北京2023年5月17日 /美通社/ -- 金融數字化經營SaaS服務商北京分時躍動科技有限公司（以下簡稱"分時躍動"）宣布完成數千萬人民幣PreA輪融資，本輪融資由CE Innovation Capital（以下簡稱"CEiC"）投資。分時躍動的過往股東包括：紅杉中國種子基金、BAI（貝塔斯曼亞洲基金）、KIP（韓國伙伴創投）、BitRock Capital（嘉量資本）、OCBC（宇新大數據基金）、梅花創投等。

分時躍動CEO刁盛鑫表示，這筆融資將助力分時躍動在原有業務基礎上，結合AGI（人工智能）產品的開發，深度推進金融零售客戶數字化經營轉型。

分時躍動成立于2020年，主要服務金融領域的銀行、券商、保險這三類客戶，致力于幫助客戶加速擁抱數字化客戶經營技術和策略，并利用創新的技術工具和運營技巧融入到金融服務的日常工作中。

在金融零售行業的背景下，分時躍動為客戶提供了便捷的數字化服務，滿足了市場對高效、低成本的用戶經營數字化解決方案的需求。

分時躍動的SaaS上線起的三年間，著重樹立行業內標桿客戶，服務已覆蓋頭部銀行和股份制金融機構約 1/3，包括建設銀行、平安銀行、浦發銀行、華夏銀行、興業銀行、民生銀行、招商銀行、北京銀行、渤海銀行、中金財富等。

"CEiC認持續關注并布局在B2B電商、數字化管理工具和金融SaaS等賽道，目前零售金融企業全流程的數字化覆蓋率還處在較低水平，我們認為未來還有很大的發展潛力。"CEiC合伙人馮宇寧表示："金融領域有其數據和業務的獨特性、復雜性，分時躍動的深耕金融領域多年、且核心技術過硬，從底層架構到實施都有強大的研發能力與服務能力作支撐，已經在市占率上擁有優勢，市場認可很高。我們期待本次融資后公司取得更大的成績，完成下一個階段的增長和飛躍。"

據分時躍動CEO刁盛鑫透露，此次融資將使分時躍動有能力進一步研發和整合AGI技術，從而幫助金融零售客戶更好地實施數字化經營轉型。AGI產品的開發將為金融客戶提供高度智能化、自適應的服務，極大提升金融客戶的業務靈活性和競爭優勢。

據分時躍動在服務銀行、券商等金融零售機構的過程中觀察，隨著業務范圍變得越來越廣泛，業務素材的數量和復雜性也日益增加，在用戶經營的業務處理中、特別是在營銷場景下，常常出現內容不足、效率低下等問題，難以及時提供準確、詳細的信息。集中體現在：

1.大機構的數字資產管理方式混亂低效

2.跨地域和多渠道分發導致素材在一致性、合規性、及時性等方面存在問題

3.在機構區域、網點覆蓋較廣的情況下，協作效率低，運營成本過高

4.前臺營銷內容生產響應不及時

5.員工眾多，知識水平和業務能力存在較大差異

6.人員流動，知識和經驗難以被后來者繼承和利用。

此外，復雜問題的處理需要員工多次核實資料或進行調查，增加了客戶等待時間，降低了客戶滿意度。另一方面營銷文案的編寫耗費大量的時間和精力，且效率低下。因此，有必要開發一個數字員工系統，提升員工的綜合能力和業務水平，提高公司的整體競爭力。

刁盛鑫判斷："AI+金融零售業的未來形態里，在經營策略層，銀行真人員工進行策略決定；在彈藥數據層，底層物料、活動、數據等模塊的策劃、分析、組織交由數字員工進行實施。"

對此，分時躍動研發了基于AGI的數字職員Copilot系統，這是一款基于語言模型技術的企業智能助手，能夠學習公司的業務知識和文檔資料，從而快速生成多樣化的文案、報告和答案，為企業員工提供高效便捷的工作支持。

該系統可應用于金融零售機構的的多個職能部門，包括營銷、運營、人事、財務等，為員工提供定制化的智能輔助服務，從而提高員工的工作效率和準確性，降低公司的運營成本和風險。同時，數字員工系統還可以與其他企業信息系統進行集成，為企業提供全面的智能化解決方案。

