《財資》在賀信中表示，在過去的12個月里，五礦信托不僅靈活地應對了復雜的市場環境，而且表現得非常出色。
五礦信托榮膺財資AAA私人資本大獎
不僅如此，五礦信托在2023年還榮獲了《亞洲貨幣》《亞洲私人銀行家》等媒體頒發榮譽，成為唯一一家實現《亞洲貨幣》"中國卓越財富管理"大獎四連冠和國際權威榮譽大滿貫的信托公司。
重塑服務邏輯
進入2023年以來，盡管經濟復蘇呈現出"波浪式發展、曲折式前進"的態勢，但面對全球諸多變量，我國經濟環境和金融市場依然展現出了強大的韌性。
在確定性向好的過程中，五礦信托勇擔使命，以財富管理轉型作為動力引擎，踐行金融服務的人民性。這是五礦信托重塑金融服務的長期戰略選擇，也是轉型的核心競爭力。
回歸財富管理本源，五礦信托從過去"資產驅動"的賣方模式向"資產配置驅動"的買方模式轉變，成長為一家"精品財富管理機構"。五礦信托聚焦客戶需求，也引導客戶從關注產品收益，轉而關注更高維度、更長遠的財富規劃，實現超越周期的收益和定制化的財富安排。
聚焦科學資產配置
面對復雜的市場環境和巨大的轉型壓力，五礦信托的轉型并非一蹴而就、一帆風順。堅持做真正的財富管理，要有持續提升投研水平和資產配置服務能力的定力，更要有身處市場底部仍敢發聲的勇氣。
五礦信托早于數年前就積極布局資產配置服務的深度建設，孵化并引入專業投研團隊與算法團隊，先后完成從全光譜貨架到資產配置數智化系統的基礎設施搭建，推動交易、產品的線上化，再通過專業算法推動數字化改造，升級客戶服務，并推動財富顧問資產配置專業素養與服務能力的滲透。
基于對資產配置服務的持續打磨，五礦信托財富管理于2022年正式推出"4K"服務理念，從感知客戶真實的需求出發，通過投資研究和產品數據化，為客戶提供科學的配置組合，并持續進行組合的動態管理，不斷優化資產配置方案，實現了真正意義上的科學配置。
接下來，五礦信托計劃將資產配置服務升級至"5K"科學配置體系，深度打造能夠為客戶實現財富穩健增長的能力，平滑波動曲線，提升投資的幸福感。
財富規劃與守護
五礦信托堅守信托的功能定位，深化對財富管理服務的理解，將家庭服務信托作為新的發力點，打造多元、有效的業務體系，挖掘金融服務與客戶需求的共鳴點、切入點，同時整合高品質增值權益資源，以滿足經濟社會發展和人民美好生活需要為終級目標。
五礦信托構建完整精準的客戶體系，從服務邏輯、客群類型和場景需求等維度，深刻掌握"新三分類"后服務對象的細化，在展業中打磨服務品質，迭代、優化服務流程。以客戶需求為中心，將多元化財富安排承載于家庭信托賬戶，提供全生命周期陪伴式服務，能夠覆蓋并延展至家庭財富管理和傳承、資產隔離、法稅籌劃等，守護客戶家庭財富與幸福。
于細微處見服務、見專業、見溫度，五礦信托從客戶財富全場景出發，充分發揮信托架構的優勢功能，實現金融服務和產品組合的定制化，以深度轉型激發服務活力，提供可持續的精品信托財富管理服務，將夢想照進現實。
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五礦信托財富管理被《亞洲私人銀行家》授予中國財富獎
《亞洲私人銀行家》CEO Andrew Shale在祝賀信中表示："出色的領導力是促成五礦信托財富團隊成功的諸多因素之一。除此之外，能夠同時獲得‘高凈值客戶'和‘數字化創新'這兩項被頭部財富機構競相追逐的金牌榮譽，充分證明了五礦信托財富管理平臺的綜合實力，他們始終信守對客戶服務的承諾。"
01 洞察客戶深層需求 實現多元化場景功能
經濟新舊動能轉換催生財富人群創造出更多職業，中產客群占財富人群結構比例也進一步提升，這些變化引發財富需求的裂變、財富場景的延展。只關注金融產品收益率的時代已經過去，取而代之的是多場景、多功能的綜合賬戶，承載長期財富規劃的多種需求。
前瞻財富管理行業變化趨勢，五礦信托財富管理率先完成并持續優化全光譜、多策略產品貨架的搭建，并正式推出"4K資產配置服務"理念，深度感知客戶，通過對客戶長期需求的全面洞察，設計服務場景。再對產品進行研判與數據化，了解產品的風險邊界、收益區間等關鍵要素，全市場多維度篩選精品，制定適應市場當前時點和未來變化趨勢的資產配置方案。
不僅如此，五礦信托財富管理在提供專業資產配置服務的同時，整合"財富+"教育、醫療、藝術等全球稀缺資源，以"臻心"增值服務拓展財富管理服務邊界。今年，五礦信托財富管理關注"共同富裕"和中產客戶群體，正式發布"嘉合家庭服務信托"，以家庭財富保障與安排為核心功能，通過簡單純粹、有效配置的方法實現家庭財富穩健增長，同時臻選中產家庭稀缺權益，滿足多場景下的"投資+生活"需求。
02 數字化轉型三次升級 推動服務能力不斷提升
AI數字技術的加速滲透，正在深刻影響財富管理服務模式。財富機構數字化轉型對于擴大服務半徑，打造差異化競爭優勢具有深遠作用。五礦信托財富管理高度重視AI數字技術賦能專業服務能力，持續推進數智化技術深度應用，完成了三次重要升級。
第一步，五礦信托財富管理實現交易線上化，打破物理時空對交易的限制，優化客戶投資便利度。第二步，深入挖掘數據規律，釋放數字化價值。吸收頭部金融科技公司專業算法團隊，升級客戶服務模型，主動發掘客戶潛在需求，提升服務品質。
五礦信托財富管理已完成數字化升級的前兩步，正在推動第三步——智能化改造。五礦信托財富管理聯合清華大學五道口金融學院共同研發KYC模型，將更適配的服務提供給有需要的客戶，這是數字化最核心的價值。未來，五礦信托財富管理將實現及時、順滑、動態的智能服務全流程，高效連接客戶服務的觸點，顯著提升客戶幸福感和滿意度。
五礦信托財富管理始終堅持以客戶為中心，即將發布關于"4K資產配置服務"的人工智能GPT，賦能財富顧問提供更加標準化、定制化的專業服務，整合1個財富顧問+N個全服務條線的服務模式，完整覆蓋產品、策略和增值服務專家團隊，以期為中國高凈值及中產客群提供能夠承載多元場景功能的綜合服務。
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五礦信托財富管理連續四年榮膺《亞洲貨幣》最佳財富管理信托公司
《亞洲貨幣》在2023年對五礦信托做出如下點評：
"五礦信托連續第四年榮膺《亞洲貨幣》中國卓越財富管理大獎‘最佳財富管理信托公司'，這充分的說明，即使在震蕩環境下，五礦信托財富管理依然展現出了卓越的綜合實力，以及對高凈值客戶強大的吸引力。
為了應對未來的不確定性和市場波動，五礦信托財富管理踔厲奮發，投入大量資源來豐富其產品貨架并正式啟動4K資產配置服務：深度感知客戶、洞察市場趨勢、產品研判與數據化、管理資產組合。"
近來年，國內財富管理市場增速放緩，規模震蕩攀升，機構競爭加劇；而新舊動能轉換已進入新常態，單一資產盈利效應不可持續；財富機構僅提供高收益的金融產品已不足夠，行業面臨著一個新課題——如何彌合客戶多元化財富場景需求和稀缺優質資產之間的缺口。
回溯過去四年《亞洲貨幣》國際評審對五礦信托財富管理的點評，主動應變求變、把握趨勢，堅持客戶需求驅動，深化資產配置建設一直貫穿著五礦信托財富管理的發展軌跡。
2020年關鍵詞：跨市場配置、線上化、客戶專屬服務體系
《亞洲貨幣》："五礦國際信托為數萬名高凈值客戶及機構客戶提供財富管理服務，實現了跨市場類別的資產配置。順應行業發展趨勢，五礦國際信托敏銳意識到僅依托于線下開展業務的局限性，于2019年推出業內領先的一站式線上財富管理平臺，并打造了VIP客戶專屬服務體系，提升客戶體驗與機構運營效率。"
深度變革，首先需要思想的嬗變。2020年，資管新規正處于過渡期，"非標"逐漸退出，市場告別剛兌，這對財富機構來說，意味著發展戰略和資產結構的一次顛覆。基于對經濟發展規律的深刻理解，五礦信托財富管理提前布局，率先啟動對多元化資產配置的探索。
2021年關鍵詞：買方投顧、體系化建設、引領轉型
《亞洲貨幣》："五礦信托持續引領著中國信托公司的戰略轉型。五礦信托也正是憑借著對財富管理業務體系化的建設，才得以在優秀的同業公司中脫穎而出。五礦信托亮眼的業績還來自他們所打造的開放式產品貨架。其全市場產品供給、出色的投顧服務，以及專業的資產配置能力，正吸引著越來越多高凈值客戶的青睞。"
2021年，資管新規持續推進，信托業改革進入深水期，財富管理轉型更為迫切。五礦信托財富管理中心總經理何飛表示，信托公司的財富管理要在趨同中勝出，拼的是對戰略的認知。五礦信托財富管理在這一年聚焦投研競爭力的提升，從單一類型產品銷售向全市場、多策略、開放式的資產配置體系轉型，財富顧問迅速完成IC（投資顧問）、MKT（營銷服務）、FA（家族信托）三位一體的復合型團隊建設。
2022年關鍵詞：財富規劃、長期價值、科學資產配置體系
《亞洲貨幣》："五礦信托財富管理連續三年斬獲《亞洲貨幣》中國卓越財富管理大獎，足以說明其財富管理業務對中國高凈值個人和家庭具有持續的吸引力，越來越多的客群選擇了他們提供的專業財富管理和投資規劃服務。五礦信托財富管理所打造的科學資產配置體系與那些只是單純推動客戶購買并持有明星產品的服務模式形成了鮮明對比。"
五礦信托財富管理積極順應市場發展趨勢，堅持做難而正確的事情，實現三年內涵式增長，業績迭創新高。五礦信托財富管理中心總經理何飛將團隊業績歸功于專業勤勉的客戶經理，他們專注于為客戶搭建具有長期價值且穩健的資產配置組合。
2023年關鍵詞：綜合實力、穿越市場波動、4K資產配置服務
每一年的成績，既是里程碑又是新起點。連續四次榮膺"最佳財富管理信托公司"，濃縮成一部五礦信托財富管理轉型簡史；從高凈值個人客戶到家庭服務信托賬戶的搭建，從單一產品銷售到全市場資產配置，從單純人力驅動到精細化團隊管理與賦能，一系列前瞻性布局和深度創新，始終以客戶需求為驅動力，這是五礦信托財富管理得以在眾多優秀財富機構中脫穎而出的關鍵。
在4K資產配置服務基礎上構建信托賬戶，實現投資規劃和財富長期價值的實現，以多元場景功能和增值服務進一步提升投資體驗。在復雜波動的過去數年，五礦信托財富管理踔厲奮發：零售規模連續兩年突破千億，綜合規模連續三年站上千億平臺。2023年，五礦信托財富管理堅持穩健發展，持續打磨信托賬戶綜合服務，發揮信托優勢，用專業實力和品質服務造福客戶。
《亞洲貨幣》
《亞洲貨幣》隸屬于歐洲最有影響力的財經傳媒集團 -- 歐洲貨幣機構投資者集團(Euromoney Institutional Investor PLC)，覆蓋全球金融交易、資本市場及資產管理等領域。該集團1990年在倫敦證券交易所上市，并且被納為FTSE250成分股至今。
"中國卓越財富管理大獎"采用邀請制，秉承國際最高標準，精選優秀機構進行考核，國際評審組對參評機構進行審慎研判和第三方考證，最終篩選出獲獎機構，代表著財富管理領域最高榮譽，表彰中國最出色的市場參與者。
五礦信托財富管理
