信息全都在線化，管理者能全面了解企業運營狀況，更好的進行調度與決策。

數字化轉型能夠創造的價值：一是在外聯過程中讓企業系統跟外界產生廣泛連接，讓信息傳遞速度快、效率提升、成本降低。二是通過在線化，提升用戶和員工體驗。三是他會變成一個大的交易平臺，交易生產過程在線化、數據在線化和自動化，例如采購三單匹配、銷售現金回款與訂單認領。四是內部打通后，一方面能精確知道每臺設備，每個時間段生產哪種產品，更精準、精更確的進行成本分攤計量；另一方面有了數據后所有憑證生成自動化。

數字時代財務轉型：業財融合，價值創造

當下，處在數字化轉型大趨勢不難發現，數據決策將變成未來，操作型財務會逐漸消失。因此財務人員不得不轉型，必須要從操作者變成管控者與創造者。

一是為業務流程做減法，例如通過商旅管理線上連接供應商，把管理聚焦在事前申請，由預算和標準控制審批后，員工按照標準預算下單，全程無報銷，訂單收貨后線上自動記賬對賬，月底一張大發票寄給企業結算，將業務大量流程縮減，管控前移，給員工更好的體驗與服務，把管控融在服務當中，利用新模式減少環節，利用系統提高效率。

二是為業務流程做加法，還以前面提到的商旅管理為例，財務人員要為這項新興業務提供更多專業支持。例如在業務早期測算這項業務的投資回報需要多少年？初始投資要多少？什么時間能達到盈虧平衡？多久能產生回報？回報收益率是多少？大客戶要求墊資時如何控制風險？結算現金預測和應收管理應如何設置規則？財務人員要以業務伙伴角色，為新興業務管理者提供這一系列的專業支持，業務才會運營的更加健康。

“感 決 行”推進數字化轉型的三大能力

財務要想成為業務的合作伙伴，必須幫助業務去建立超強的感知能力、明智的決策能力、快速的執行能力。

• 成為業務BP，建立超強感知能力

感知內部員工的真實心態，感知外部客戶對企業的服務和產品的反饋，感知競爭對手和合作伙伴的發展變化信息，甚至感知生產設備上產生的相關信息。

• 成為業務BP，建立數據決策能力

決策能力是敏捷性的關鍵，包括高管的戰略決策，也包括員工日常的決策，員工日常決策的數量巨大，跟戰略決策一樣是企業能否致勝的關鍵。如何保證決策有效性？一是讓決策的人能夠形成小組，跨職能、跨層級，讓更匹配的人在一起工作，實時交流，溝通；二是通過數據驅動與模型算法，給決策人員更多的輔導和輔助，人能更容易的找到數據，數能自動的找到人，甚至驅動人，讓數據模型帶有一定的預測性。

• 成為業務BP，建立快速執行能力

利用云SaaS這樣能快速建立系統能力的一些工具，幫助企業建立云端數字化能力，同時考慮一些標準化場景化模式，讓企業流程基于不同場景動態伸縮，例如審批人變多或變少，流程適應力更強，效率更高。

企業數字化變革由CFO引導更為合適

本次論壇特邀業界大咖契合當下熱點，就“企業數字化變革是否由CFO引導”為論題，組織了精彩的圓桌辯論。

元年科技高級副總裁、元年云CEO李彤博士在點評時表示，定方向和定戰略是董事長與CEO的職責，而要把數字化轉型從概念變成真正可落地，綜合人才來執行是最合適的。CFO最了解企業的方方面面、對數據的來龍去脈和業務過程最清楚，由他來牽頭是最合適的。

但牽頭不一定等于把所有的工作都做了，還需要成立一個數字化轉型委員會來自驅。所有的轉型都有風險，要從機制、政策、模式上進行一次較徹底的變革，這是一件非常綜合的事情，需要CFO起到主導作用，組織CIO和相關團隊來設計一套機制保障相關執行完善。

于是，新物種應運而生 -- 它們是采用新的大數據架構、并以SaaS形態交付的業財融合工具。強調外聯內通，通過協同流程的重新部署，塑造業財融合管理全貌，實現數字聚變產生的巨大能效。其中，元年云以“業財重塑、數聚賦能”，為新一代企業數字化轉型的八字方針，被認為是“財稅管理”賽道的后時代。

從“雙輪驅動”到“數聚賦能”

元年云從簡單高效的報銷服務出發，希望能夠創造非常棒的用戶體驗，幫助員工解決差旅預訂和報銷繁瑣的問題。但隨著客戶的涌入和產品的迭代，我們每天不再只是思索該做什么功能，而是在定義客戶真正需要什么。

• “雙輪驅動”破冰

2014年，元年云以費控賽道的“跨界者”身份，從費控報銷+商旅服務切入企業的支出管理。打通“申請-消費-報銷-支付-入賬”全流程，向前連接機票酒店供應商，滿足員工在報銷之前自助預訂，航班、酒店、火車、用車、餐飲等差旅服務，實現“消滅報銷”、“消滅會計”的目標。同時，向后拓展出財務關心的預算、審核、支付、合規、臺賬、票據存檔等模塊，在滿足員工優質體驗的同時，進一步幫助財務管理內部流程、規避合規風險。