聲明：投資有風險。本文僅做信息分享，不構成對任何投資建議。依據本文內容做出投資決策，風險自擔，CEiC不承擔任何法律責任與義務。

贏和信息成立于2016年，定位為資管行業新一代的核心系統。專注于提供"監管科技、合規科技和資管科技"系統解決方案，為資管行業提供新一代核心系統，助力資管行業客戶實現數字化轉型。贏和信息的監管報送、數據中臺、風險管理、產品生命周期管理、投資管理、運營管理等產品矩陣，已與公募、券商、銀行理財、保險、期貨、私募、外資基金等行業中超過100家金融機構達成深度合作，其中，公募領域客戶占有率已超過50%，持續轉化保證客戶粘性，實現超過140%復購率。新資管科技產品建設位居行業第一，積累了良好的業界口碑。

CEiC合伙人崔崢說道："贏和團隊對資本市場的數字化垂直需求敏銳度非常高，在全行業加速數字化升級的背景下，贏和科技精準地瞄準了客戶痛點，通過‘監管科技+數據中臺+配套應用軟件'的整合開發模式，全面解決了數據孤島與協同運營問題，有效推進了智能化金融系統的建設，客戶續費與產品增購的強勁表現是市場對贏和充分認可的最直觀體現。隨著產業線的不斷延伸，我們看到了未來贏和更廣闊的發展藍圖與增長空間。"

目前中國的資管科技行業處于萌芽階段，未來市場空間可期。2020年中國資管行業的資金管理規模達18萬億美元，AUM/GDP約110%，對比美國仍有2倍以上的增長空間，未來將涌現更多資管行業巨頭公司。而國內資管機構現階段的數字化管理系統建設成熟度較低，以券商為例，其IT投入只占營收比重約3%，遠低于美國13%的水平。通過外部系統采購為國內資管行業主要的建設方式，但其中軟件投入占比不足50%，潛在市場具備廣闊空間。

贏和信息倪爽強調道："中國資管科技的建設才剛剛開始，金融數據治理能力和金融業務的科技創新能力是未來科技發展的核心引擎，這也正是贏和信息的核心產品的核心競爭力。贏和將不斷深耕在資管科技領域，依托于金融數據治理能力和分布式的金融業務計算架構的領先優勢，實現金融產品數據端和業務應用端創新，不斷提升公司產品附加值。贏和發展到今天也有近7年的時間，基于大量的建設經驗積累，我們繼續不斷為金融機構分享好的科技成果，為金融行業持續提供最好的科技產品和服務！"

北京2023年4月13日 /美通社/ -- 談及當下最火熱的投資主題，非ChatGPT莫屬。

2022年11月，美國人工智能公司OpenAI推出人工智能聊天機器人程序ChatGPT以其獨特的出色的人類語言交互與處理能力橫空出世，迅速在全球范圍內走紅。在程序推出約兩個月后，月活躍用戶數已達到上億，成為歷史上增長最快的消費者應用程序，其公司OpenAI在2022年底的估值已達到290億美元。ChatGPT的上線意味著語言類AI大模型底層技術進步顯著，其背后代表的生成AI式具有巨大的市場潛力。招銀國際預測，2025 年AIGC 滲透率將達10%，至2030 年AIGC 市場規模達1108億美元，2021-2030 年復合增長率達34%。高增長預期之下，以AI為主線的投資方向迅速收到了資本的追捧。

CEiC全球AI布局：不至于ChatGPT，大潮剛剛開始

"其實ChatGPT不是一蹴而就的，也不是突然出現的風口。回顧我們多年在AI領域的投資布局和推演邏輯，一切都是有跡可循的，"CE Innovation Capital (簡稱"CEiC")合伙人馮宇寧說道。

作為在海內外擁有廣泛生態圈的科技創投雙幣基金，CE Innovation Capital (簡稱"CEiC")早早預判了數字化和智能化未來對產業模式與經濟形態帶來的深度變革，并于多年前開始在全球范圍內深度布局數字智能科技領域。其投資案例包括硅谷知名主打科技開發的AI平臺企業H2O.AI, Addepar, 同時也一直布局國內AI技術應用市場機會，例如專注于制造業企服的AI第一股創新奇智、國內低代碼頭部玩家的奧哲科技、用AI技術革新傳統服裝產業的知衣科技、AI智能營銷服務供應商的零犀科技等等。