中國五礦是以金屬礦產為核心主業、由中央直接管理的國有重要骨干企業和國有資本投資公司試點企業。作為中國五礦旗下專業從事信托業務的持牌金融機構，五礦信托秉承中國五礦"世界一流的使命擔當、自主創新的引領作用、問題導向的工作思維、精益求精的品質堅守、敢于勝利的奮斗精神"的行動指南、價值導向和企業精神，努力打造"服務實業和新經濟、資管與財富雙輪驅動的專業化、特色化、綜合化一流信托公司"。
五礦信托下設財富管理中心，累計服務超過數萬名高凈值客戶和企業類客戶，根據客戶的風險偏好和資金配置需求，在家庭服務信托、個人財富管理服務信托、企業財富管理服務信托等方面，憑借4K體系實現了"一站式"全市場資產配置功能，通過優勢資源發掘與稀缺權益采選，打造優質的增值服務體系，形成了跨經濟周期、適配客戶全生命周期與個性化需求的資產配置組合與綜合型財富規劃服務。
近年來，五礦信托財富管理加大轉型力度，堅持做難而正確的事情，先后榮膺國內外核心媒體和第三方評選機構頒發的多個獎項，實現了財富管理權威榮譽大滿貫和重磅榮譽數年蟬聯，行業影響力持續提升。
*《亞洲貨幣》2020-2023年度"中國卓越財富管理"機構大獎 - "最佳財富管理信托公司"四連冠；
*《亞洲私人銀行家》2022年度【最佳財富管理機構——高凈值客戶】金獎、【最佳財富管理機構——數字化創新】金獎；2021年度【最佳財富管理機構——財富規劃和安排】；《亞洲銀行家》"全球財富和社會獎"商業成就獎 -"最佳信托公司"；《財資》"私人資本大獎"-"最佳財富管理用戶體驗獎"等四大國際權威榮譽大滿貫；
*《證券時報》2021、2022年度"優秀財富管理品牌"；
*"Wealth APAC 亞太財富論壇" 2020、2021、2022年度國際私人及家族財富管理中國風云榜-"最佳信托機構-最佳財富管理獎"三連冠。
五礦信托“嘉合家庭服務信托”正式啟動
五礦信托財富管理中心總經理何飛在發言中引導財富團隊深度探索財富管理服務的終級要義，"財富的每一筆安排都應該有它的歸屬。家庭服務信托的業務模式如同一個‘集大成者'，提供了這樣一個工具，將完整的家庭財富需求和增值服務包裹進去。我們所提供的財富管理服務，也應該去引導客戶進行長遠的規劃和思考。讓每一筆財富‘物盡其用'，這個意義遠遠大過對產品收益率的執著。"
五礦信托財富管理中心總經理何飛致辭
01 財富規劃普惠化，惠及更多中產家庭財富保護
五礦信托悉心打磨的"嘉合家庭服務信托"業務模式，從品牌構建、架構設計、增值服務甄選到運營流程優化，為中產家庭提供了完整的財富規劃服務與多場景功能。
這些在過去只由高階財富管理業態特有的財富規劃與資產隔離功能能夠通過家庭服務信托延展至中產家庭。這不僅契合國家號召"共同富裕"，積極引導財富機構改善社會財富結構，也符合財富人群正在由"金字塔"型向以中等收入群體為主體的"橄欖型"財富結構發展的趨勢。
五礦信托正式啟動"嘉合家庭服務信托"業務，這是新業務拓展的里程碑，凝結了五礦信托對財富管理趨勢的洞察和扎實做業務的長期建設。
02 不僅是投資產品，更應關注家庭長期規劃和安排
財富管理行業進入轉型深水期，投資邏輯發生了變化，客戶財富場景裂變、延展，過去只關注金融產品收益率的時代一去不復返，取而代之的是多場景、多功能的家庭賬戶，覆蓋長期財富規劃的多種需求。
"嘉合家庭服務信托"能夠幫助有能力的中產階層實現他們為家庭成員"他益"的安排，做好抵御創業等外部環境風險的家庭資產隔離和保護，以及未來特定與非特定場景下的家庭財富分配。在挖掘家庭服務信托場景的時候，就要區隔于其他金融業態的服務功能，讓每一筆財富都有歸屬。
03 以簡單純粹的投資策略，實現家庭財富穩健增長
近年來，市場波動劇烈，海外風險事件頻發。投資人一邊希望搶到稀缺策略的金融產品，捕獲超額收益；另一邊又奢求低風險甚至無風險的優質資產，從而在復雜的投資環境中實現財富穩健增長。
家庭服務信托自設計之初，就以家庭財富的保障與安排為核心功能。五礦信托"嘉合家庭服務信托"回歸投資的本源屬性，以標準化債權資產、股票公募資管產品，以及現金管理類信托計劃為投資范圍，通過投向清晰、有效配置的方法實現穩健的投資，規避高風險的復雜策略對家庭整體規劃的影響。
04"臻心"增值服務，覆蓋中產家庭生活需求
財富管理的服務邊界正在被打破，僅僅依托良好的交易體驗與基礎的投資服務，已經無法滿足中產家庭多元化增值服務的需求。
五礦信托"嘉合家庭服務信托"推出"臻心"增值服務體系，在系統性梳理"財富+"生活方式、子女教育、高端醫療、藝術品鑒等增值服務與權益基礎之上，"臻選"中產家庭稀缺權益，作為"嘉合家庭服務信托"的重要服務板塊，匹配給具有相應生活需求的家庭客戶。
真正回歸投資的終級要義，發揮每一筆財富的功能和價值，提供給中產家庭遠超財富的增值體驗。五礦信托對"臻心"增值服務體系的設計和打造已突破業務形態，致力于為中產家庭提供高品質增值服務，以拳拳之心提升客戶體驗。
五礦信托財富管理中心總經理何飛（左二）、副總經理韓薇（右二）、邱昕（左一）、賈若起（右一）共同為五礦信托“嘉合家庭服務信托”揭幕
五礦信托"嘉合家庭服務信托"在創設的過程中始終貫穿著三大核心價值：
第一，通過長期的家庭財富規劃，為中產家庭的每一筆財富找到最終的歸屬；
第二，運用簡單有效、易理解的資產配置安排，穿越復雜的市場和頻繁的波動；
第三，臻選"臻心"增值服務以包裹家庭客戶動態變化的生活場景需求。
五礦信托"嘉合家庭服務信托"不是單一的金融產品，這一業務將中產家庭中的每個家庭成員都放置于服務視野之中，積極拓展需求場景功能和服務能力范圍，打造兼具投資屬性和增值服務的綜合賬戶。
五礦信托回歸財富管理的初心，始終堅持客戶需求驅動，通過對"嘉合家庭服務信托"業務的持續優化與打磨，解決中產家庭長期需求，造福客戶，歡迎中產家庭客戶關注與期待。
五礦信托資產配置脫口秀總決賽正式開麥
五礦國際信托有限公司黨委書記、董事長劉國威，黨委委員、紀委書記呂靜等出席活動。北京和聚投資合伙人麥土榮、中歐瑞博總經理張良、南方天辰總經理李更成為帶隊導師。學術支持機構《新財富》財富管理事業部總監楊帆，私募基金管理人凱豐投資、錦繡中和、靈均投資、常春藤基金代表悉數到場。
五礦國際信托有限公司黨委書記、董事長劉國威總結發言
五礦國際信托有限公司黨委書記、董事長劉國威總結發言："祝賀每一位選手，站上舞臺的每個人都是優勝者！我們看到了財富團隊自上而下優秀的組織能力，也看到了團隊自下而上齊心協力、士氣鼓舞的精神面貌。這兩年，行業轉型進入深水區，公司也在持續推動管理變革，以更好適應三分類下的轉型方向。公司成立了標品業務部、資產證券化及產業基金部、私募股權投資部等全面對接資本市場業務的部門，全面建設資產管理能力，為凈值化轉型奠定基礎。未來，這些團隊能力輸出的落腳點，就在財富團隊。財富團隊將承擔公司戰略轉型的重要攻堅力量，將我們資產管理的能力，通過出色的資產配置服務，提供給千家萬戶高凈值家庭，共同助力公司實現‘服務實業和新經濟、資管與財富雙輪驅動的專業化、特色化、綜合化的一流信托公司'的目標愿景。"
五礦信托財富管理中心總經理何飛致開場辭（左）；五礦信托財富管理中心副總經理賈若起“隨機世界”環節起題（右下）；五礦信托財富管理中心副總經理韓薇“確定性應對”環節起題（右上）；五礦信托財富管理中心副總經理邱昕“黃金布局”環節起題（右中）
私募基金管理人在“聰明的α”環節互動：中歐瑞博總經理張良(左一）；凱豐投資副總經理黃慧君(右一）
私募基金管理人在“聰明的α”環節互動：北京和聚投資合伙人麥土榮(右一）；南方天辰總經理李更(右二）；中和資本副總裁甘霈(左一）
創新以賽代練 燃爆專業潛能
隨著經濟轉型升級與行業周期更迭，宏觀經濟環境趨于復雜，單一資產已無法穩定盈利，高凈值客群和中產家庭財富需求場景多元發展。五礦信托財富管理以深度學習和"脫口秀"實戰演練迅速賦能團隊建設，進一步強化了"以客戶需求為核心"的服務理念。
資產配置脫口秀總決賽以"穿越配置2000年"為主題，從戰國時期到清朝，選手鎖定18張"腦洞大開"的客戶畫像，覆蓋性格鮮明、需求各異的歷史人物和故事角色，根據"投資人"的財富需求和風險偏好，運用脫口秀表演形式，將"投資人"投資需求與當時的歷史背景、投資機會有機融合。
五礦信托的選手們描摹了一幅幅關于人生資產的"配置藍圖"，證明了資產配置的有效性能夠穿越經濟周期和市場風格變化，最終獲得持續穩定的投資回報。賽事環環相扣，財富顧問挖掘人物畫像需求，唇槍舌劍、拋梗出圈，攻守之間盡顯團隊實力。現場評委爆燈不斷，將整個賽事的熱力值推向高潮。
五礦信托財富顧問脫口秀現場
現場啦啦隊氣氛火爆
深化資產配置 創設"4K服務"
熱烈的現場氛圍背后是五礦信托回歸財富管理本源、加快轉型的決心，集結了財富團隊數年如一日推行資產配置的堅持，以及對"4K資產配置服務體系"落地的篤行。
基于對資產配置建設的持續打磨，五礦信托財富管理于2022年正式推出"4K"服務理念。"4K"整合了客戶畫像算法、深度投研驅動、全光譜貨架打造與投后跟蹤，最終為客戶實現科學、動態的資產配置服務。
五礦信托財富管理從KYC入手，先為客戶構建一個有溫度的心理賬戶，全面了解并精細化客戶理財目標，多路徑、多維度的洞察客戶需求；再通過KYP將產品數據化，密切跟蹤能夠決定產品核心競爭力和未來潛能表現的重點指標；同時依托KYM完成宏觀經濟、貨幣政策、產業趨勢、國際政經格局的深度感知，建立完整的投研策略體系；最后反映到客戶資產配置組合KYA，為客戶定制個性化配置方案，保持動態跟蹤，根據市場變化的適配性，及時做出調整。
五礦信托與會領導、投顧導師、專家評委及選手合影
賽事收官，配置永不眠。五礦信托財富管理所打造的4K資產配置能力與信托制度優勢相得益彰，將充分覆蓋高凈值客戶與中產家庭在各類財富場景下對長期回報與綜合信托服務的需求。
五礦信托財富管理將延續脫口秀嘉年華的服務熱情，持續拓寬業務邊界，豐富服務內涵，發揮信托公司的制度優勢與競爭優勢，高效服務實體經濟發展和人民美好生活需要，推動信托財富管理走向高質量發展之路。
]]>五礦信托財富管理憑借突出的轉型成果、出色的買方受托服務、前瞻的資產配置戰略，以及專業化、智能化的投研體系建設，獲得了專家評委會的高度認可，再次從眾多優秀的機構中脫穎而出，連續三年榮膺"最佳信托機構 - 最佳財富管理"獎項。
五礦信托曠世家族辦公室依托專業化管理與運作、完整的高端家族服務榮獲"2022年度中國家族辦公室TOP50 – 最佳財富管理家族辦公室"獎項。
五礦信托財富顧問崔華娟、吳桂嬋、崔萌通過層層選拔，成功晉級"中國首席財富顧問TOP50"（排名不分先后）。
五礦信托財富管理榮膺“2022年度最佳信托機構 - 最佳財富管理”獎
回歸本源 堅守財富管理底層價值
隨著金融監管進一步強化、產品凈值化加速、大類資產分化趨勢顯著等因素，高凈值客戶財富需求迭代，多元化家庭服務需求凸顯，信托業務加速回歸本源，深度轉型刻不容緩。