• “寬能力1.0”演變

寬能力是什么？簡單來說，他可以支持企業把原來的ERP更加互聯網化，能夠使企業運營相關的業務流程都跑在平臺上，通過元年云的數據中臺達成實時管理決策，寬能力是元年云與其他SaaS廠商最大的差異。

元年云以“云賦能者”的角色搭建一個貫通企業上下游、連接內外部的一體化智能應用平臺，涵蓋費用、商旅、采購、稅務、財務、銷售、計劃分析等一系列產品，是專為中國企業打造的云端智能管理解決方案。

2020年，元年云新生四項“寬能力”，在業務、資源、技術、服務方面實現了巨大突破，內部業務層面，元年云為企業用戶提供基于數據的面向企業的戰略規劃、年度預算、滾動預測、預算執行分析和管控以及企業的經營分析等。外部資源層面，元年云對接了豐富的商旅服務的資源以及電商化的采購平臺資源。技術平臺層面，元年云依托PaaS平臺靈活構建業務，嵌入AI和大數據技術應用，同時保障客戶數據安全。服務價值層面，元年云由專業咨詢、高效交付及客戶成功端到端的價值鏈構成，秉承渠道合作共贏的生存之道。

• “寬能力2.0”數聚賦能

2021年，元年云以“互聯網+”和大數據技術的全新理念和模式，打通了從業務、稅務、財務及管理會計之間的數據流程，實現了銷售到回款，采購到付款，費用管控，商旅商城，計劃分析等15個業務領域的應用能力。

元年云形成企業所需的四套核心賬（交易、核算、稅務、管理），面向于企業內部不同角色人員對于數據的訴求。通過協同的模式打破傳統，將所有業務串聯起來，鏈接外部生態，例如客戶、供應商、渠道等，記錄所有交易過程。而向內延伸，具備鏈接企業已有系統的能力，快速適配，支撐企業系統運營要求。內通外聯最大限度地實現數據共享，實時掌控經營狀況。實現對企業更廣泛業務（從計劃分析、商旅、采購到費控、稅務、電子檔案等）的數字化，達到財務、業務和稅務的深度融合。

從【雙輪驅動】到【寬能力1.0】，再到如今升級的【數聚賦能】，元年云通過將客戶線下業務實現線上化數字化，改變原有的業務模式、商業模式、管理模式為企業帶來新一代變革。

業財重塑 數聚賦能丨引領行業變革

過去財務往往只能在事后拿到業務數據，這給企業的管控和決策帶來一定的滯后性。企業達到一定規模之后，需要通過財務和業務數據的聯動，來反向規劃調整業務行為。“業財融合”的思路，正是為了解決上述問題而誕生。通過新技術將過去彼此相對獨立的業務系統與財務系統打通，以解決數據維度不統一、企業的財務決策與業務進展脫節等問題，使得財務狀況和經營成果的結果信息可以全面、動態、持續、實時地追溯至業務原因上，從而對企業生產經營活動的主體以及業務是否創造和實現價值提供完整信息和全景分析。

對于元年云而言，業財融合不是一個概念，他是元年云基于行業前瞻眼光洞察，將所理解的業財融合賦予產品設計理念。比如：費用、稅務、商旅、采購、計劃分析、電子檔案等。

讓企業將所有業務都搬到線上，所有業務數據、財務數據、與企業有關的大數據將同時全部被存儲于數字空間中，形成海量數據。通過實時的端到端的數據流打通，串聯企業設計、生產、物流和服務等各個環節的數據，進而借助脈絡清晰的數據地圖，形象、直觀地展現數據及其關系脈絡，方便客戶探討、探索本質、發現問題。以數據驅動業務決策，幫助成長型企業實現業財重塑、數聚賦能：

（1）敏捷式預算執行系統APC

實現預算自動下達、執行及時反饋、激勵靈活透明、智能分析進化，為成長型企業數據賦能、智能決策進行有效輔助。例如：某快速發展的連鎖企業，通過對門店盈利模型的快速搭建，實現了線下四百多家門店盈利能力的實時滾動預測、門店運營數據的智能分析，從業務視角立體呈現了企業的財務數據，幫助企業規避了經營風險、提高了運營效率。

（2）融合應用場景的C1智答

“元年智答”打破傳統的數據處理和分析方式，用類似百度搜索、微信聊天的社交協同方式大幅度縮短了用戶與數據的距離。例如：通威集團應用基于自然語言理解、知識圖譜和數據分析技術的智能交互助手，豐富了數據的展現形式，讓決策更簡單。

（3）業財融合的數據智能管理

基于數據治理、數據計算、數據建模、數據加工，開展多維度的數據洞察，讓數據真正賦能業務和管理，為企業創造價值。例如：亞馬遜利用機器學習算法進行動態定價，提升利潤率。云南電信基于客戶大數據進行客戶收費和收入預測，開展客戶流失預測。

通過元年云賦能企業數字化轉型帶來的改變：

第一，商業模式的變革，將企業的線下銷售營銷的過程轉為線上。企業與客戶的全方位觸達，通過線上來進行交互，甚至讓客戶參與到產品設計和提供服務的過程當中。

第二，運營效率的提升，對內各業務領域數字化，打通數字斷點，達成領先同行的運營效率。對外通過交易過程數字化，提高客戶體驗和滿意度，提高上下游客戶和供應商合作伙伴的協同效率。