"從服務與商業模式的演變上來看，我們把科技投資分為三個階段：第一，PC互聯網時代；第二，移動數字化時代；第三，生成式AI信息時代，"馮宇寧闡述道。

簡單地說，第一階段的特點是將產業互聯網化、線下業務線上化。比如在To C端體現為入口級產品獲取用戶,把控網絡流量,最后通過流量變現來盈利，To B典型模式包括儲蓄型數據服務，包括ERP，CRM等等；第二個階段的特點是數據智能化、終端移動化，To C端我們日常所見的APP、小程序、視頻號均是這個階段的產物，人工智能的模型和算法已經植入，廣告推廣和變現更加精準和個性化的閉環開始。相應的To B業務更加智能，包括以云計算、大數據為基礎的AI企業服務快速迭代；第三個階段便是生成式AI時代，人機互動性和跨行業的可延展性更強，可以自主地產生新的內容、圖像、文字、音頻等內容，且能夠進行自主預測和決策優化和復雜的業務流程執行。

"從第二階段開始，我們已經開始有大量的AI科技布局，且不少被投企業已經在向第三個階段迭代升級。過往幾年，AI+模式已經滲透到了我們投資版圖中的各個場景，包括金融、消費、企服等等。所以我們常說，AI投資遠不止ChatGPT,它的投資空間是非常大的。" 馮宇寧闡述道。CEiC始終走在風口前面，提前預判大勢并早早布局是基金的一貫風格。

以CEiC的被投企業之一、知衣科技為例。該公司是用AI科技賦能傳統服裝行業和新消費領域的代表，致力于通過大數據和AI技術為行業提供數字化選款、爆款打造以及數字化市場洞察的整體解決方案。目前公司已經累計服務了超過10萬商家，以及95%的鞋服領域頭部企業。通過AI識圖、大數據模型分析、智能算法推薦等技術手段，知衣科技將有效將時裝品牌的動銷率提升了30-50%，企劃報告時間從60天縮短至1-3天。展望2023年，公司將進入AI協作時代，通過更強的生成式人工智能技術來為客戶做品牌賦能。

AI長線投資：機會在哪里？

"如何更好地抓住未來AI領域的新機遇，我們還是會從兩個層面來看：技術層和應用層。前者看硬核能力和底層架構，后者更關注市場需求與落地場景，"CEiC合伙人崔崢說道。

面對技術革新帶來的新投資機會，CEiC一貫的打法是多層次布局，占據核心增長點。崔崢強調，在技術與基礎設施層面，CEiC關注云服務與算力技術，點對點應用與直接服務終端等細分領域；在應用層面，基金更關注AI對眾多產業環節和應用生態的重塑潛力，聚焦廣告營銷、零售物流、消費者服務、企業數字化、金融科技等落地場景。

"從人做判斷到機器做判斷將是一個質的飛躍，我們認為生成式AI時代將會對軟件開發，商業流程、獲客、客服、決策制定等各環節都產生深遠的影響，而這些恰恰將會是未來高速增長點，" CEiC合伙人崔崢補充道。

相較于其他投資團隊，CEiC通過長期覆蓋硅谷科技創新和國內數字經濟應用在AI領域有著獨特的專業優勢與資源優勢。團隊合伙人以及創始管理合伙人大多有理工類學術背景和科技公司的資深工作經驗，且對前沿科技投資深耕多年，在金融科技、IT與云計算、大數據與區塊鏈等硬核賽道有深厚的專業背景。同時，基金多年以來在海內外建立了豐富的創投生態圈，Blackstone、Bain Capital Ventures、Redpoint、Ribbit Capital、Speedinvest、金沙江創投、IDG等等均為生態圈合作伙伴，項目資源豐富。

"當然，海外市場和國內市場也存在一定的差異，我們在做全球布局的時候，也會將這種差異化特點考慮進去，靈活調整策略，"CEiC合伙人谷秉澤說道。據谷秉澤介紹，海外公司特別是硅谷在AI領域領先全球，投資主要關注底層技術和軟件架構的創新，同時也注重AI的企業級平臺的應用價值。而國內則更注重于具體應用和市場變現商業模式，特別是在大縱深行業的系統性應用的平臺，我們主要投資方向為AI初創公司，包括硬件、軟件、算法、行業應用模型等方面。 

盡管海內外在人工智能市場上的投資策略和應用范圍不盡相同，但都表現出了強烈的發展趨勢。2025年全球人工智能市場規模將達到700多億美元，其中北美和歐洲地區占據較大的份額。而中國未來人工智能市場規模也將迅速增長，預計到2025年將達到1500億人民幣。人工智能機遇無限，CEiC在硅谷和國內投資AI將持續耕耘。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構， 2022年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。本年初，該基金連獲CVCRI "2022中國成長型VC投資機構Top30"、企名片"中國最佳創業投資機構活躍Top50"榜、"2022中國最佳元宇宙領域創業投資機構Top20"以及全球母基金協會"TOP50全球最具潛力基金"。官方微信公號為CE Innovation Capital