轉型發展的聚焦點之一就在于客戶。以客戶為中心，聚焦客戶需求，五礦信托財富管理堅守為客戶創造價值的初心，創新性提出深層次、多維度、科學化的資產配置體系搭建，實現風險與收益均衡，并通過設立專屬信托賬戶，整合全球稀缺資源，打造個性化、定制化的高端品質服務。
《財富管理》持續關注并跟蹤五礦信托財富管理對資產配置的深度建設，高度認可五礦財富三年如一日堅持做正確的事，腳踏實地落實資產配置。
基于對過去三年踐行資產配置理念的落地和升級，五礦信托財富管理在2022年正式啟動4K科學資產配置服務體系建設。以KYC為起點，逐步延展至KYP（產品數據化Know Your Product）、KYM（洞察市場趨勢Know Your Market）、KYA（生成資產組合Know Your Allocation）環節，引入算法工程師，以數字化金融科技賦能人機學習，并結合算法開發與應用，深度匹配高凈值客群多元化財富需求變化，從而提升財富管理綜合服務能力。
提升戰略定位 加速家族信托業務布局
五礦信托家族辦公室成立于2018年，植根于中國高凈值及超高凈值客戶家族財富管理與傳承的普遍需求，提供家族信托、家族投行、家族治理、家族慈善、家族康養、家族藝術及家族全球等高度專業化、定制化的產品與服務。
自成立以來，五礦信托家族辦公室堅持高點戰略定位，加速業務布局，注重業務創新，致力成為家族財富管理行業的領軍者。展業四年來，五礦信托家族辦公室在專業團隊建設、跨界資源配置、運營體系建設、品牌建設、機構內部體制機制配套等方面持續發力，聯合多方資源，為中國高凈值人士提供了專業化、全方位、長周期的家族財富管理服務，助力家族財富安全、穩定、傳承久遠，已贏得了眾多客戶朋友、合作伙伴、行業專家的信任及認可。
五礦信托曠世家族辦公室榮膺“2022年度中國家族辦公室TOP50 – 最佳財富管理家族辦公室”
追求卓越 打造復合型團隊建設
五礦信托推選全國優秀財富顧問參與2022中國首席財富顧問評選，五礦信托財富顧問崔華娟、吳桂嬋、崔萌通過層層選拔，成功晉級"中國首席財富顧問TOP50"（排名不分先后）。其中，崔華娟憑借先進的配置理念和卓越的配置方案，成為TIPTOP"資產配置"頂級顧問，這是對TOP50各細分領域杰出個人的最高表彰。
五礦信托財富顧問崔華娟被授予“TIPTOP資產配置頂級顧問”
五礦信托財富顧問吳桂嬋晉級“中國首席財富顧問TOP50”
五礦信托財富顧問崔萌晉級“中國首席財富顧問TOP50”
五礦信托每年有數位財富顧問入選"中國首席財富顧問TOP50"。這得益于公司關注中長線配置的考核理念，有效避免了短期績效追逐。五礦信托財富管理所打造的3S培訓體系和投研能力"滲透式"提升，不僅強化了財富顧問與團隊的競爭力，更打造了一支發展相對均衡，覆蓋投資規劃、營銷服務等多元能力的復合型團隊。獲獎顧問是五礦信托全國優秀財富團隊的縮影。
五礦信托憑借過往的客戶積淀和能力建設，在家族信托、家庭服務信托、個人財富管理服務信托、企業財富管理服務信托等方面，整合集團資源，為客戶提供綜合全面的財富規劃，將持續發揮信托制度優勢和4K資產配置成果，充分實現高凈值個人與家庭在各類財富場景下對長期回報與綜合信托服務的需求。
"Wealth APAC 亞太財富論壇"
"Wealth APAC 亞太財富論壇"成立于2016年，旨在促進財富管理從業者學習與交流，推動行業健康穩定發展。經過多年努力，自2016年以來，"Wealth APAC 亞太財富論壇"已成功將旗下品牌之一的國際私人及家族財富管理行業評選（即"金臻獎" "薪火獎"及"中國首席財富顧問TOP50"）打造為中國大陸地區財富管理行業具影響力與高含金量的標桿獎項評選。秉承"公平·公正·公開"的評選原則，通過具有公信力及專業度的評選體系、具有參考價值及高規格設計的領軍者盛會，年度私人及家族財富管理行業評選吸引了國內外行業協會、學術院校以及行業機構眾多領導、資深財富管理行業專家、學者們的高度關注。
防疫措施主動優化，生產生活已逐步恢復常態，酷寒的嚴冬也無法阻擋春天的到來，國家穩經濟各項政策效應凸顯，市場底部特征也逐漸明朗。
在新年到來之際，一場財富與健康的雙向奔赴已經迫不及待地啟程。今天起，五礦信托財富管理將送出一份厚厚的2023版幸福攻略，1月4日-1月6日，連續3天，5場直播，8類主題，助力您的財富人生走出紛擾，回歸本源。
關注五礦信托APP、五礦信托微信小程序，鎖定全部攻略吧！
01 冰凍逐消，中江舉帆 -- 年度資產策略配置展望
時間：2023年1月4日 19:30
01 冰凍逐消，中江舉帆——年度資產策略配置展望
用長期視角觀察，2023年冰凍逐消，中國這艘擁有巨大規模的經濟體將重新中江舉帆。上游原材料通脹壓力開始緩解，下游需求在擴內需利好政策推動下逐步回升，中游制造業盈利趨勢向好，制造業和消費共同推動中國經濟復蘇。新周期正在徐徐展開，2023年中國有望成為全球為數不多增速超過2022年的經濟體，資產配置優先順序從安全類資產切換至風險資產。
新一年的財富布局應該摒棄過去經濟高增長時期形成的不合理投資預期，順應周期規律，優選資產，跟隨市場發展動態調整，積極應對，最終才能收獲財富。五礦信托財富管理認為，投資布局時點正在臨近，配置上建議先權益、后商品、債券票息打底，股票內部建議均衡布局。五礦信托財富管理中心首席策略分析師何婉婷，將在2023年五礦信托資產策略配置展望會中詳解大類資產走勢及配置策略，千萬不要錯過。
02 復蘇和重啟 -- 大咖管理人解密年度策略
時間：2023年1月5日 16:00
02 復蘇和重啟——大咖管理人解密年度策略
國內防疫政策優化，對長期經濟恢復釋放利好，市場憧憬服務業和內需兩大增長點復蘇。地產得到政策托底，但新舊動能轉換是大勢所趨。經濟按下重啟鍵，需求從哪里來？這是現階段最大的宏觀課題，而投資機遇正在新一輪周期波動中醞釀。
股市是經濟晴雨表，經濟復蘇前景將在權益資產上得到前瞻性反應。和聚投資基金經理麥土榮、常青藤資本合伙人蔣煜將帶來股票策略年度觀點，尋找不確定中的確定性。南京盛泉恒元投資執行董事、總經理眭曉則會分享多策略套利組合，期待新年取得較好回報。
2023年寬松財政貨幣政策有望延續，市場情緒面和資金面向好，賽道分化大概率不會像2022年這樣極致，整體環境有利于量化選股產品運作。靈均投資首席投資官馬志宇將講解新一年量化策略，展示量化產品的獨特優勢。
03 企業家必看！金稅四期究竟多強大？
時間：2023年1月6日 16:00
03 企業家必看！金稅四期究竟多強大？
2023年，金稅四期正式啟動后，我國迎來“以數治稅”新時代。在參與經濟活動之前，企業家、高凈值人士需要優先考慮稅務合規，規避潛在的風險。五礦信托家族辦公室副總監李倩將帶來金稅四期下高凈值人群財富管理之道。
04 為身心健康來一場療愈SPA
時間：2023年1月5日 19:00 1月6日 19:30
04 為身心健康來一場療愈SPA
財富是0，健康是1。有了1的站位，0的累積才有意義。新冠疫情將中國人對健康的關注提升到前所未有的高度。保護個人身體健康有哪些竅門，老年人實現健康長壽有哪些秘方，來自解放軍總醫院第四醫學中心的專家，重癥醫學科主任何忠杰將帶來專業指導，助您增強免疫力，筑起身體最強防線。
職業旅行家大V背包客小鵬
隨著疫情褪去，是時候籌備一場長途旅行了，讓疲憊的身心在溫柔陽光和新鮮空氣中，重獲詩與遠方。是穿行熱門景點完成打卡心愿，還是走野奢路線尋找那些隱世美景？職業旅行家大V背包客小鵬將貼身指導，規劃出一條屬于自己的心靈修復路線圖。
五礦信托財富顧問"金榜題名"
五礦信托推選"五礦信托資產配置脫口秀大賽"選手參與2021中國首席財富顧問評選，五礦信托財富顧問陳佳、彭萊通過層層選拔，成功晉級TOP50（排名不分先后）。
五礦信托財富顧問入選中國首席財富顧問TOP50
其中，彭萊憑借卓越的配置方案，入選了TIPTOP"資產配置"頂級顧問，這是對TOP50中各細分領域杰出個人授予的最高榮譽。陳佳配置能力扎實，不僅位列中國首席財富顧問TOP50，同時也是五礦信托資產配置大賽個人賽實盤業績第一名。
五礦信托財富顧問入選中國首席財富顧問TOP50
堅定資產配置轉型路徑
早在2019年的時候，五礦信托財富管理就開始關注并追蹤權益類資產，積極開拓資本市場業務，而不再單一盯著傳統的"非標"業務。其中的邏輯非常清晰：任何一個大類資產不可能永遠"一枝獨秀"地穿越周期并永續生存，這不符合投資和行業發展規律，必須要調整方向，做多元化的資產配置和產品組合。
五礦信托財富管理在內部設置了業內少有的完整的培訓體系，實現資產框架、復雜策略、營銷服務高度協同的3S課程，對各層級財富顧問和"私人銀行家"開展了精細的金翎匯加強集訓（客戶經理認證考核體系），快速提升員工及團隊競爭力，打造了一支集投資顧問、營銷專家和家族信托專家的復合型團隊。
不僅如此，五礦信托財富管理在2021年舉辦了資產配置"脫口秀"大賽。以賽代練，推動全國財富團隊在三大賽區的資產配置方案"脫口秀"比賽落地，真正實現財富顧問資產配置能力的掌握和提升；通過模擬實盤迅速提升投顧個人實力，以中長線配置為考核的理念，避免短期績效追逐。
五礦信托"中國首席財富顧問TOP50"獲獎選手均是"五礦信托資產配置脫口秀大賽"的優秀選手。得益于五礦信托財富管理多年來對資產配置的深度建設，以及對科學資產配置理念的全面滲透和引導，獲獎顧問只是五礦信托優秀財富團隊的縮影。
2022年，五礦信托財富管理已啟動"4K計劃"。以系統化的"4K模型"建立科學資產配置的管理體系，五礦信托財富顧問將在更高維度服務客戶，這是五礦信托財富管理對過去三年踐行資產配置理念的落地，也是對財富轉型的戰略升級。厚積者進，專注者遠。
]]>《亞洲貨幣》對五礦信托做出如下點評：
五礦信托財富管理連續三年斬獲《亞洲貨幣》中國卓越財富管理大獎，足以說明其財富管理業務對中國高凈值個人和家庭具有持續的吸引力，越來越多的客群選擇了他們提供的專業財富管理和投資規劃服務。
五礦信托財富管理中心總經理何飛將團隊業績歸功于專業勤勉的客戶經理，他們專注于為客戶搭建具有長期價值且穩健的資產配置組合。五礦信托財富管理所打造的科學資產配置體系與那些只是單純推動客戶購買并持有明星產品的服務模式形成了鮮明對比。
《亞洲貨幣》原文節選：
Minmetals International Trust wins this Asiamoney award for the third year running, proving that its franchise continues to appeal to China's wealthy individuals and families who are increasingly turning to the trust house for their wealth management and planning needs.