第三，實時決策、智慧運營。元年云為企業構建強健的循環系統和神經傳導系統 -- 企業中臺，讓企業在瞬息萬變的市場競爭當中，迅速選擇正確的方向，并且有效控制四肢執行。

以元年云的某客戶為例，基于對語音識別、發票圖像識別、自然語言交互引擎等人工智能技術的整合應用，將計劃分析、費用、商旅、采購、稅務整合到業務共享平臺。通過計劃分析，企業可連接后臺數據與前臺業務，構建戰略、業務、財務一體化的管理體系，為管理層戰略決策提供全方位的數據支撐；通過費用，企業可打通“申請-消費-報銷-支付-入賬”全流程，實現支出管控、費用報銷、業財一體，實時洞悉支出狀況，業務輕松決策。

通過采購，企業可打通財務與內外部供應商、客戶之間的連接，實現采購的“互聯網化”，達到“一點結算、一點支付、一點核算”；通過商旅，企業可打通并接入眾多商旅平臺及供應商，進行在線申請、在線下單、系統自動與預算關聯到完成采購、統一結算；通過稅務共享，企業可打通與稅務機關之間的連接，實現稅務數據信息的大集中，達到“一點開票、一點算稅、一點看稅。

最終打通了從業務、稅務、財務之間的數據流程，通過互聯網把客戶和供應商有效地整合起來，形成一個完整的、全在線的閉環管理流程，提升采購、商旅、費用等環節的有效性和數據透明度，自動化的程度提高到接近100%水平。

國際領先，富有遠見的前瞻者

對于企業而言，數字化需求一定會伴隨著企業的成長而多樣，因此數字化一定要有遠見和彈性，前期規劃要與公司戰略相匹配，并在成長過程中不斷創新。

成長型企業的發展需求包含已知與未知，未知需求是在自身層面不能預見和參透的，元年云作為“領航人”，依靠國內大中型企業行業經驗和眾多專業研發資源，打造前瞻”超適配“的數字化引擎，實現成長型企業向大型企業的華麗脫變。

• 咨詢服務

元年作為一家同時提供管理咨詢和IT服務的公司，積累了各行業2000多家大型企業集團的業務運營和經營分析方面的經驗。元年云背靠母公司元年科技，研發體系和交付體系共享，資源充沛，可以更好為成長型企業做好規劃，保駕護航，有效的將各行業中知名企業的成熟管理經驗和實踐傳遞給成長型企業，并長期支撐企業不斷發展壯大。

• 技術創新

強化 " 兩個先行 "（平臺開發先行，技術開發先行），采用面向未來的主流架構，支持云原生，微服務，先進的前后端技術框架，讓企業數字化建設站在時代前沿集成平臺，開放平臺，提供數據集成與系統協同能力，快速融合企業原有的IT資產，打造創新業務久經考驗的技術底座，快速完善的升級機制，保證業務運行安全可靠。其中元年云計劃分析平臺技術源自Cognos，是國內唯一自主可控的世界級管理會計軟件平臺，其核心的內存多維數據庫是支撐企業管理會計數據建模和高效計算的獨特技術。

• 產品能力

幫助企業實現業財融合，打破系統邊界，連接業務、財務、分析、決策，以數據為中心實現業務敏捷，及時響應市場變化。使得財務狀況和經營成果的信息可以全面、動態、持續、實時地追溯至業務原因上，從而對企業生產經營活動的主體以及業務價值創造提供完整信息和全景分析。

元年云數字化管理平臺全面助力企業成長，“智慧運營，數字決策”的綜合能力入選艾瑞咨詢《2021年中國企業級SaaS行業研究報告》“經營管理”板塊代表性廠商。元年云秉持“業財重塑，數聚賦能“服務價值，創新再造業務、財務流程，富有遠見的將數字聚合，通過寬能力、引擎、共享、分析對企業進行經營管理。

成長型企業度過認知數字化概念階段，鑄造了離散的數字盔甲；經歷數字化轉型改革時代，鍛煉了堅實的數字肌肉；元年云率先揭幕企業數字決策新篇章，發育了智慧的數字大腦，以更高的鍥合度和更強的運算力，幫助企業挖掘數據背后的價值，在行業中實現“彎道超車”。目前元年云累計服務5萬家企業，用戶數達168萬，覆蓋金融、工程、制造業、餐飲、專業服務、教育、軟件開發等行業。

未來，元年云帶領企業前瞻遠行、聚數凝力，賦能企業管理決策力、成長競爭力，共同成為云數字化轉型領導者。

近兩年，國家在財務領域大力推行的發票電子化、無紙化歸檔是減少碳排放的重要方向，未來幾年推進力度將持續加大。以電子代替紙質，可消除紙質發票和會計檔案中產生的紙張消耗以及相應的印刷、快遞、管理過程中的耗材，更加低碳環保，加速實現碳中和。

1.企業會計檔案管理升級

在企業數字化、特別是財務數字化時代的大背景下，作為“業財資稅”一體化管理的最后一個環節，會計檔案載體的存儲以及信息的共享，已成為企業高速發展的重要需求，電子會計檔案作為企業的重要無形資產，需要得到良好的保管和使用。