CB Insights全球獨角獸俱樂部榜單在行業內影響力深遠，被廣泛納入評判行業發展趨勢的標準中，入選企業皆為業內高權威性、高革新性以及高成長性的頭部領軍者。本年度全球上榜企業共1205家，分別為來自15個不同賽道的優秀代表。其中，CEiC被投企業有18家上榜，分別為財富管理科技平臺Addepar、歐洲保險科技超級獨角獸Wefox、融資科技服務供應商Pipe、數字化債券交易平臺Trumid、信貸科技公司Upgrade、營運資金供應商Fundbox、英國數字銀行Monzo、美國首家持牌數字銀行Varo、美國智能理財投資公司Acorns、美國金融科技基礎設施獨角獸Cross River Bank、美國結賬體驗平臺Bolt、區塊鏈金融科技公司Circle、一體化財稅企業服務商慧算賬、新型保險經紀公司Newfront、美國企業數字化服務提供商Tradeshift等等。

"祝賀上榜的各家優秀企業，也感謝CB Insights對我們被投企業的認可。伴隨著疫情及地緣因素的多重影響，在市場低迷的情況下，新獨角獸增速有所下降，市場對初創公司成為獨角獸的要求也在不斷升級，對其創新能力、技術高度以及市場契合度提出了更高的要求，這是挑戰也是機遇，"CEiC創始管理合伙人Dennis Cong說道，"此次榜單體現出來的賽道增長趨勢與我們積極預判與深耕的方向高度一致，側面體現出了未來數字經濟主導下的資本走向。CEiC會持續聚焦科創領域，在Fintech3.0與Web3.0、人工智能與前沿科技、企業數字化、新消費科技與電商等賽道加大投入力度，扶持更多優秀企業快速成長、引領創新。"

今年的CB Insights全球獨角獸俱樂部榜單呈現出的賽道和地域差異化發展趨勢明顯。從產業與賽道上看，金融科技是榜單中代表性最高的類別，約全球獨角獸數量的五分之一(20.9%)。其次是互聯網軟件和服務 (18.9%)、電子商務和2C端消費平臺 (9.0%) 以及健康領域(8.0%)。從地域上看，全球化是一個關鍵主題。今年上榜的獨角獸企業覆蓋47個國家和地區，其中美國呈現絕對優勢，占全球獨角獸數量的53.9%，中國以14.3%位居第二，印度以5.7%位居第三，而第四的英國擁有4.2%的獨角獸企業。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構， 2022年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。本年初，該基金連獲CVCRI "2022中國成長型VC投資機構Top30"、企名片"中國最佳創業投資機構活躍Top50"榜、"2022中國最佳元宇宙領域創業投資機構Top20"以及全球母基金協會"TOP50全球最具潛力基金"。官方微信公號為CE Innovation Capital

本次2022年度全球最佳投資機構榜單是由全球母基金協會邀請歐美、中東等不同國家的投資專家經過行業推薦、綜合打分、對比淘汰等機制層層甄選而來的。在本次榜單中，來自中國的投資機構與投資人約占35%，相比于2021年度的31%有所提高，側面體現了中國資本在投資界的影響力。

"感謝全球母基金協會對我們的認可，"CEiC創始管理合伙人Dennis Cong表示，" 2022 年是充滿挑戰與不確定性的一年。面對不斷變幻的外部形勢和市場環境，我們持續堅持價值投資，堅信核心科技創新與數字技術升級為經濟與社會帶來的正向價值和深遠意義，從這個角度來看，好的科技投資是穿越周期的，這也是我們被大家認可的原因之一。2023年，我們會一如既往，在全球范圍內挖掘優質項目，并在北美、歐洲、東南亞等地域加大投資步伐，為推動數字經濟加速增長貢獻一份力量。"

全球最佳投資機構榜單已連續發布三年，歷年榜單獲得行業的廣泛關注與認可。同樣榮登此榜單的還有美國航空航天投資公司AE Industrial Partners、亞洲私募股權領導者Affinity Equity Partners、專注于早期投資的金沙江創投、私募股權并購專家德弘資本等等同行業的佼佼者。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構， 2022年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。本年初，該基金連獲CVCRI "2022中國成長型VC投資機構Top30"、企名片"中國最佳創業投資機構活躍Top50"榜、"2022中國最佳元宇宙領域創業投資機構Top20"以及全球母基金協會"TOP50全球最具潛力基金"。官方微信公號為CE Innovation Capital