Minmetals, whose wealth management centre is run by He Fei, attributes its performance to the skills of its relationship managers, who focus on building a long-term and stable asset allocation plan for clients. This is in contrast to simply encouraging clients to buy and hold popular products.
在過去三年，五礦信托財富管理不斷深化科學的資產配置服務，業績迭創新高，轉型先發優勢凸顯，五礦信托財富管理不僅實現《亞洲貨幣》權威榮譽三連冠，更贏得了國際主流媒體和第三方權威機構的青睞，實現了全部財富管理榮譽大滿貫。
這是五礦信托財富管理綜合實力和國際品牌影響力大幅攀升的三年，這也是在中國經濟轉型升級、居民財富大遷移的背景下，五礦信托財富管理堅定資產配置戰略轉型的三年。
領跑行業率先轉型 五礦信托財富管理斬獲系列國際殊榮
01 三年內涵式增長
五礦信托財富管理積極順應市場發展趨勢，堅持做難而正確的事情，主要指標全線躍升，業績迭創新高。綜合業績復合增長率達76%，零售業績復合增速高達130%，并在2021年突破1200億規模。包含創新產品和權益產品在內的非傳統產品規模突破 500億，同比大幅增長116%。
業績的背后，來自增員的提升只有5%，其他的增長則全部出自人均產能的拉動。五礦信托財富管理真正實現了內涵式增長，通過打造資產配置服務矩陣和精細化管理推動高質量發展。
客戶對此的正反饋體現在客戶增長結構的持續優化。2021年，有效客戶總數同比增長39%，年度保有率達到80%，千萬級以上資金規模的客戶數量同比增長31%, 占整體客戶數的16.7%。2021年實現復購客戶占全年新增客戶69%；新增千萬級別客戶復購率83%。
通過對NPS（凈推薦值）的持續追蹤，發現五礦信托客戶滿意度大幅提升。2021年，五礦信托財富管理調研得分達到4.35分，滿分5分，較2020年顯著提升15%以上。
02 科學的資產配置體系
在改革深水期，對答案的求索知易行難。五礦信托財富管理主動脫離舒適區，不做財富管理產品的銷售，而是致力于成為資產配置問題的解決者。
五礦信托財富管理持續提升投研競爭力，已經完成了深層次、多維度、科學化的資產配置體系搭建，迅速從單一類型資產產品的銷售，轉向全市場、多策略、開放式的產品組合配置，更通過科學投研策略輸出和大類資產動態調整來驅動資產配置服務落地。
為了提升資產配置服務的精準度，五礦信托財富管理已經創造了三項業內第一：是第一家完成了信托行業線上化的公司，第一家引入科技公司共同研發資產配置系統的公司，也是第一家引進算法工程師去做智能資產配置的公司。
五礦信托財富管理已經啟動4K計劃，五礦信托 App也將全面切換為一個充分實現資產配置功能的 App ，從 KYC開始，逐步推進KYP、KYM、KYA等4K計劃內容。
KYC（充分了解客戶KNOWYOURCLIENT） -- 為客戶構建有溫度的心理賬戶，全面了解并精細化客戶理財目標，以感性與理性疊加的路徑去洞察客戶需求。
KYP（產品數據化KNOWYOURPRODUCT） -- 將產品池的品種數據化，穿透背后的風險收益特征、收益來源、投資策略。
KYM（洞察市場趨勢KNOWYOURMARKET） -- 對宏觀經濟、貨幣政策、產業趨勢、國際政經格局有深度感知力，并能夠分別提出短、中、長期解決方案。
KYA（了解資產組合KNOWYOURASSET） -- 為客戶完成個性化配置方案后，保持動態跟蹤，檢視組合的健康度，并對底層資產的變化有前瞻力。
接下來，五礦信托財富管理計劃與權威學術機構研究所開展高凈值客群KYC研究項目，利用機器學習等手段，將傳統模式下財富顧問對客戶的感性認識，升級為有科學依據指導的真正洞察，深度匹配高凈值客群多元化財富需求變化，圍繞銀發一族、女性客戶等典型畫像定制稀缺權益包和產品組合。
正如早前亞洲私人銀行家中國財富獎評委會的點評 -- 五礦信托財富管理在財富規劃中對客戶服務品質細節的關注，覆蓋到客戶財富生命周期各個場景，這使得他們能夠從同行中脫穎而出。
03 主動作為陪伴客戶穿越波動
新時期也有新挑戰，面對充滿不確定性的投資環境，五礦信托財富管理依托體系化的投研支撐，持續為客戶進行資產配置的動態再平衡。
3月以來，A股市場恐慌性下跌，權益類產品收益率快速下行。賬戶市值的大幅縮水，使得很多客戶變得十分焦慮。面對市場和投資心理的劇烈變化，單純的被動式投后服務難以滿足客戶需要。
五礦信托財富管理通過"東四十條洞見"投研矩陣給予高頻次科學指導；每周組織投后市場展望，為管理人和客戶搭建起溝通橋梁。同時，運用智能資產配置系統，周期性掃描客戶組合的健康程度，根據市場變化及時對資產配置進行優化。
04 做困難而正確的選擇
投資邏輯已生變，核心高收益資產由地產向資本市場轉移，復雜的投資環境進一步凸顯了資產配置的必要性。諸多變化最終聚焦到一點 -- 如何平衡收益與風險，滿足客戶對長期回報的需求。
五礦信托財富管理站在行業轉型關鍵節點，面對劇烈震蕩市，仍將堅持在對的賽道去做長期對的事情。五礦信托財富管理"東四十條洞見"投研認為，資產配置是居民財富長期穩定增值的關鍵所在，尤其在權益資產寬幅震蕩期間，資產配置的必要性更加凸顯。不同資產會呈現不同的波動與節奏，權益資產相較其他資產波動更大，但也是組合長期收益的最重要來源。
目前，中美貨幣政策背離、利差倒掛，引發資本外流壓力，人民幣近期快速貶值，加大了市場恐慌情緒，但人民幣貶值有利于穩定出口，且目前銀行間市場流動性充裕，預計在疫情沖擊放緩后，各項政策將集中發力，將為經濟提供啟動的力量。投資人應當更加關注經濟穩增長進程，保持信心，提前布局。
面對投資環境的復雜多變，五礦信托財富管理還將持續提升投研實力，積極為客戶做好資產配置的動態調整，共同迎接中國財富管理市場的更迭和資本市場的發展前景。
]]>《亞洲私人銀行家》的評判標準以考核嚴格和涉獵全面而著稱，這是其首次將財富管理榮譽頒發給信托機構。這也是五礦信托財富管理繼《亞洲貨幣》《亞洲銀行家》《財資》之后，再次斬獲的國際權威榮譽。
自此，五礦信托財富管理已經實現全部國際重磅財富榮譽的授予。
五礦信托財富管理榮膺《亞洲私人銀行家》“中國最佳財富管理機構—財富規劃和安排”
《亞洲私人銀行家》CEO Andrew Shale 在祝賀信中說道：
“‘中國最佳財富管理機構—財富規劃和安排’這一領域的競爭尤為激烈。五礦信托財富管理能夠最終勝出，證明了團隊雄厚的實力、平臺的服務深度和出色的領導才能。亞洲私人銀行家中國財富獎評委會特別提出，五礦信托財富管理在財富規劃中對客戶服務品質細節的關注，覆蓋到客戶財富生命周期各個場景，這使得他們能夠從同行中脫穎而出。”
This category, in particular, witnessed intense competition and it is testimony to the strength of your team, depth of your platform and your outstanding leadership that Mintrust Wealth Management prevailed. Our judging panel noted that your attention to detail regarding client life cycle in wealth planning contributed a considerable point of differentiation to your peers.
五礦信托財富管理中心總經理何飛表示：“五礦信托財富管理立足于全市場投資視野，將充分發揮信托獨特的架構優勢，積極打造投研和科技的驅動力，持續打磨專業投顧團隊，構建科學財富管理體系，為客戶實現跨越經濟周期的穩健回報和財富安排。”
頂層推動 全面實現資產配置轉型戰略
在過去一年，居民財富由樓市向股市遷移的趨勢更為明確，資本市場已經逐步成為新的核心資產。眼下，境外疫情沖高回落，歐美高企的通脹創下幾十年新高，國內疫情則多點散發，經濟繼續磨底，同時穩增長政策密集發布。
五礦信托財富管理“東四十條洞見”投研認為，在大量事件的影響下，股債商品波動增大，讓投資決策更加困難，而在國家穩增長政策密集發布，寬信用周期日趨接近的背景下，投資人應當更加關注經濟穩增長進程，保持信心，提前布局。趕在經濟見底前開始逆勢布局，是一個困難而正確的選擇。
基于對宏觀經濟和金融市場運行規律的深度認知，五礦信托財富管理深刻洞察中國居民財富轉移趨勢，自上而下推動資產配置轉型戰略。圍繞客戶多元性財富管理需求變化，五礦信托財富管理所打造的全光譜、多策略、開放式產品貨架體系，全面覆蓋現金管理、主觀多頭、量化、另類等多層次產品策略，為低-中-高不同風險偏好的客戶提供相匹配的產品組合，為形成個性化資產配置服務筑牢基礎。
團隊賦能 實戰化演練提升專業服務能力
資產配置轉型也決定著財富機構的市場認知和服務能力應遵循更高的標準。五礦信托財富管理積極向買方投顧轉型，全員滲透資產配置理念，通過持續的實戰化演練，推動財富顧問的配置能力在過去一年得到顯著提升。
五礦信托財富管理攜手權威投顧賽事主辦方，打造了五礦信托資產配置脫口秀大賽獨家IP，深度考核營銷團隊和財富顧問的配置能力，回歸客戶需求，由產品銷售向“客戶需求驅動的投顧模式”轉變，在業內引起廣泛關注。
五礦信托財富顧問須具備系統的資產配置理論框架和投資組合實戰能力，不僅要對各大類資產的市場變化了然于胸，還要匹配具體客戶畫像，有針對性的進行財富需求挖掘，并對具體配置理念進行熟練運用。
不僅如此，大賽還構建了覆蓋更全面的虛擬實盤“資產池”，選擇囊括了五礦信托及全市場優質產品，以更開放的眼光拓寬配置范圍，以求在實踐中向客戶傳遞資產配置和長期投資理念。
智能系統 定制化方案滿足財富全周期需求
為了滿足高凈值客戶個性化需求，提升資產配置服務的精準度，五礦信托財富管理上線智能資產配置系統。該系統應用了先進的數字化技術，吸收全市場資訊和核心數據，嵌入動態投研分析體系，在財富體檢、投資規劃、退休規劃三大場景基礎上，實現了系統2.0版本升級，全面推動投后服務功能上線，新增持倉展示、組合功能、凈值與收益展示、動態調整與配置策略、調倉功能與輸出個性化配置建議。
資產配置系統2.0版本已打通資產配置服務全流程，核心功能“單品分析”模塊加強資產配置戰術支持，賦能財富顧問對目標產品的理解和分析，幫助投資者捕捉最優資產配置資產，爭取超額收益。
財富管理的多元化綜合服務，不僅要應對來自市場環境的變化，更要完整覆蓋高凈值客戶及家族全生命周期場景需求。五礦信托財富管理對資產配置服務的深度理解和堅定執行，立足于客戶財富的長期增值，并通過精細化管理推動客戶資產配置和分散投資，有效解決傳統產品的投資痛點，在實現產品結構和客戶質量優化的同時，顯著的提升了財富管理服務的專業化、個性化水平，充分帶動行業“凈值化”產品轉型。
五礦信托財富管理榮膺“2021亞洲私人銀行家中國財富獎”權威獎項，進一步驗證了五礦信托資產配置戰略的顯著成效與行業領跑優勢。未來，五礦信托財富管理將堅持在正確的賽道長期去做正確的事情，持續強化自身投研實力，深化對科學資產配置的理解與踐行。面對市場的風云變幻，以真正的定制化資產配置方案，幫助客戶有效平滑波動，以不變的初心和信心，陪伴客戶穿越周期穩健前行。
五礦信托