過去，傳統線下會計檔案管理模式，為企業帶來了高成本、高風險、低效率、低共享等一系列的問題。

現在，電子發票破冰出現，加速了無紙化歸檔進程，但由于信息系統跟不上發票電子化的步伐，很多企業無法做到報銷“無紙化”，往往采取紙質+電子并存方式歸檔。

未來，歸檔趨勢是電子化，會計憑證從紙質走向電子化的歷程，說明電子化的趨勢已經不可逆轉，電子會計檔案是電子會計憑證歸檔的最后一公里。

政策的驅動使得數字化財務系統建設發展進入快車道，電子會計檔案是企業財務數字化轉型的重要一環，無紙化時代，不具備電子檔案管理能力的企業，將面臨合規危機，甚至稅局的重點關注。

2.元年云電子會計檔案，遵照國家政策要求標準設計

電子檔案系統建設于企業而言已經如箭在弦，但提及對歸檔的認知卻有一個很大的誤區，認為電子檔案系統只要能夠滿足歸檔的功能即可。實際并非如此，電子發票等電子會計憑證在入賬歸檔階段必須要符合《會計檔案管理辦法》、《中華人民共和國檔案法》等國家政策法規對對檔案管理的要求，才算是合規的歸檔方式。

2018年4月，《文書類電子檔案檢測一般要求》（DA/T 70—2018）由國家檔案局正式發布，明確了“四性要求”規定了文書類電子檔案真實性、完整性、可用性、安全性檢測的指標及實現方案。這對保證電子檔案的四性在電子檔案生命周期管理過程中具有舉足輕重的作用。

滿足四性要求需要同時滿足真實性、完整性、可用性、安全性：

真實性指電子檔案的內容必須要是真實的與原始材料沒有任何不同；
完整性指電子檔案的內容和信息沒有遭受改動與丟棄的性質；
可用性指電子檔案可以被使用、被檢索；
安全性指電子檔案的管理過程沒有遭到人為的改動或者非法侵入的性質。

隨著電子檔案系列政策逐步落實，一套滿足“四性要求”，解決電子文檔數據在歸檔、移交、儲存各環節中的四性檢測的電子檔案系統將逐步成為企業剛需。

元年云電子檔案解決方案全面保障“四性要求”，通過元數據檢測、影像文件檢測、預覽水印、下載水印、下載控制、電子簽章、日志管理等強大的系統控制邏輯，支持檔案管理對真實性、完整性、可用性、安全性的“四性”檢測要求。

3. 元年云電子檔案，會計資料智慧歸檔

在《國家檔案局令第79號：會計檔案管理辦法》中明確指出了需要歸檔的會計資料，包含以下四種類型。

會計憑證：電子發票等原始憑證、記賬憑證；
會計賬簿：總賬、明細賬、日記賬、固定資產卡片及其他輔助性賬簿；
會計報表：月度、季度、半年度、年度財務會計報告；
其他會計資料：銀行存款余額調節表、銀行對賬單、納稅申報表、會計檔案移交清冊、保管清冊、銷毀清冊、會計檔案鑒定意見書及其他具有保存價值的會計資料。

元年云電子會計檔案管理系統，支持對接電子發票等上述各類型會計檔案，全面滿足國家規定與企業管理需求。

4. 元年云全新電子會計檔案產品上線

通過建立電子會計檔案管理平臺，可以對財務會計檔案這一企業戰略性核心資源進行統一管理，達到會計資料的數字化、檔案采集的自動化、信息存儲的安全化、檔案使用的自助化、檔案管理的流程化，實現對全集團、各分子公司、各業務板塊會計檔案的有效利用，實現會計檔案信息資源的共享，最大限度的發揮電子會計檔案這一無形資產的價值和功效。

元年云電子會計檔案系統，覆蓋檔案全生命周期，包括檔案采集、歸檔、查詢、借閱、應用、移交、銷毀、清冊等關鍵環節。

檔案采集：自動智能采集，加速無紙化；
檔案歸檔：自動歸檔，多維度標簽追溯；
檔案查詢：多種查詢方式，靈活高效；
檔案借閱：一鍵借閱，對應憑證不迷路；
綜合應用：檔案專題應用，提高利用效率；
檔案移交：預歸檔管理，在線移交建檔；
檔案銷毀：明確權責，優化管理職能；
檔案清冊：追溯跟蹤，記錄各類清冊信息。

5. 元年云業財資稅一體化歸檔

• 快速接入企業自有系統，形成集約化管理

電子檔案的核心是結構化數據，結構化數據分為：系統結構化數據和原始數據。系統結構化數據包含報銷單據、發票、銀行回單、憑證；原始數據包含文件、影像，比如原始紙質發票形成的電子影像文件，或銀行PDF回單。

元年云提供開放平臺的快速接入能力，與企業各業務系統（如ERP、OA、CRM）、財務系統（如金蝶、用友、浪潮、Oracle、SAP），資金系統（如用友NC、各大銀行系統）、稅務系統（如發票認證系統）等打通。

基于《會計檔案管理辦法》規定的業務系統的業務單據，財務系統的報銷單據、原始憑證、記賬憑證、賬簿、資產卡片，資金系統的電子回單、余額調節表，稅務系統的發票信息、納稅申報表，影像系統的各類影像單據等涉及的會計檔案資料數據，采集到元年云電子檔案系統中，建立關聯，并且對會計資料分類存儲、智能關聯。