本輪融資是繼2021年完成1.58億美元的B輪融資之后的再一次資本擴張，公司表示本輪資金將用于產品開發，區域業務拓展和團隊建設。

Aspire是CEiC在東南亞布局的重點金融科技項目之一。公司成立于2018年，旨在為中小型企業提供營運資金貸款，并提供多種金融服務，包括跨境支付、虛擬銀行賬號、費用和發票管理等解決方案。迄今為止，Aspire已經為東南亞的15000多家初創企業和中小型企業（SMB）提供了相關服務。其服務客戶涵蓋了廣泛的行業，包括IT、前沿科技和商業公司等。

"東南亞地區的中小企業是東南亞國家經濟健康的最大貢獻者之一，近 7000 萬中小企業貢獻了東南亞 GDP 的 35%, 越來越多的中小企業開始采用更加數字化的方法來管理運營活動, Aspire的市場空間巨大，"CEiC合伙人谷秉澤表示，"Aspire的產品和技術過硬，同時又能敏銳地發現企業新的需求和痛點，及時地為中小企業提供了實用性強的數字化管理產品，集合了財務花銷和財務審批的不同平臺終端，大大提升了客戶的運營效率，同時也提升了客戶對Aspire的黏性。"

目前Aspire已經集成了Xero、Quickbook、Netsuite、Accurate、Jurnal等主流會計軟件，能夠幫助企業一站式地解決財務運營中遇到的問題。Aspire聯合創始人兼首席執行官Andrea Baronchelli表示，在過去的12個月里，Aspire的支付總額翻了三倍，高達120億美元。經過四年多的高速成長，Aspire已成為東南亞B2B金融科技領域的頭部玩家之一，擁有完整的端到端產品閉環體系與廣泛的客戶群，這也是本輪融資吸引了眾多知名投資機構的原因之一。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構， 2022年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。本年初，該基金連獲CVCRI "2022中國成長型VC投資機構Top30"、企名片"中國最佳創業投資機構活躍Top50"榜、"2022中國最佳元宇宙領域創業投資機構Top20"以及全球母基金協會"TOP50全球最具潛力基金"。官方微信公號為CE Innovation Capital

CVCRI行業榜單是中國風險投資研究院自2005年開啟的全國性投資行業綜合評比，旨在致敬風投行業年度標桿，推動風險投資高質量發展，18年來以其量化客觀的數據考核與嚴謹縝密的多維評估得到了業界機構及投資人的廣泛支持與肯定。榜單從募、投、管、退、綜合影響力等維度全方位考量，對在過去一年中國風險投資行業取得優異成績和卓越貢獻、創造社會效益的投資機構進行表彰。

"感謝中國風險投資研究院對我們的認可。作為專注于科技創新的成長型基金，CEiC一直致力于在全球范圍內挖掘具有高成長潛力的優質項目，聚焦核心技術創新與產品服務創新， 深挖項目核心價值與市場匹配度，這是我們能夠在多變的外部環境下保持增長的原因之一。我們堅信數字智能與科技變革是推動未來全球經濟增長的原動力，期待未來扶持與陪伴更多優秀創新企業共同成長，"CEiC創始管理合伙人Dennis Cong評論道。

截止目前，CEiC總管理資產達10億美元，在世界各地共投資100余個項目，覆蓋北美、歐洲、中東和亞洲。與大多數VC不同，CEiC更加聚焦處于快速成長期的創新項目，投資階段集中在A輪與C輪之間，追求投資精度，因此整體投資風險低于VC但回報高于PE。這樣的投資策略與團隊具有VC和PE的雙重能力完美匹配。從項目篩選、調研到后期深入分析建模再到做出投資決策，CEiC團隊形成了一套完整的、可量化的體系，且在多年投資過程中，CEiC在VC和PE兩端積累了大量的項目資源與合作伙伴，形成了覆蓋項目全生命周期的生態網絡。這樣的定位優勢與出色的投資表現也是本次能夠獲評"中國成長型VC投資機構Top30"的原因所在。