五礦信托是中國五礦旗下專業從事信托業務的持牌金融機構，母集團中國五礦是以金屬礦產和金融為主業的央企之一，已連續15年入圍世界500強。五礦信托全部指標位列信托業第一梯隊，信托公司競爭力指數排名第二，各項行業排名不斷提升。
五礦信托下設財富管理中心，累計服務超過數萬名高凈值客戶和企業類客戶，根據客戶的風險偏好和資金配置需求，實現了“一站式”全市場的資產配置功能，形成跨經濟周期、適配客戶全生命周期與個性化需求的資產配置組合與財富規劃服務體系。
亞洲私人銀行家
《亞洲私人銀行家》是專注于亞洲私人銀行與財富管理領域的權威性專業雜志，是為亞洲財富管理行業提供權威數據、精選內容及業務規劃解決方案的領先資訊機構。其通過集合權威意見領袖行業洞見與核心數據，打造高階財富論壇，為亞洲財富管理市場提供前沿資訊與傳播服務。
為了表彰與中國財富格局共同成熟發展的最佳私人財富管理機構，《亞洲私人銀行家》推出“中國財富獎”，已舉辦四屆。《亞洲私人銀行家》關注并表彰那些以負責任的方式提供令人信服的財富管理解決方案，引領行業變革，并為高凈值個人、家庭和他們的企業增加價值的優秀機構。
五礦信托財富管理繼2020年榮膺“財富與社會”項目“商業成就獎 -- 年度飛躍信托公司”、“領導力成就獎——中國年度慈善項目”之后，在2021年實現了《亞洲貨幣》《財資》《亞洲銀行家》三項國際權威財富榮譽大滿貫，體現出五礦信托財富管理在2021年全面打造高凈值客戶資產配置服務矩陣，公司積極踐行ESG和企業社會責任，以金融助力社會高質量可持續發展的綜合表現。
五礦信托摘得《亞洲銀行家》2021年度財富與社會“最佳信托公司”等三項大獎
五礦信托財富管理中心市場拓展部總經理梁曉露（中）代表公司上臺領獎 亞洲銀行家執行董事、大中華區總裁于思宇（左） 上海財經大學金融學院院長助理曹嘯（右）
五礦信托財富管理中心市場拓展部總經理梁曉露在領獎時表示：“在全球財富與社會獎項榜單上，五礦信托去年獲得了年度飛躍信托公司、中國年度慈善項目，今年又獲得了中國最佳信托公司和兩項ESG大獎，實現了一次飛躍，非常感謝評委會的認可。當前信托業面臨巨大的全行業轉型壓力，五礦信托以創新引領發展，截至今年11月底，五礦信托資產管理規模近8000億元，主動管理型產品占比達到85%以上，財富管理中心新增管理規模近1700億元。五礦信托財富管理以用戶為中心，通過多種方式不斷提升用戶體驗。今年我們的NPS調研達到4.35分，滿分5分，比去年提升了15%以上，距離成為高凈值客戶資產配置首選品牌的目標又進一步。”
堅定推進以資產配置實現長期價值和社會責任
五礦信托以資產配置為抓手，為高凈值客戶實現全市場優質資產覆蓋和綜合性投資服務的能力，打造了以客戶為中心的服務體系，贏得了《亞洲銀行家》的高度認可。
“‘財富與社會中國最佳信托公司’獎項，表彰金融機構憑借著嚴格的風控體系、創新出色的商業表現，幫助客戶獲得了良好的投資回報，并滿足了客戶多元的財富需求。” -- 《亞洲銀行家》
五礦信托摘得《亞洲銀行家》2021年度財富與社會“最佳信托公司”等三項大獎
五礦信托堅持以客戶為中心的理念，聚焦經濟轉型期居民財富轉移大方向，敏銳捕捉高凈值人群財富需求的變化趨勢，明確了資產配置轉型的戰略方向。在發展戰略上，與海外優秀機構看齊，邀請麥肯錫對財富管理業務進行整體規劃；在產品框架搭建上，不斷豐富產品類型，形成了覆蓋股票多頭、量化中性、指數增強、CTA、宏觀、固收+、FOF、海外等策略的跨周期、跨市場的全光譜產品貨架，特別是對于部分優質稀缺的量化、CTA等策略確立了獨家優勢，為資產配置打牢底層支撐；在專業團隊塑造方面，著力提升投研實力，以深入的行業、產品研究為資產配置提供專業支持，以深度學習、實戰演練的方式，快速打造復合型團隊的戰斗力。
為更好的銜接客戶需求與產品供給，實現高效資產配置服務，五礦信托引入了業內先進的資產配置系統，實現了服務智能化升級。該系統從財富體檢、投資規劃、退休規劃三個場景下，對客戶進行智能畫像，針對不同場景、不同生命周期階段的個性化需求，量身定制生成資產
配置方案，并實時跟蹤評估，形成陪伴客戶全生命周期的服務能力。目前，五礦信托財富管理已實現系統的2.0升級，深化開發了投后服務功能，包括持倉展示、組合功能、凈值與收益展示、動態調整與配置策略、調倉功能與輸出個性化配置建議，為客戶提供豐富完善的投后管理服務。
五礦信托財富管理中心2021年已實現募集規模同比增長53%。其中，零售資金保持高速同比增長46%。同時，五礦信托財富管理扎實推進向資本市場轉型布局，1-11月標品零售規模年度任務達成率247%，較2020年同期同比增長6.8倍。這些數據充分說明五礦信托正在向成為高凈值客戶資產配置首選品牌的目標穩步邁進。
發揮制度優勢積極探索高質量可持續發展之路
五礦信托通過發揮制度優勢和服務信托功能，創設如ESG框架下的慈善項目和綠色金融碳中和項目，更通過家族信托等高階財富管理形態，為客戶在稅務籌劃實現安排，讓客戶享受到更多財富增長的機會。
五礦信托家族信托2021年12月時點管理規模已突破110億元，創新業務多點開花，除了新增多單股權家族信托外，還落地了首單養老信托、員工激勵服務信托、多單外籍受益人信托等，增強了對于高凈值客戶的綜合服務場景，豐富了家族財富管理服務的產品類型。多元業務模式的開拓體現了五礦信托發揮制度優勢、引領行業前沿創新的能力。
作為信托業頭部企業，五礦信托主動踐行信托回歸本源，積極融入共同富裕、綠色發展等時代課題，充分發揮信托制度在社會財富分配、慈善救濟、促進社會穩定方面的特殊作用。五礦信托在2021年共設立43單慈善信托，總規模7277萬元，同比增長131.46%（數據截至2021年11月30日）。2021年通過慈善信托對外捐贈資金1940萬元，其中在鄉村振興領域投放資金1665萬，接續奮斗，讓脫貧基礎更加穩固、成效更可持續。2021年，五礦信托關注扶危濟困、建設美麗中國的步伐毫不停歇。在瑪多地震、河南水災發生的第一時間緊急馳援，通過慈善信托向災區捐贈資金數百萬元，彰顯大愛；支持“青海湖流域科學考察項目”、瀾滄江流域綜合科學考察等生態環保項目，環保領域累計投入資金近400萬元，為三江源地區生態保護持續貢獻力量。
五礦信托研究發展部總經理張毅代表公司致領獎辭
五礦信托研究發展部總經理張毅代表公司致領獎辭：“慈善信托設專章寫入《慈善法》，顯示了國家層面對于信托機制參與社會公益的信心與期待。近年來的實踐證明，信托在公益慈善事業、第三次分配以及共同富裕中具有積極建設性作用。慈善信托具有規范精細、精準透明、富于創新、開放進取等諸多優勢，是一種可與慈善捐贈并行的新方式，更能契合公益慈善事業的內在精神。本次獲獎是對五礦信托慈善信托業務的肯定，更是期待和鞭策。公益事業具有長期性，在國家社會持續發展、時代主題因時而進、頂層設計加速完善、信托行業面臨轉型的多元背景下，五礦信托將把獎項作為未來再出發的起點與坐標，不停地求新求變，迎接慈善信托的機遇與挑戰。”
以創新金融方式助力環境友好社會發展，體現了五礦信托的可持續發展理念。在大量的實踐中，五礦信托與國際先進理念接軌，在行業內率先發布ESG（環境、社會及治理）暨社會責任報告，將服務綠色經濟、推動轉型發展、踐行社會責任形成制度化，樹立起金融服務實體、助力中國經濟社會轉型升級的信托文化。
當前信托行業正處于轉型發展的關鍵期，五礦信托抓住綠色金融、慈善信托等機遇，體現出對中國社會發展大趨勢的戰略視野。本次摘得“中國年度可持續發展項目”，標志著五礦信托履行社會責任的理念與方式已經接軌國際先進認知，集中體現了五礦信托可持續發展的成果。
]]>比賽現場氣氛熱烈，參賽選手精神飽滿，場下助威團熱力四射，還有多位業內資深人士坐鎮評委席，對選手表現做出專業點評，將整個賽事的熱力值推向最高潮。
五礦信托凝心聚力筑夢星辰
深圳站比賽依然組建了重磅評委團，多位來自頂尖資產管理機構的專業人士悉數到場，分別是盛冠達創始人黃燦，中歐瑞博總經理張良，凱豐投資資產戰略部執行總監陳胤求，茂源資本渠道總監李翔。
五礦信托財富管理中心總經理何飛致辭
何飛笑談：“深圳區賽區的嘉賓陣容非常有特色，各位管理人覆蓋到股票多頭、商品、量化、多資產類，現場就可以開展一個比較完整的資產配置，也可見深圳的私募氛圍強大。
為客戶做資產配置，特別強調量身定制，就像經驗豐富的老裁縫精心縫制一件高定西裝，需要為客戶先完成‘財富診斷’，了解客戶的財富痛點，才能量體裁衣，配置出一套與客戶完美貼合的定制方案，收獲客戶的信賴。這個過程可能非常辛苦，而我們堅持做的正是難而正確的事。大家追求的應該就是這樣，如收獲‘內啡肽’一樣，需要長期付出卓絕的努力才能達成，而不是追求‘多巴胺’，僅靠短期刺激就能輕易滿足。
五礦信托財富管理中心零售規模剛剛突破了1200億元。這是一個令人振奮的數字，代表著我們將匹配更加專業嚴格的展業標準。這也是一個并不意外的成果，源自我們對戰略的果決執行與長期積累。
面對未來，我們需要更加謹慎克勤，去積極追求‘內啡肽’，才能保持一份穿越市場周期和波動的心態和實力。”五礦信托財富管理中心總經理何飛致辭。
學術支持機構《新財富》財富管理事業部總監楊帆發言
學術支持機構《新財富》財富管理事業部總監楊帆發言：“西方對醫生有這樣一個詮釋：有時去治愈，常常去幫助，總是去安慰。在資產配置里，財富顧問就是客戶的私人家庭醫生，需要對客戶財富的健康度給予時刻關注，并做好動態配置。
五礦信托將資產配置和脫口秀進行跨界融合，這是積極應對市場變化、實現轉型發展的一次頗具新意的探索。”
五礦信托總經理助理王濤代表公司做總結發言
五礦信托總經理助理王濤代表公司做總結發言：“今天的比賽緊張激烈，相比第一場大區賽有長足的進步，比賽主題更加聚焦，還充分體現了地方特色，期待嘉年華總決賽能更加精彩、扣人心弦。
目前，五礦信托財富管理中心權益類產品銷售規模已經突破134億，按照這個態勢，大家明年將有更加亮眼的表現。對于資產配置轉型發展的重大戰略，從集團到公司層面已經達成了高度共識。公司請麥肯錫對財富管理業務進行戰略規劃，進一步明確了五礦信托轉型發展的核心就是做資產配置。轉型是一項系統工程，不僅需要業務方向的明確，還需要運營模式的變革、產品貨架的進一步豐富。
我們要珍惜眼前得之不易的成果，做好年底沖刺收官，實現真正的財富管理轉型，為2021年的工作畫上完美句號。”
“深”臨其境 創新之都賽出新意
深圳素有創新之都的美稱。深圳站比賽設置了多個新挑戰，考驗選手們的專業功底。緊張刺激的“誰是臥底”、競猜搶答環節題庫升級，從專業概念到產品策略，不僅考察資產配置基本功，更鍛煉選手口才和臨場反應能力，只有深度掌握五礦信托投研策略和動態資產配置理念的財富顧問才能應對激烈賽事的挑戰。
五礦信托資產配置脫口秀大賽
經過熱身活動后，進入緊張激烈的1V1比賽。來自成都、西安、深圳、青島、廣州、蘇州、廈門、濟南、大連九大城市、11個財富中心的選手，劃分為六組進行一對一捉對“廝殺”。從小組賽中勝出，不一定能笑到最后。大連選手在六組“捉殺”后，隨機抽取一組進行評分角逐。
本場脫口秀大賽的主咖人設“錢明玉”也頗有新意，她是一位年入2500萬，一人撐起全家一片天的女士，作為一家互聯網企業掌門人，她不僅是商場精英，而且愛好廣泛、關心家庭。對于投資理財，她也頗有自己的主見，海內外資產均有所涉及。
過關斬將 王者勝出直通總決賽
爆燈環節是本次比賽最扣人心弦的另一個看點。本場比賽現場設有4盞爆燈，贏得評委4盞爆燈的選手將獲得PASS卡，與北京、上海的3張PASS卡獲得者，共同贏得直通年底資產配置嘉年華總決賽的綠色通道。最終，三位實力強大的選手以深厚的專業素養與收放自如的臨場表現通過了評委們嚴格考察，獲得了珍貴的PASS卡。