6.  與元年云應用無縫集成

• 使用元年云平臺，一鍵歸檔全過程管理

企業依賴檔案日常管理的業務系統用到元年云相關，如費用報銷、采購、項目管理等，天然形成一體化電子檔案管理。有了前置業務數據源的沉淀，轉成在線化的一個電子檔案的數據。

與元年云費用、采購、商旅、稅務、計劃分析等各產品線天然融合，自動完成從事前申請、采購處理、商旅預定、報銷發起、發票驗證、資金支付、憑證生成、總賬報表、納稅申報、合并報表等會計資料自動歸檔。

由此支撐外部審計調閱，內部銷售或采購部門在線快速查閱歷史合同、發票等資料，既保障了數據的真實、有效、透明，又節省了財務整理采集檔案的工作量，也減輕了企業保管檔案的成本。

7. 元年云電子會計檔案，成本節約估算（某企業）

元年云電子會計檔案緊隨國家檔案無紙化的推進步伐，加速實現碳達峰與碳中和。一方面幫助企業節省人力投入、紙張耗材、存儲空間等方面的經濟成本；另一方面，檔案全流程管理顆粒度更細、數據價值得到有效利用，賦能企業智慧運營。電子會計檔案管理是數字化轉型的必然產物，帶領企業邁向更高的數字管理水平（High Level）。元年云跨越崇山峻嶺，登高處必有歡呼聲，數字化轉型Say High。

關注”元年云“公眾號領取完整電子會計檔案解決方案。

每個財務都會遇到被老板要求提供費用分析報告的時刻，如何及時呈現出一份老板需要的報告，是讓每個財務人員都苦惱的事情。

情景小劇場①：傳統費用分析報告

傳統費用分析方式不僅效率低下，且由于各個業務系統中存在分散數據和報表形成數據孤島，數據分析起來過于表面，沒有進行深入分析，對于管理層而言，辛苦一天做出來的報表，可能根本用不上。

情景小劇場②：智能費用分析報表

元年云費用分析報表，將企業費用支出情況通過移動端，PC端分析大屏展現，管理者可直觀發現問題進行優化改進，同時系統支持數據下鉆分析，能夠找出數據之間的關聯，賦能管理決策。

一．多維費用分析，助力管理決策

員工日常通過元年云系統內填制提交的報銷，包含費用報銷、差旅報銷等信息，統一收集這些數據進行分析，實時展現相關費用執行進展，支持管理層決策和調整。系統預制的報表類型包含：費用執行分析報表、事前申請使用情況表、借款沖銷查詢表、業務單據查詢列表等報表。

并通過權限控制來滿足各級領導用戶的查詢需求，管理者可隨時隨地查看員工報銷支出結構、預算實際執行情況。如現有報表無法滿足業務需求，系統提供自定義報表能力，可按照用戶個性化要求定制開發報表界面，報表可按不同粒度進行展示：人、組織、科目、項目、合同…

二．元年云費用分析報表特點

作為企業管理者你肯定遇到過以下這些問題？員工費用支出結構無法隨時查看？預算編制與實際情況無法實時知曉？可視化效果單一，導致報表模板不能自定義，員工數據查看范圍難控制？

元年云費用報銷管理可視化報表，通過全景視窗、數據實時、分析準確、管理安全、溯源查詢等差異化優勢實行可行性分析，完美解決以上問題，為企業管理者提供實時數據支持，引導員工行為改善。

元年云費用分析報表具體以下特點：

• 企業預算執行數據匯總實時顯示預算/實際執行率動態計算；
• 支出結構實時展現，科目、組織、人員多維分析；
• 費用趨勢、排行、執行情況匯總展現；
• 部門、項目設置數據權限，限定報表數據范圍，保證管理的安全性；
• 每筆費用可下鉆分析，直至具體單據，溯源查詢；
• 移動端/PC自適應，滿足移動化辦公需求；

三．元年云費用分析報表應用場景

①圖形化展示數據報表

結構化數據可轉為豐富的圖形化展示，同時提供定制開發報表圖形來滿足各級領導用戶的查詢需求。系統內置多種形式的圖表組件，如柱狀圖、折線圖、散點圖、餅圖、雷達圖、儀表盤、地圖等，可智能化展現多維分析報表。

②多維度分析

通過對管理層及各級分子公司，部門的業務分析，梳理設計以使用者為核心的決策分析主題指標、可穿透下鉆的多維分析跟蹤體系和展示方案，確保數據可以穿透到底層、追溯到源頭。如差旅出行分析，可對折扣、艙班、航線、差旅政策執行情況等多維度數據進行有效分析。

③部門費用排名

系統按部門場景分組設計表單，如：銷售部、市場部、渠道部等，支持查看不同部門的費用排名情況，以及針對各部門的費用配比，只要后端數據發生變化，前端報表即可實時呈現。

④定期差旅分析報告

差旅管理的數據線索無處不在，包括公司全年的訂票額度、平均價格水平、員工的出行軌跡、差旅選擇的行為偏好等。元年云基于差旅大數據的在線差旅管理報告，實時展現企業差旅支出、節省與超支情況，并給予企業專業化差旅管理建議，便于企業及時調整優化差旅政策。