CEiC是全球最大的金融科技基金之一，素來以"穩、精、準"的投資風格為外界所知，并在業內有"金融科技獨角獸獵手"的雅稱。自2016年起，CEiC在全球范圍內投資布局優質項目，覆蓋金融科技3.0、企業服務、消費科技、前沿科技等領域。目前基金已投資超100個項目，其中成長為獨角獸與上市企業的有24家，海外項目獨角獸命中率高達30%，多家被投企業在上市準備中。本周CEiC亦同時上榜企名片"2022中國最佳創業投資機構活躍榜"與"2022中國最佳元宇宙領域創業投資機構" 榜單。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構， 2022初年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

這是企名片第五年發布此行業重量級榜單。本年度共有數百家投資機構參選，最終評比結果經過了調研問卷、集合走訪和電話回訪等多種方式，綜合對結構各方面進行嚴格考核，最后評選結果得到了行業的一致認可。CEiC作為亞洲知名基金，憑借在2022年的投資質量、投資頻率、退出情況與投后賦能能力躋身年度最佳創業投資機構活躍榜單。 

值得注意的是，為更好地反映中國股權投資市場的發展動態，此次榜單首次設立了元宇宙領域投資機構的評比。作為當下最熱門的投資賽道之一，該榜單競爭異常激烈。Fintech3.0對于元宇宙和Web3.0的建設至關重要，CEiC深耕Fintech3.0多年，在全球范圍內有著廣泛的投資布局，覆蓋基礎設施與應用層。該領域知名企業，如美國金融科技頭部平臺Circle、區塊鏈創新企業Figure，美國金融科技基礎設施獨角獸Cross River Bank, 英國唯一持牌數字資產交易所Archax等均是CEiC被投企業俱樂部成員。此次CEiC榮登"元宇宙投資機構Top20"榜單也是行業對本基金業績的再一次肯定。 

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"。該基金2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構，2022初年獲評CB Insights年度全球最佳產業基金排行榜第七位以及單季全球金融科技產業基金排行榜第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital 

官方網站為：http://www.ceinnovationcap.com/ 

聲明：投資有風險。本文僅做信息分享，不構成對任何投資建議。依據本文內容做出投資決策，風險自擔，CEiC不承擔任何法律責任與義務。

北京2022年12月2日 /美通社/ -- 近日，CEiC合伙人鄭小林、馮宇寧攜手優秀企業家Fuse創始人兼CEO Andy Yeung，KaloTech創始人兼CEO暢若寒做客節目直播間，透過熱鬧的東南亞創投浪潮剖析底層的增長邏輯和機會所在。G20的熱度還沒過去，東南亞已然成為大眾眼中的下一個淘金地：蓬勃的經濟增長動力、年輕化的人口結構、巨大的市場缺口、寬松開放的政策以及對中國而言的戰略重要性都讓這個地域充滿了想象力。其實，自2020年開始，東南亞已經成為了創投圈的新寵兒，CE Innovation Capital（"CEiC"）早在浪潮開啟之前便早早在這片熱土進行了投資布局。

東南亞：增速最快的投資熱土

"東南亞在數字化、科技領域以及在互聯網產業的發展具有的得天獨厚的優勢，現在投資東南亞是一個非常好的時機，"CEiC合伙人鄭小林說道。

幾組宏觀數字可以勾勒出東南亞當前發展潛力：

- 人口6.8億，其中50%以上是年齡在30歲以下的年輕人，且網絡覆蓋率超過70%；

- GDP增速遠超中美，印尼今年三季度GDP增速為5.7%，而越南和馬來西亞均超過10%，菲律賓達到7.6%，對比中美分別為3.9%與2.4%；

- CPI增速全球領先，越南和印尼增速遠超中美。

在這樣的一個高度活躍的經濟體里，數字化市場規模2022年達到了2000億美元，年化增長率達到20%，預計2025年市場規模將達到3300億美元。其中電商，尤其直播電商，是拉動增長的一大動力。泰國在線支付網關Omise于6月公開的數據顯示，東南亞直播電商行業的商品交易總額(GMV)年增長率達306%，訂單量一年增長了115%。Omise預測，到2023年，東南亞直播電商的市場規模將達到190億美元。

此外，金融科技是另一核心增長賽道。一方面，東南亞的手機與網絡覆蓋率高，但傳統金融服務滲透率卻非常有限，催生大量數字化移動金融服務的需求；另一方面，快速增速的電商行業也衍生出大量對支付相關的服務需求，進一步推動了金融科技的發展。