五礦信托資產配置脫口秀大賽深圳站賽事收官
五礦信托圍繞市場環境變化和客戶多元化需求，不斷豐富產品，提升研究實力，緊密調整資產配置投研策略，以深度學習和實戰演練迅速賦能資產配置專業能力，夯實戰略轉型思想意識和復合型團隊建設基礎，進一步強化了“以客戶需求為核心”的服務理念，向成為高凈值客戶資產配置首選品牌扎實邁進。
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五礦信托榮膺《證券時報》2021年度優秀財富管理品牌大獎
五礦信托總經理助理王濤出席頒獎典禮，并參與“業務轉型路徑”主題圓桌討論。
“業務轉型路徑”主題圓桌討論
王濤表示：信托是現代金融業創新的排頭兵，信托業轉型必須更加積極、堅定地擁抱改革開放，堅守回歸本源業務的“初心”，加強對實體經濟的專業化服務能力，推動供給側改革，由此贏得更廣闊的發展空間。
不同類型資管機構具有各自的資源稟賦。信托的優勢集中在這樣幾個方面：
一是制度優勢。信托是一種法律制度安排，有獨立法律地位，能夠為高凈值客戶及家族實現財富的風險隔離和稅務籌劃安排。
二是跨市場優勢。信托橫跨貨幣市場、資本市場和實體經濟，覆蓋多樣化資產類別和產品結構，能夠更開放地與業內優秀機構深度合作，實現優勢互補與融合。
三是全球視野和跨區域經營優勢。信托公司可以不必拘泥于本土的資源或限制，而是能夠在全球市場中甄選優質資產，并為海外客戶提供財富管理與家族傳承服務。
四是創新精神。創新來自信托天然的制度優勢，也來自跨市場開放經營，信托公司能夠不斷進行創新實踐，最終通過資產配置與“財富+”增值服務塑造信托價值。
五是客戶思維。信托具有先天的受托人視角，受人之托，忠人之事，通過多年積累的受托服務經驗，能夠切實從委托人的角度深入思考并做好財富和傳承的統籌安排，并不斷更新迭代產品貨架，提升服務能力。
信托轉型任務緊迫，還應加強深度學習，持續挖掘投研實力，并深化金融科技基礎建設，加大人才引進力度，以推動轉型的順利開展。
面對行業環境的巨大變化，五礦信托主動謀變，緊密圍繞“做穩、做強、做精、做深”八個字全面轉型。從戰略高度聚焦發展資本市場這一國家重要的頂層設計，找準自身定位發揮差異化優勢，開拓大類資產配置型產品，做穩資產管理業務。
從業務模式上，對標國際一流財富管理機構，做強財富管理業務，實現從產品銷售驅動到資產配置驅動，從賣方視角到買方投顧視角的兩大轉變，強化“以客戶需求為核心”的客戶服務體系，致力于成為中國財富管理領域的領先者，成為高凈值客戶的首選品牌。
以“價值投資”理念做精實業投行業務，緊密圍繞國家區域戰略布局、金融供給側結構性改革、國企混改和國家鼓勵的新興產業開展業務，成為促進資本市場發展、維護資本市場穩定的中堅力量。做深受托服務，圍繞資產證券化、家族信托、慈善信托及符合服務信托內涵要求的其他類業務，著力開拓和發展受托服務信托，以精細化運作的方式開辟新的收入來源。
五礦信托總經理助理王濤發言
主動變革擁抱行業深度轉型期
近年來，金融監管不斷強化、資管新規持續推進，打破剛性兌付，產品凈值化加速，信托業整體進入深度轉型期。政策環境和監管環境的雙重變化，要求信托業在提升服務實體經濟能力的同時，向高品質受托人定位轉變，增強主動管理能力，重塑優勢之路。
作為一家央企背景的信托公司，五礦信托主動擁抱監管，積極順應行業趨勢變革，堅定啟動資產配置轉型戰略，形成適應政策新要求、滿足客戶新需求的全新打法，通過全方位專業服務能力的提升，為客戶帶來良好獲得感和超預期體驗。
全面提升資產配置能力勇創佳績
圍繞全面資產配置服務轉型的戰略目標，五礦信托重塑業務支撐框架，擺脫單一產品銷售，搭建跨周期、跨市場的全光譜產品貨架，特別是對于部分優質稀缺的量化、CAT等策略確立了獨家優勢，前瞻性把握今年資本市場的結構性機會，充分滿足了高凈值客戶的配置需求。同時，五礦信托著力提升宏觀、行業、產品的研究實力，定期形成深度研究報告，為科學的資產配置提供決策支撐。
在夯實基礎條件的前提下，五礦信托引入了先進的資產配置系統，該系統能夠為客戶智能畫像，從財富體檢、投資規劃、退休規劃三個場景出發，對不同生命周期階段下的資產配置需求進行精準分析，進而生成智能資產配置方案，并對資產配置組合進行實時監控、動態調整，形成了陪伴客戶生命曲線需求變化的全方位服務能力。
以專業為導向、需求為導向、客戶為導向，五礦信托堅定推進全面資產配置戰略，競爭實力得到全新提升。截至目前，五礦信托財富管理中心今年新增零售規模已經突破1000億元，同比增長52%。其中，權益類產品新增規模突破了100億元。
]]>北京賽區脫口秀團隊賽高手云集，高品質“對手戲”徹底燃爆財富團隊資產配置服務潛能。選手們金句頻出，集專業與幽默于一身，共有7支團隊晉級，2位選手收獲全場爆燈PASS卡，直通終極決選。
團隊賽代表由全國各財富中心推選，需具備系統的資產配置理論框架和投資組合實戰能力，不僅要對各大類資產的市場變化了然于胸，還要匹配具體客戶畫像，有針對性的進行財富需求挖掘，并對具體配置理念進行闡述。 作為五礦信托全面推進財富管理轉型、深化全市場資產配置服務的重磅活動，本次大賽創新性引入脫口秀綜藝節目賽制，寓教于樂，在多維度考核選手能力的同時，采用趣味生動的競賽形式、豐富實用的題目內容，真正實現資產配置能力的掌握和提升。
五礦信托資產配置大賽是財富管理團隊資產配置服務矩陣中的重要一環，以專業資產配置實力占領高凈值客戶心智。
五礦信托財富管理中心總經理何飛致辭
何飛表示，“從全市場投資視野出發，在信托框架下進行資產配置是非常理想的架構，信托計劃對大類資產配置而言是最好的載體。五礦信托已經搭建好全光譜產品體系，引入了先進的大類資產配置工具，形成了夯實的底層架構基礎。在資產配置戰略下，需要擺脫對單一類型產品驅動模式的依賴，從而構建科學完整的方法論，不斷迭代投資認知，長期探索，反復打磨。本次脫口秀比賽，是對資產配置的一次實戰演練，創新練兵形式也代表著五礦信托資產配置服務能力提升的新起點。專業資產配置，關注五礦信托。”
清華經管學院特約講師、中國保險資管業協會特聘專家盧安平為選手做主題為《資產配置在中國》的賽前培訓。新財富財富管理事業部總監楊帆、量客投資創始人李冬昕、勝恒投資總經理程遠出席，并與五礦信托策略分析師共同組成評委團。
清華經管學院特約講師、中國保險資管業協會特聘專家盧安平做賽前培訓
盧安平在培訓演講中表示，“資產配置決定了長期投資90%的收益率差異，相比擇時和選股，資產配置的回報更穩定、更可靠。中國居民財富配置不動產比例過高，股票類資產配置不足。從未來5-10年各大類資產年均預期回報率對比看，建議家族資產至少應有30%以上配置到股票類資產。”
學術支持機構新財富財富管理事業部總監楊帆發言
楊帆分享：“新財富正在證券行業推行財富管理業務的評價，目前新財富最佳投顧評選有近 3 萬優秀投顧參與。我們認為資產配置的核心就在人才，而五礦信托正是引領了信托業的先河，舉辦了如此高標準的活動，從人才挖掘、人才培養和團隊建設推動信托業財富管理轉型。”
五礦信托總經理助理王濤代表公司做總結發言
王濤表示，“五礦信托啟動業務轉型，核心就是做真正的資產配置。經過持續的積累，構建了財富管理的業務基礎，轉型思維深入人心，轉型效果也獲得了業內肯定。五礦信托財富管理在《財資》、《亞洲貨幣》、《亞洲銀行家》三大國際權威評選中均取得了榮譽，從國際媒體機構的評選標準可以看出，衡量出色的財富管理服務不是通過資產規模，而是要評估業務核心是否在做真正的資產配置。今天的比賽，展示出五礦財富團隊在專業能力驅動下的創業激情，希望接下來的比賽一站比一站更精彩，也希望五礦財富團隊能在快樂中工作，在快樂中成長，為五礦信托發展貢獻力量。”
寓教于樂 營造資產配置練兵氛圍
美聯儲“tapering”代表什么？量化選股策略不適合哪種行情？指數增強策略的優勢有哪些……比賽一開始就充滿火藥味，來自全球金融投資知識的搶答題接踵而來，考驗選手們的真功夫。
搶答題比賽題庫來自五礦信托培訓視頻、產品月報和另類投資策略等，更有“誰是臥底”五礦信托財富管理中出現過的極易混淆的近義詞辨析，甚至細化到多支明星產品的獨特亮點。
此外，比賽還特別設置了三位“客戶”人設，其資產規模、風險偏好、投資比例、子女情況等各有不同，三張畫像匹配三大賽區，由選手對具體服務和配置進行細致描摹。北京賽區選取的是風險偏好較高的年輕企業家，北京各團隊選手根據具體情況進行周密分析，形成科學的資產配置方案，再由行業KOL和五礦信托策略分析師進行“奇襲”或點評。比賽全程緊扣市場實際和客戶需求，在擬真環境下以賽代練，有效提高選手們的資產配置實操水平。
秀出智慧 脫口秀大賽形式新穎
資產配置是門學問，脫口秀是門藝術。本次大賽創新引入脫口秀賽制形式，讓投資這門學問與語言藝術完全糅合，將資產配置這門精深的學問通過語言藝術充分的外化，實現資產配置能力落地。
五礦信托財富管理中心副總經理賈若起按照擬真客戶人設扮演主咖，選手們1V1正面交鋒，雙方唇槍舌劍，辨析市場環境，對比大類資產特征，為主咖量身定制個性化的資產配置方案，還要接受對手團隊“挑刺”“吐槽”，表現最佳者成為本場的TALK KING。
真理越辯越明。提升資產配置的專業能力，不僅要牢記基本原理和方法，還要洞察現象背后的本質規律，通過脫口秀這種活潑新穎的方式，激蕩頭腦、鍛煉口才，打通知識、技能、思維的三個層次，展示五礦信托復合型財富優秀團隊的風采。
賽制創新 爭做資產配置TOP精英
整個資產配置大賽精心設置了三項賽事，分別為團隊賽、個人賽、年終脫口秀大賽，比賽持續到年底，可謂精彩不斷。
個人賽綜合考察選手實盤業績和常規脫口秀大賽表現。個人賽選手來自全體財富顧問為期6個月的模擬實盤操作，綜合業績排行榜每周更新，產品選擇完整覆蓋五礦信托全市場配置各類產品及其他頭部機構優質產品。
歷時6個月的五礦信托資產配置大賽可謂優中選優，TOP30還將爭奪決賽TOP10金牌顧問，更有機會選送參評權威第三方機構舉辦的頂級財富顧問評選。在年終脫口秀大賽上，團隊賽和個人賽的出色選手將進行表演賽，TOP3將被授予資產配置之王的榮譽。
“中國金融創新獎”由行業權威媒體《銀行家》雜志發起，評選范圍覆蓋銀行、信托、資管公司等業態，在金融業內具有廣泛影響力，是衡量金融機構創新能力的重要獎項之一。本屆創新評選自3月開始征集，由專家評審團嚴格按照程序和評選指標進行評定，經過數月多輪考核，最終推選五礦信托等頂尖機構進入榜單。
本屆中國金融創新論壇由“中國金融創新成果線上發布會”與“頂尖金融機構代表閉門思辨會”兩部分組成。五礦信托總經理王卓出席線上論壇并發表《數字化賦能資產管理、財富管理的理論與實踐》主題演講。
王卓表示，“數字化賦能是一個系統、復雜的迭代升級過程。在這個探索的過程中，以客戶為中心、從業務出發、以場景化應用為先導應是數字化賦能的基本原則。五礦信托將找到優先級最高的數字化戰略重點，協調各方資源實踐創新行動，同時設立合理的指標評估績效，從而進一步協調資源，推動創新行動由點到面的擴張，是我們認為比較可行的路徑。未來，我們將通過全面開展IT治理、風控運營、財富管理等七大領域的建設，努力實現公司的全面數字化轉型。”
創新資產配置服務體系 堅守長期價值
在中國經濟轉型升級的大背景下，疫情沖擊、資管新規等因素加劇了不同大類資產之間的分化，客戶對長期可持續回報需求更加強烈。五礦信托根據金融市場和客戶意愿的變化，立足國際化視野，提出通過“日新工程”夯實“二次轉型”根基，重塑管理架構的全新戰略。