發票是財務收支的法定憑證、收付款憑證和會計核算的原始憑據,也是稅務稽查的重要依據，必須由企業屬地稅務管理部門進行妥善管理，企業銷項發票管理涉及到發票申領、分發、使用、歸檔、抄報稅等諸多環節，還涉及到紙票、電票、空白票、藍票、紅票等諸多種類。集團性的公司由于業態多、業務量大，對數據準確性及時性要求都比較高，銷項發票管理尤為重要。 

在手工開票、人工進行發票管理的情況下，發票數據在稅務機關、企業、客戶各方需要重復錄入與管理，且存在較大的管理時間差，發票信息脫節，難以實時共享；發票管理成本高、風險大，銷項發票開具流程長、操作復雜，專用設備管理等耗費大量資源；發票交付時間受地域等其他外界因素影響大，易給企業帶來財務風險；發票管理不能滿足財務核算“精細化”要求，大多數企業發票管理目前仍在采取“線下化”、“分散化”的方式管理，存在管理盲區，難以滿足企業財務核算要求，發票（尤其是電子發票）的檔案管理缺少有力支撐手段。

元年云銷項發票管理解決方案

元年云銷項稅發票管理是指從發票領用、空白票分發，發票開具及打印、發票盤點等各種開票事項的全周期的管理，方便企業進行各類發票開具、庫存信息的統計、分析，并可以與進項稅發票管理模塊結合，形成統一的發票開具、認證抵扣的全業務管理方式，幫助企業合理預測增值稅稅金資金流情況，均衡增值稅稅負。

元年云銷項發票管理系統通過與企業內外部收入系統，包括銷售、ERP、合同等業務系統無縫對接，直接從業務系統中獲取銷售數據，保證了數據的一致和準確，相關業務人員勾選需要開票的訂單或合同，發起開票申請，開票信息自動傳遞給銷項發票管理系統形成待開票數據，系統自動校驗合同數據，根據開票要求直連稅局防偽稅控系統開具紙質/電子發票，電子發票通過郵箱的方式自動發送給客戶，紙質發票可批量打印。

元年云銷項稅發票管理與業務系統、財務共享、稅務共享繼承，可以自動實時獲取開票交易明細信息，同時支持與第三方防偽稅控系統的自動對接，實現多種發票稅目合并及拆分的機制，可以根據已打印發票的結果，自動生成發票作廢/紅沖的申請，在線提交審批，審批通過后進行發票的作廢處理及紅沖打印，并在開具銷項發票的同時，將票面信息回傳至財務核算系統中生成銷項稅額相關會計憑證。

元年云銷售共享、財務共享、稅務共享集成使用的寬能力能夠幫助企業實現發票流、業務流、資金流、合同流、財務流的五流一致，完全杜絕發票虛開。

元年云銷項發票管理應用場景

（1）銷項發票紙電一體化隨著電子普通發票的普及及電子專票的試點，越來越多的企業需要即開具紙票，又需要開具電票。元年云銷項發票管理支持與各級各地稅務系統進行對接，未申請電子發票的企業，也可通過元年云銷項開票系統獲取業務系統的銷售信息與稅控開票系統對接，實現系統一鍵開票，紙質發票批量打印。電子發票則可通過元年云銷項發票系統實現7x24小時稅控設備實時在線、穩定開票。

（2）集團化企業云上開票云年云銷項發票系統，可以將集團性企業分散在全國各地的稅盤托管在云上集中開票，系統支持全集團所有稅控開票系統，無論是金稅盤版還是稅控盤版，無論是多服務器版、多單機版，還是服務器和單機混合，從而打破了異構系統壁壘，實現云上開票，通過一個平臺看全、管全集團所有的銷項發票。

（3）電子檔案在線管理銷項發票作為重要的交易憑證，云年云銷項發票系統能將其自動轉成電子檔案數據，支撐外部審計調閱，內部銷售或其它部門在線快速查閱歷史訂單、發票等資料，既保障了數據的真實、有效、透明，又節省了財務整理采集檔案的工作量，也減輕了企業保管檔案的成本。

（4）業財稅融合元年云銷項發票系統，通過對發票全生命周期的管理，能夠跟蹤每一張發票的來龍去脈，通過發票能夠反查到該發票所涉及到的業務信息、財務信息、資金信息及納稅信息，真正做到業財稅一體化管理，杜絕發票虛開，確保增值稅銷項稅額的準確核算，嚴控企業的涉票風險。

同時每開出一張票，就能實時看到應繳增值稅額和進項抵扣稅額動態變化，財務可根據稅額變化來管控業務、進行稅務籌劃。如看到銷項稅繳納相較同期增多，可通過提前讓供應商開票來增加進項抵扣額，避免涉稅風險，真正實現業財稅一體化，助力企業實現數字化轉型。

一、電子會計檔案政策4大重點解讀

電子發票只是電子會計憑證報銷入賬的其中一種文件類型，早在2020年3月23日，財政部就指出以電子會計憑證的紙質打印件作為報銷入賬歸檔依據的，必須同時保存打印該紙質件的電子會計憑證，同時強調了元數據的接收、讀取、使用和管理。