"2021年數字金融科技賽道融資金額首次超過電商，成為東南亞科技市場最熱門的賽道之一，"鄭小林介紹道。2022年數字化金融科技整體GTV規模約為9,200億美元，其中支付細分賽道GTV占比88%，同比增長14%。鄭小林預判，未來隨著金融科技覆蓋用戶的增多以及用戶收入水平的增加，投資理財的需求和觀念會日益增強，信貸科技及理財賽道也會有較大增速。

這樣的預判與CEiC的投資布局一脈相承。就地域而言，東南亞整體會是未來CEiC持續擴大投資布局的市場，其中新加坡、印尼和越南是關注的重點。賽道上看，圍繞電商生態與金融科技生態是基金主要覆蓋的領域。

兩大核心賽道：電商與金融科技

• 電商：直播帶貨呈現出巨大的爆發力

直播間購物是近三年以來在國內迅速普及并呈現出驚人爆發力的電商銷售模式。在各大傳統電商平臺與短視頻平臺上，直播帶貨成為了拉動銷售量的最大抓手。很快，直播電商模式紛紛出海，在東南亞迅速崛起。

"從去年四月到現在，以抖音為例，東南亞TikTok整體GMV已經增長到非常高的水位，預計年度會接近蝦皮的1/4甚至1/3，在越南單個國家的GMV甚至已經超過了Lazada,"KaloTech的創始人兼CEO暢若寒說道，這樣的爆發力帶動整個上下游和生態圈的增長是非常可觀的。KaloTech是一個海外Tik Tok電商大數據服務提供商與線上自營品牌B2C平臺,也是CEiC在垂直賽道重點布局的優質企業。

縱觀東南亞的電商格局，自2016年開始國內巨頭紛紛入場之后，SEA電商發展迅速，年增長率持續保持2位數，蝦皮，Lazada,Tokopedia等平臺均為東南亞地區的電商頭部玩家，而以TikTok為首的直播電商對既有的電商行業格局帶來沖擊，為行業帶來了二次高速增長，也帶來了巨大的投資與創業機會。

"一方面短視頻平臺代替了過往的媒體形式，成為了年輕人新的娛樂陣地，迅速積累了大量的流量，另一方面直播或者短視頻類的信息獲取方式充分挖掘了人們的潛在消費需求，且內容獲取、內容消費與購物體驗是完全融合的，品銷合一，銷售和購買效率是非常高的，" 暢若寒分析道。

談及未來的發展趨勢，暢若寒認為，從"特價為王"的早期階段到"平臺驅動的紅人入場"、以及再到內容與服務質量全面提升的"生態升級"后期階段，東南亞直播電商還有很長的一段路要走，而在這樣的市場機遇下，國內先進技術與玩法模式的平移疊加本土化的內容生產與服務成為了快速跑贏規模的制勝法寶。KaloTech正是抓住了這樣的需求點，通過直播數據分析SAAS切入，依托海外直播電商紅利，通過直播流量與國內優質供應鏈的精準匹配，做優價好物的自營品牌，構建面向全球的線上品牌B2C平臺。

• 金融科技：空間可觀，與電商生態互聯互動

"金融科技在東南亞發展潛力和空間巨大。就保險科技領域而言，其實在東南亞滲透率是非常低的，比如泰國保險滲透率大概5個百分點，印尼、越南大概兩個百分點，"Fuse創始人兼CEO Andy Yeung說道。Fuse是CEiC重點被投項目之一，是印尼最大保險科技公司。

"當地大眾對保險的認知不足，疫情的影響一定程度上增強了大家的保險需求，但通常還是會考慮從小額保險入手，"Andy Yeung分析道。在這樣的市場環境下，賦能中介的2B模式以及與電商平臺合作加強小額保險分銷是一個非常好的切入點，也是Fuse得以快速發展的策略之一。目前，Fuse業務覆蓋了B2A、B2C、B2B2C 等多種經營模式，險種也覆蓋了交通工具、財產、旅游、健康、人壽、重大疾病、信用違約、貨物負債等眾多類型與場景。Andy預期未來隨著電商的快速崛起以及當地大眾對保險意識的提高，更多元豐富的保險產品會植入到更多的應用場景中。

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聲明：投資有風險。本文僅做信息分享，不構成對任何投資建議。依據本文內容做出投資決策，風險自擔，CEiC不承擔任何法律責任與義務