這一戰略的核心在于，以客戶為中心構建并深化全市場的資產配置服務并推動產品凈值化轉型。圍繞這項重點任務，五礦信托搭建了全光譜產品貨架，已形成跨市場、跨周期的資產配置基石，通過對科學配置理念的不斷滲透，創新性配備資產配置系統，并舉辦內部資產配置大賽，不斷強化復合型人才隊伍建設，同時運用晶選私募評價體系對基金管理人進行全方位評估，實現優中選優，形成完整的資產配置閉環，通過完善、科學、個性化的資產配置服務堅守客戶長期價值。
關注“共同富裕”服務模式 創造專業價值
《銀行家》以“財富管理與共同富裕的創新探討”為議題，邀請來自銀行、信托等金融機構代表，共同探討金融轉型的熱點問題，在睿智思辨中洞見財富管理的未來。
五礦信托財富管理中心總經理何飛參與圓桌對話，針對“共同富裕”進行了深入的闡述：
“‘共同富裕’要求財富管理機構須積極改善社會結構，由過去的財富人群‘金字塔’向以中等收入群體為主體的‘橄欖型’財富結構進行優化。從這個角度，信托財富管理可攻可守：一方面，在房住不炒和低利率背景下，加大權益類產品投資，有效提升中產階級財產性收入。另一方面，通過科學的資產配置理念和大量投教內容的輸出，保護好金融消費者權益，有效識別金融詐騙，降低因為風險錯配帶來的意外沖擊，改變基金賺錢但基民不賺錢的情況。”
為此，五礦信托財富管理業務落地多項舉措。何飛表示：“第一，我們持續加大投研力量，借助3S體系完成戰略性配置研判和戰術引導，細化到擇時和選品，深化陪伴式服務。第二，我們通過科技觸達，拓寬服務邊界，運用智能算法實現客戶分群的精細化服務，匹配投資組合建議。第三、我們構建了全光譜產品貨架，從單一品種到全市場主動管理，通過FOF、組合投資，為客戶實現財富增長。”
關于如何通過發揮制度優勢和服務信托功能，助力共同富裕，何飛說，“我們作為財富管理機構，無論是過去傳統的固定收益產品供給，還是當下對資產配置服務矩陣的打造，為的是讓客戶享受到更多財富增長的機會。信托制度還賦予了我們一些優勢，能夠創設如ESG框架下的慈善信托、年金信托、子女教育信托、醫療養老信托，通過家族信托等高階財富管理形態，為客戶在稅務籌劃實現安排。”
最后，何飛提出要實現機構間的深度合作，“信托機構并不是獨立存在的財富管理機構，我們呼吁銀行、證券、基金各類型金融機構加強合作，為打造綜合金融服務平臺和解決方案而不斷探索。”
家族信托發力 刷新多項紀錄
家族財富管理業務是五礦信托重點打造的核心板塊。2020年起，五礦信托家族辦公室著力打造涵蓋家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術、家族康養、家族全球七大板塊的家族辦公室服務體系。
同時，五礦信托充分利用內外部專業資源，持續推進家族信托業務創新研究和業務落地，先后推出類遺囑家族信托、股權家族信托、家族慈善信托和家庭委托人信托等項目，創新能力走在行業前列。今年1-7月，五礦信托家族信托連續刷新了多項紀錄：單個項目管理最大規模8.38億元，全權委托累計配置規模62.11億元，落地公司成立以來最大規模慈善信托2000萬元。
]]>至此，五礦信托財富管理中心已集齊包括《亞洲貨幣》《亞洲銀行家》《財資》在內的三項榮譽，在全球財富管理行業的權威評選中實現大滿貫，標志著業務發展和品牌建設已經實現與國際標準的全面接軌。
五礦信托榮膺《財資》年度AAA私人資本大獎
因勢而變 堅定推進財富管理轉型
中國經濟已進入高質量發展階段，“十四五”規劃持續推進產業結構升級，大類資產收益能力明顯分化，多層次資本市場改革不斷深化，權益類市場發展潛力巨大。面對宏觀和市場環境的巨大變化，五礦信托立足財富管理下半場的客戶需求，持續推進財富管理戰略，積極推動單一產品銷售向全面資產配置服務轉型，全面提升投資顧問專業服務能力，客戶體驗得到顯著提升。
2021年，五礦信托財富管理中心累計綜合規模已登千億平臺，不僅實現綜合銷售規模、零售銷售規模62%增長，更通過深耕全光譜產品貨架建設，為高凈值客戶首發稀缺的組合策略產品，實現多支爆款產品首發規模行業奪魁。
在本次評選中，《財資》對客戶進行了深度調研，并由國際專家組成的評審團對五礦信托財富管理團隊進行了多輪周密評估和考核。五礦信托雄厚的實力背景、推進財富管理轉型的魄力、項目團隊的專業素養、客戶的良好反饋，以及財富管理長期戰略的完整度、精細度，贏得了國際評審團的高度評價。
持續升級 貼心陪伴客戶全生命周期
在堅定推進財富管理戰略的過程中，五礦信托不斷進行模式創新和科技賦能，實現服務品質和團隊素質的持續升級。
在產品品類方面，搭建起覆蓋固收、權益、量化、海外、特殊資產等多類別，跨市場、跨周期、一站式“全光譜”資產管理產品貨架，為服務客戶建立多樣化、個性化財富管理配置方案奠定了基礎。
圍繞客戶對持續穩定投資回報的需求，今年5月五礦信托推出CRYSTAL“晶選”私募評價體系。該體系以近百項具體指標、定量定性相結合的方式，對私募基金產品進行多維度、立體化的考察評估，篩選出真正能夠經受市場波動考驗，具備長期持續回報能力的優質私募基金，構建“晶選”組合伴隨客戶投資長跑，同時構建起客戶與產品之間高頻、通透、易觸達的溝通橋梁，以獲得安心的財富體驗。
五礦信托以創新驅動轉型，推出智能資產配置服務系統。該系統以客戶需求為中心，從財富體檢、投資規劃、退休規劃三大場景出發，科學分析客戶財務情況和投資目標，通過科學的資產配置理念和精密的模型算法，智能化形成資產配置方案，構建能夠陪伴客戶生命曲線需求變化的全方位服務能力。
目前，五礦信托已經形成從專業化策略研究到前瞻性產品布局、多元化投顧團隊賦能、科學化前線銷售的系統資產配置閉環，在居民財富持續增長，資產配置需求多樣化的大趨勢中，走在信托業財富管理轉型前列。
合規發展 全面超額完成壓降指標
2020年，五礦信托全年實現營業收入51.64億元，同比增長24.22%；實現利潤總額37.03億元，同比增長32.20%；實現凈利潤27.84億元，同比增長32.27%。
亮眼的成績背后是五礦信托“一體八面”的金融風險防控體系。公司堅持“風控引領”的創新管理理念，強化責任擔當，堅持合規經營，其2020年存續信托規模、融資類規模、通道類規模等，全面超額完成監管和集團公司要求。
其中，存續信托規模壓降1821.22億元至7028.52億元；從主動管理信托資產規模看來，五礦信托2020年末證券投資類期初數為112.86億元，期末數為693.63億元，增加超580億元；股權投資類期初數為233.35億元，期末數為359.85億元，增加126.5億元；從被動管理資產規模來看，五礦信托事務管理類2020年期初數為2349.54億元，期末數為1051.47億元，降低超1298億元。
五礦信托始終牢記央企背景信托公司使命，無愧投資人信任與托付，從2010年10月成立至今，累計向投資者分配收益2417.66億元，公司堅持經濟效益和社會效益相統一，積極履行依法納稅責任，累計繳納稅款達106.60億元，納稅額在青海省金融法人企業中位列第一位，期間嚴格落實監管要求，切實履行信息披露的義務。
]]>五礦信托發起設立的“五礦信托-三江源系列慈善信托”榮獲本屆“中華慈善獎”。“中華慈善獎”是我國政府最高規格的慈善獎項，也是中國慈善領域最權威、最有影響力、參與力度最高的獎項，此次獲得表彰是對五礦信托慈善信托業務發展成績的高度認可，也是對五礦信托多年來真誠回報社會、切實履行社會責任的充分肯定。
慈善信托是中央倡導的“第三次分配”的實現路徑、理念載體，也是拓展豐富“第三次分配”內蘊外延的重要動能。“五礦信托-三江源慈善信托”始于2017年，始終以新時代中國特色社會主義思想為指導，致力服務于黨和國家脫貧攻堅、鄉村振興、美麗中國、疫情防控等中心工作，深刻領會“保護好青海生態環境，是‘國之大者’”，以不負囑托、不負時代的緊迫感投身慈善事業，在增進民生福祉、維護國家生態安全等方面取得了顯著成效。
圍繞中心，服務長遠。該信托涵蓋扶貧濟困、生態環保、疫情防控、教育支持、文化傳承等諸多領域，尤其著力于精準脫貧、綠色中國兩大主題：在產業、教育、基建、異地搬遷等扶貧方面投資2000余萬元，足跡遍及青、甘、湘、鄂、云、貴、川、陜八省之地，幫扶了835名困難學子，1104戶建檔立卡貧困戶直接受益。
五礦信托-三江源慈善信托資助的四川省涼山州雷波縣馬湖陽光小學項目建成前后
生態環保，利在千秋。青海最大的價值在生態、最大的責任在生態、最大的潛力也在生態，必須把生態文明建設放在突出位置來抓，尊重自然順應自然保護自然，堅決筑牢國家生態安全屏障。作為注冊地在青海的企業，五礦信托深知保護三江源的重要性，自覺承擔起維護生態安全、保護三江源、保護“中華水塔”的重大使命，通過三江源慈善信托支持了三江源地區建設，科研、宣傳、生物保護、生態修復多措并舉，為“中華水塔”的科學保護提供了寶貴的一手資料，功在當代，利澤后人，助力“美麗中國”和“一江清水向東流”。
2020年，由五礦信托-三江源慈善信托資助的瀾滄江源科學考察在三江源腹地開展
響應時代，因時而進。2019年，以“郭博信中醫藥慈善信托”為載體，將信托財產用于中醫藥學術研究、交流、文化普及與發揚、醫藥扶貧等領域，使得慈善信托的題材再度“擴容”。2020年，在疫情發生的第一時間，響應政策號召，積極投身抗疫洪流，關愛一線醫務人員，幫助貧困學生疫情期間開展網絡學習，彌補數字教育鴻溝。設立“忘不了慈善信托”，致力于為阿爾茲海默癥患者提供更好的救助服務與更友好的社會環境。彰顯大愛，為國分憂，2021年，在青海瑪多地震、河南水災等自然災害發生的第一次時間，緊急馳援，捐資捐物，守望相助。
2020年初，三江源慈善信托向困難學子發放智能手機用于遠程學習
在青海瑪多地震發生的第一時間，采購急需緊缺物資馳援災區
這次表彰體現了慈善信托事業發展的成績，讓我們深感自豪，這次表彰更是對我們極大的鞭策，讓我們斗志昂揚。當前，我們正在向第二個百年奮斗目標邁進，在公益慈善成為共同富裕國家重大主題下的重要關鍵詞，慈善信托成為第三次分配的重要組成部分的時代背景下，五礦信托將把此次表彰作為動力，把鼓勵作為鞭策，把榮譽作為力量，以此作為新的起點，持續做好“三江源”慈善信托品牌，更為有效地激發社會慈善公益資源，強化第三次分配力量，扎實推動共同富裕，讓廣大人民群眾獲得感、幸福感、安全感更加充實，更有保障，更可持續。
這是五礦信托繼2020年之后，再次捧得《亞洲貨幣》授予的“中國卓越財富管理”機構大獎，標志著五礦信托品牌國際化已得到權威機構的高度認可，凸顯了業界對五礦信托財富管理業務發展的持續關注。
五礦信托蟬聯《亞洲貨幣》年度最佳財富管理機構大獎
《亞洲貨幣》對五礦國際信托做出如下點評：
“五礦信托可能不是中國規模最大或利潤最高的信托公司，但最令《亞洲貨幣》印象深刻的是，五礦信托持續引領著中國信托公司的戰略轉型。五礦信托也正是憑借著對財富管理業務體系化的建設，才得以在優秀的同業公司中脫穎而出。
五礦信托亮眼的業績還來自他們所打造的開放式產品貨架。其全市場產品供給、出色的投顧服務，以及專業的資產配置能力，正吸引著越來越多高凈值客戶的青睞。”
《亞洲貨幣》原文節選：
Minmetals may not be the largest or the most profitable of trust companies in China, but what impressed Asiamoney most was the fact that it has continued to lead the strategic transformation of Chinese trust companies. Minmetals has beaten its peers in building a full-blown wealth management business.