1. 電子檔案管理系統歸檔重點

電子會計憑證經查驗合法、真實

由費控報銷系統/會計核算系統完成驗真工作；歸檔到電子檔案管理系統后，確保其生命狀態為已歸檔且不可被修改。

電子會計憑證的傳輸、存儲安全、可靠，對電子會計憑證的任何篡改能夠及時被發現

費控報銷系統/會計核算系統/電子檔案管理系統都要做到，在電子檔案管理系統要確保歸檔后的電子會計憑證的安全性，任何針對電子會計憑證的修改都有日志記錄以便追蹤審計。

會計核算系統輸出的電子會計憑證格式應為PDF、PDF/A或者OFD【參見GB/T 18894-2016 《電子文件歸檔與電子檔案管理規范》】。

2. 電子檔案元數據管理的重要性

特別強調了電子會計憑證的元數據，元數據的管理對電子會計憑證的真實性、完整性、安全性以及審計追蹤等至關重要，因此必須要建立電子會計檔案的元數據規范。

3. 電子會計憑證歸檔要求

存檔范圍：包括不限于業務單據、電子發票/財政電子票據/電子客票/電子行程單/電子海關專用繳款書/銀行電子回單等

存檔格式：電子會計憑證必須獲取到發票的PDF或者OFD原件，紙質打印件/掃描件是不符合規范要求的。

存在哪里：電子會計憑證在財務記賬使用過程當中，可以保存到財務系統對應的報銷單據或者記賬憑證對應的文件存儲鏈接上；但如果統一結賬歸檔形成電子檔案的，則應通過獨立于財務核算系統之外的電子檔案管理系統來支撐。

4. 歸檔范圍及保管期限

歸檔范圍包含：內生文件和外來文件。

內生文件：記賬憑證、業務單據、會計賬簿、財務報告、業務合同、其他會計資料等。

外來文件：電子發票、財政電子票據、電子客票、電子行程單、電子海關專用繳款書、銀行電子回單等。

定期保管期限的（10年和30年），電子會計憑證可以僅以電子形式存檔，無須留存紙檔。

二、電子會計檔案信息化勢在必行

在發票電子數據保存方面，財政部指出以電子發票的紙質打印件作為報銷入賬歸檔依據的，應當同時保存打印該紙質件的電子發票，并建立電子會計憑證與相關聯會計檔案的檢索關系。

但企業如果沒有建立檔案管理系統，實施起來有很大難度，電子發票本身是分散在公司每個報銷人員的手上，別人報銷都是用打印件，但財務要求把電子文檔在報銷同時報送，也是麻煩事。一方面根據報銷憑證號收集整理這些電子文檔費時耗力，另一方面建立索引更是工作量巨大，所以現狀基本是很少企業做到完全規范。

三、元年云電子會計檔案全流程管理

元年云電子會計檔案管理方案，覆蓋檔案全生命周期，包括檔案采集、歸檔、保管、查閱、盤點、移交、銷毀等環節。

檔案元數據涵蓋發票、審批單據、合同、銀行回單、記賬憑證、會計報告等，全面滿足國家規定與企業管理需求。

1、檔案采集：自動智能采集，加速無紙化

電子發票無需打印報銷，憑證無需打印，無需根據憑證號進行排序后歸檔。

與各大業務系統、財務系統、各大銀行、稅務系統打通，直接將企業內外部檔案數據采集到元年云電子檔案系統中，并且建立關聯，并對會計資料分類存儲、智能關聯。

2、檔案歸檔：自動歸檔，多維度標簽追溯

電子檔案系統可保證電子憑證在完整、合規的前提下進行自動歸檔；可根據憑證的內容：類型、摘要、金額、部門、公司等條件來配置所需檢查完整性的憑證，并滿足公司后續不同的查閱需求。

3、檔案保管：電子存檔，節省企業存放空間

電子檔案系統可在規定保管期限內，自動將電子原始憑證及記賬憑證、會計報告等電子檔案保存在云服務器指定存放路徑中，也可批量下載存放至企業的物理服務器中，無需檔案室、檔案柜等存放空間，相比紙質存檔，大量節省保管成本。

4、檔案查閱：一鍵查詢借閱，對應憑證不迷路

使用電子會計憑證、發票、回單、業務單據全部電子化存儲，利用系統索引建立關聯，保存完整的業務邏輯關系，提供多維度的檢索條件，快速查到憑證，并可以在憑證展示頁面直接查看報銷單、發票、銀行回單等原始資料。節省了查找時間和人力，提高了內外部審計等相關工作體驗。

5、檔案盤點：庫房管理，定期盤點檔案狀態

系統提供庫房信息維護，庫房信息與組織架構綁定，歸檔入庫時關聯在線電子檔案信息；可按組織定期盤點電子檔案存放狀態和保管期限，發生損壞及丟失及時處理，到期可進行銷毀處理。

層級：庫-室-柜-行/列（格） 狀態：正常、損壞、丟失     

6、檔案移交：預歸檔管理，在線移交建檔

電子文件是伴隨著業務陸續產生的，在歸檔前需要通過文檔中心進行科學管理、合規應用和共享協同。預歸檔管理，將檔案收集業務前置到日常辦公環節，既能保證數據準確性又實現了文檔業務連貫性。在管理過程中不斷完善元數據信息，待需歸檔時可直接發起移交，移交過程中進行檔案真實性、安全性、可用性、完整性入庫四性檢測。