The impressive results are partly thanks to the firm's efforts in building an open product architecture. Minmetals' product offering and its investment advisory and asset allocation capability continue to attract more investors, including HNW individuals.
蟬聯財富管理大獎 堅守客戶長期價值
五礦信托財富管理中心秉持為客戶實現長期投資價值的理念，在保持高速增長的同時，圍繞大類資產配置、產品策略部署、投資研究驅動，來搭建“全光譜”產品貨架，堅持為客戶提供了一站式的資產配置服務。
大類資產配置方面，以現金管理，固定收益，資本市場，另類投資四大資產類別為基石，構建頂層框架和理論支持。產品策略則對標四大資產類別：以現金管理類產品滿足客戶短期或閑置資金投放需求，以固收+混合產品為壓艙石，再通過資本市場深度布局價值、成長、均衡類的股票多頭、多空、雪球/指數增強等主流策略，并通過另類投資覆蓋高中低頻量化策略，商品CTA，私募股權，海外投資等方向，全面捕獲市場多元化配置機會。“投資研究驅動”則依托于獨立的宏觀和市場研判，鎖定各類產品策略屬性和風格標簽，形成符合中長期市場趨勢的資產配置建議。
同時，五礦信托堅持專業團隊是驅動業績增長的關鍵因素，構建了以“私人銀行家”為金字塔尖的績優人員培養體系，同步強化營銷大使（MKT）、家族信托業務大使（FO）、前置投資顧問大使（IC）三位一體的復合型團隊打造，激發全員效能提升，推動年度人均銷售規模處于行業領先水平。不僅如此，五礦信托運用OMO（線上線下融合）營銷模式，將資產配置與APP生態深度打通，迭代客戶端與投顧端智能化服務平臺，已經實現產品和客戶的線上化。
五礦信托憑借著突出的財富管理業務表現及強勁的綜合實力，再次贏得了《亞洲貨幣》評委會專家的矚目與肯定。
引領信托業轉型 深化資產配置服務
五礦信托深刻洞察中國財富管理行業發展趨勢和居民財富結構化增長規律，對標發達國家頂尖資管機構，在實現全市場資產配置功能的基礎上，推動“1+1+N”的財富管理服務模式，對客戶多元化需求快速響應，并提供適配的全市場資產配置服務及“財富+”增值服務，取得了卓有成效的業績表現，并多次斬獲權威榮譽（部分）：
-《亞洲貨幣》2020及2021年度“中國卓越財富管理”機構大獎 - 最佳財富管理信托公司（行業排他）
-《亞洲銀行家》2020年度“全球財富和社會獎”商業成就獎 - 年度飛躍信托公司（行業排他）
-《銀行家》2019及2020年 十佳財富管理創新獎
-“Wealth APAC 亞太財富論壇” 2019及2020年國際私人及家族財富管理中國風云榜 - “最佳信托機構 - 最佳財富管理獎”
五礦信托穩步推進資產配置轉型，面向財富顧問，啟動了為期6個月的資產配置大賽，目的是營造資產配置學習氛圍，加快團隊成長和資產配置綜合能力提升。同時，五礦信托上線了智能資產配置系統，在全國財富團隊范圍內強化IC能力滲透，打造了“標準化”的財富顧問營銷服務范式。根據財富體檢、投資規劃和退休規劃等多種財富場景，依托全市場經濟指標與金融數據，融合五礦信托深厚的宏觀分析及投研能力，滿足客戶全生命周期財富曲線的需求變化，積極引導客戶優化資產配置結構，力求打造能夠跨越經濟周期的配置組合。
]]>為了更好的滲透資產配置理念，以賽代練，迅速提升團隊成長速度與財富顧問的資產配置能力，五礦信托聯合新財富，在財富團隊內部啟動了為期6個月的資產配置大賽。5月28日，五礦信托總經理助理王濤、五礦信托財富管理中心總經理何飛、新財富總經理于欣、牛投邦首席財富官盧悅在北京五礦廣場正式啟動該比賽。
五礦信托總經理助理王濤（右三），五礦信托財富管理中心總經理何飛（左三），五礦信托財富管理中心副總經理韓薇（右二），五礦信托財富管理中心副總經理邱昕（左二），五礦信托財富管理中心副總經理賈若起（左一），牛投邦首席財富官盧悅（右一）
此次資產配置大賽以“鴻漸之翼·領航新程”為主題，寓意五礦財富顧問如鴻雁一般，通過資產配置大賽逐漸豐滿羽翼，高飛遠行，成為行業排頭兵，引領財富轉型新征程。本次大賽，“團隊賽”和“個人賽”兩個賽程同步行進，最終評選出5支“精英團隊”和10位“金牌投資顧問”，評選獎項均經新財富體系認證，含金量十足。
團隊賽依托的智能資產服務系統由五礦信托與牛投邦共同研發，該系統能夠為高凈值客戶提供覆蓋財富診斷、投資規劃及退休規劃等多種場景的資產配置服務。個人賽應用到的模擬實盤系統由川谷金融科技提供，能夠涵蓋豐富的產品實盤數據。五礦信托希望借力前沿金融科技成果，深化資產配置轉型。
除此之外，五礦信托資產配置大賽還有三大看點值得關注。
看點1：以賽代練，回歸服務本源
本次“資產配置大賽”營造了濃厚的專業資產配置練兵氛圍，深度考核營銷團隊和財富顧問的配置能力，回歸客戶需求，由產品銷售轉向“客戶需求驅動的投顧模式”。
團隊賽特別訂制了適配不同風險等級的高凈值客戶畫像，財富顧問在熟練掌握資產配置系統后，須生成定制化的配置方案，再通過抽簽形式進行路演，由金融行業各細分領域投顧專家及意見領袖對參賽團隊進行全面考核，層層選拔，鼓勵參賽選手沖頂“精英團隊”。
個人賽將考核財富顧問的綜合實盤業績表現，系統將導入五礦信托全市場、全天候產品貨架信息，以及市場上其他優秀的在售產品實盤數據，激勵個人賽選手角逐“金牌投資顧問”的殊榮。
投顧能力的持續升級，是財富管理機構迎接資產配置時代挑戰的關鍵。資產配置大賽的舉辦推動了客戶服務回歸本源，彰顯了五礦信托為客戶守護財富增長的初心和使命。
看點2：開放眼光，均衡配置優質產品
隨著中國經濟的發展，中國居民財富規模大幅擴容，基于全生命周期多種場景的財富需求呈現爆發式增長。這也意味著，中國居民資產配置結構仍有很大的優化空間。尤其是在“房住不炒”、打破剛兌、經濟修復的的大背景下，居民資產配置向金融資產轉移，大量資金涌入權益市場，但確定性的優質資產稀缺。
因此，大家要面對一個長期的問題：財富管理怎么管？
資產配置是未來財富管理的方向，但若采用單一產品營銷模式，將非常被動。為了建立一個能夠跨經濟周期，并與客戶多樣化財富需求相適配的資產配置組合與財富規劃體系，五礦信托加快產品線完善，從0到1迅速擴充完成全光譜產品體系，真正實現了全市場的資產配置。
同時，此次大賽構建了更豐富，覆蓋更全面的“資產池”，同時包含了五礦信托內部及公司外部優質產品，以更開放的眼光拓寬配置范圍，以求在實踐中提升營銷團隊和財富顧問的配置能力，向客戶傳遞資產配置和長期投資理念。
看點3：精彩talk show，決戰資產配置之巔
不會講段子的財富顧問不是好選手。此次資產配置大賽，在傳統投顧大賽的基礎上推陳出新，別出心裁地在收官之際為大家舉辦了一場觀點與笑料橫飛的“脫口秀大賽”。入圍大賽的財富顧問投資功力爐火純青，口才當仁不讓。屆時將采用干貨分享與脫口秀表演相結合的方式，展示“金牌顧問”的配置理念和調倉心得。
此次資產配置大賽，還融入了人氣評選環節，歡迎各位財富顧問的客戶小伙伴關注賽事信息。
]]>在行業近三成公司業績下滑的同時，五礦信托審時度勢，隨風調帆，上下同欲、奮力拼搏，綜合實力實現新跨越。2020年，公司凈利潤、營收及手續費收入分別為27.84億、51.64億及37.5億，在已公布年報的62家公司中分別排名行業第5、第5及第10，在確保服務實體經濟能力穩定的前提下，為股東及投資者交出了一份滿意的答卷。
自我革新，持續增長。五礦信托主要財務指標連續4年保持正增長，2017年至2020年營收及凈利潤平均增速分別達26.88%及30.27%，高于行業平均增速，2020年凈利潤及利潤總額增速在前十的機構中位于首位。在行業轉型發展背景下，五礦信托主動作為，壓降通道規模，2020年管理資產規模下降20.58%，遠高于行業總資產規模縮減5.17%的水平，以極大的勇氣和決心推動公司回歸本源。
砥礪前行，力爭上游。五礦信托秉承中國五礦“珍惜有限，創造無限”的核心理念，深入推動“雙核驅動”發展戰略，堅持“共生共榮共贏”的發展邏輯，建立系統、全面的內控及風險管理體系，狠抓資產管理與財富管理能力建設，綜合實力躋身行業第一梯隊。公司凈利潤排名由2016年的第21名攀升至2020年的第5名，營業收入及手續費傭金收入由2016年的第16名及第12名，上升至2020年的第10名及第7名。2020年，五礦信托獲評信托公司行業最高評級——A類，較2019年進一步提升，綜合競爭力得到了全行業的高度認可。
固本強基，穩健發展。2020年，在股東的大力支持下，五礦信托注冊資本增加至130.51億，躍升至行業第二，進一步提升了抵御風險能力，奠定了公司健康、穩定發展的基石。五礦信托的專業服務也得到了市場的認可，2020年五礦信托平均報酬率0.67%，在頭部機構中排名第3。
云程發軔，萬里可期。未來，五礦信托將繼續遵循“合利共享的發展觀”，踐行“穩健經營、創新發展、責任擔當、共生共榮”的核心價值觀，以“受托人責任”為本心，以“弘揚信托文化強化合規建設”為主線，持續深化“雙核驅動”戰略內涵，不斷夯實“業績支撐、功能支撐”定位，向國際一流的綜合金融服務商邁進。
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