7、檔案銷毀：明確權責，優化管理職能

系統可根據前期設置的各類檔案保管期限，對即將到期檔案進行自動提醒。檔案管理員可提交銷毀鑒定申請，通過審批流明確相關責任人，審批通過后可進行檔案銷毀，并自動生成銷毀臺賬。

四、元年云電子檔案系統應用場景

1. 快速接入企業自有系統，形成集約化管理

電子檔案的核心是結構化數據，結構化數據分為：系統結構化數據和原始數據。系統結構化數據包含單據、發票、銀行回單、憑證；原始數據包含文件、影像，比如原始紙質發票形成的電子影像文件，或銀行PDF回單。

元年云提供開放平臺的快速接入能力，與企業各大業務系統（如ERP、OA、CRM）、銀行系統（如中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行）、財務系統（如金蝶、SAP），稅務系統（如發票認證系統）等打通，將企業內外部檔案數據采集到元年云電子檔案系統中，建立關聯，并且對會計資料分類存儲、智能關聯。

2. 使用元年云平臺，形成一體化電子檔案管理

企業依賴檔案日常管理的業務系統用到元年云相關，如費用報銷，采購，項目管理等，天然形成一體化電子檔案管理。有了前置業務數據源的沉淀，轉成在線化的一個電子檔案的數據。

由此支撐外部審計調閱，內部銷售或采購部門在線快速查閱歷史合同、發票等資料，既保障了數據的真實、有效、透明，又節省了財務整理采集檔案的工作量，也減輕了企業保管檔案的成本。

Baron是公司的銷售人員，經常到外地出差，報銷對他來說，就是家常便飯。為了出差期間省事，他通常都是隔一段時間，才開啟找發票、貼發票、寫報銷單的繁瑣流程。坐在辦公桌前，一張張找出酒店、餐廳給的開票二維碼申請電子發票，還經常遇到發票過期，發票對不上報銷事件的情況。Baron稱報銷是阻礙其業績上漲的“攔路虎”。

隨著科技的快速發展，“無紙化”辦公成為一種趨勢和潮流。然而，當“無紙化”碰上報銷，相關制度和配套措施的缺陷就暴露出來了，讓大家著實焦慮。回顧前面財務LiLy和銷售Baron，遇到的查重和發票整理繁瑣問題，都是因為信息化的不完善而導致的。

元年云支持6種方式智能歸集發票（包含PDF、OFD電子發票），歸集過程中系統可直接提取發票中的關鍵信息：對發票類型、發票代碼、發票號碼、開票時間、校驗碼等關鍵信息進行讀取。

員工無需手寫發票信息，通過手機或PC端導入發票至元年云，系統自動對發票驗真，查重并實現價稅分離，根據企業需求自動審核，生成一筆或多筆報銷記錄，告別人工貼票，提高財務效率。

1、OCR智能識票

一鍵拍照即可同時識別15種不同類型的發票，群拍群讀群驗真。員工填寫報賬單時，通過智能OCR自動識別不同類型、不同稅率的票據。

OCR識別之后能夠按照票據類型，如：餐票、火車票、汽車票、飛機行程單等進行自動分類、分組。

圖片拍完后，系統支持兩種報銷方式：

1. 拍完后立即報銷。
2. 拍完后，通過發票夾功能，將圖片信息集中存儲起來，待后續選擇性地進行報銷。在發票夾中，可以按拍照日期對圖片進行保存，也可以自定義文件夾，如按地點、項目或客戶等不同要求保存圖片。

2、二維碼識票

報銷發票少，如何更快速，更精準生成費用報銷單？在元年云APP中掃描發票二維碼，即可獲取真實票面信息，生成報銷記錄。

3、微信卡包導入

只要在已上線微信電子發票的商戶店里消費，使用微信進行掃碼開票后，生成的電子發票就會制成卡券，自動歸集到微信卡包中，報銷時一鍵導入自動生成費用申請單。

4、支付寶卡包導入

在已上線支付寶電子發票的商戶里，掃描開票二維碼即可獲取電子發票，回到公司后從支付寶卡包中，導入電子發票至元年云進行報銷。

5、郵箱發票同步

現在收取電子發票，大多是通過郵箱的形式，雖然不用等著打印，商家直接發到“你”的郵箱里，省事又便捷，大家也不用擔心揣在哪里弄丟了。

但經常去郵箱中下載也很繁瑣，忙起來還容易忘記。在元年云“個人設置”中注冊或綁定個人郵箱，以手動或系統自動拉取的形式，同步發票原文件與解析后的數據，創建單據進行報銷，省心省事。

6、第三方集成發票

深夜加班點外賣，打車回家、跨省出差等日常工作中開的電子發票，有時候數額太小總覺得不值得走一次流程，但是攢了幾個月就更麻煩了，員工也許會忘記當天是因為什么原因加班、有幾個人一起點餐是常事。

在元年云“收票配置”里進行授權，商家開具的發票將自動同步至“我的發票”中，方便查看，批量生產支出記錄或快速報銷。目前元年云支持從美團、餓了么、滴滴打車、發票通、全國高速通行、ETC票根等多個平臺同步電子發票。

掌握以上6種電子發票智能歸集方式，員工可以告別繁瑣貼票，財務也會遠離審票煩惱。

大眾可微信搜索公眾號“元年云”獲取電子發票解決方案。