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

北京2022年11月4日 /美通社/ -- CE Innovation Capital合伙人William Hui近日受邀在香港參加元宇宙國際論壇Metaverse Asia Expo 2022并與行業專家一起探討元宇宙下新商機，分享了CEiC作為亞洲知名投資機構的獨家洞見，從技術底層發展與社會經濟規律雙重角度勾勒了元宇宙前景。

Metaverse Asia Expo 2022是亞洲前沿科技年度盛事，也是第一次透過實體論壇和元宇宙空間同步進行。活動邀請了來自亞洲不同國家和地區的企業精英、投資人、監管機構和專家聚集一堂，討論元宇宙的現在與未來，探索Meta時代的新機遇與新趨勢, 挖掘技術發展與進化的潛能。與William同場參加討論的香港貿易發展局副執行主任Patrick Lau，香港數碼港管理有限公司首席公共任務官Eric Chan，以及區塊鏈協會主席Dr Kyle Wong等。William Hui擁有十余年的投行和私募股權投資經驗，專注于金融和科技行業，CEiC不少知名被投企業均出自William之手，比如歐洲保險科技超級獨角獸wefox。在加入CEiC之前William Hui先生曾任民生銀行國際董事、中信國際資產管理副總經理等職務。

蛋糕有多大？

"三年前疫情的產生，促使人們把工作場景都轉移到了遠程，高度依賴互聯網的后疫情時代加速了元宇宙的誕生"，William Hui表示。

根據Meta Expo官方引用市場數據，全球元宇宙市場在2021年超過8245億美元，而這個數字有望在2030年達到5萬億，年復合增長率接近40%，相應賽道火熱程度可見一斑。事實上，不僅是各大科技巨頭在爭相布局元宇宙賽道，國家政府相關部門也積極參與其中。5月18日，韓國科學技術和信息通信部發起成立了"元宇宙聯盟"，該聯盟包括現代、SK集團、LG集團等200多家韓國本土企業和組織，其目標是打造國家級增強現實平臺，并在未來向社會提供公共虛擬服務；7月13日，日本經濟產業省發布了《關于虛擬空間行業未來可能性與課題的調查報告》，歸納總結了日本虛擬空間行業亟須解決的問題，以期能在全球虛擬空間行業中占據主導地位；8月31日，韓國財政部發布2022年預算，計劃斥資2000萬美元用于元宇宙平臺開發。

"元宇宙是虛擬世界與現實世界融合的載體，涉及到生活與工作場景的整體延展和轉移，會為我們的交流模式、交易模式與行為方式帶來巨大改變，這里蘊藏著巨大的機遇，"William補充道。其中，網絡基礎建設、人機互動、 去中心化金融技術的某種變體將成為元宇宙內交易的首要基礎，這也是CEiC多年前便開始布局區塊鏈底層技術與Fintech3.0的原因。

作為投資全球的雙幣亞洲基金，一直以來，CEiC以"穩、精、準"的投資風格和專業的投資能力被外界所知。基金自2016年起開始布局Fintech3.0領域底層技術創新投資，行業知名企業美國數字資產平臺Circle, 區塊鏈創新企業Figure, 嵌入式金融服務平臺,Railsr, 數字資產交易服務商Matrixport, 創新支付平臺Airswift等都是CEiC的該領域的被投企業俱樂部成員。

"現在Web3現在看起來是風口，如1998年時的互聯網，行業發展趨勢與潛在機會早見端倪，我們的預判和提前布局都是有跡可循的，"William補充道。

核心賽道是什么？

根據William的觀察和分析，深受元宇宙影響的有三個核心賽道：網絡安全，金融科技服務，合規與監管科技。而前兩者，正在CEiC長期投資聚焦的射程之中。

根據工信部預測，我國網絡安全賽道的規模將在2023年達到2500億元，而隨著移動互聯網的進一步普及以及下一代沉浸式網絡時代的來臨，網絡安全的市場需求在加速增長。同是，自2016年《網絡安全法》公布，網絡安全被提升到了國家安全的高度，包括《數據安全法》、《個人信息保護法》、《等級保護條例》、《關鍵信息基礎設施保護條例》等陸續落地實施，從國家層面到企業層面，都對網絡安全給予了前所未有的重視。

"網絡安全是一個具有高技術壁壘的賽道，也是元宇宙有序發展的基礎。過去幾年行業完成了從零到一的發展歷程，隨著市場對網絡安全需求的升級，接下來各細分賽道會完成從1.0迭代到2.0的過程，釋放出大量機會，"William說道。

同時，元宇宙這個新的虛擬世界也將釋放出對對應金融服務的大量需求，金融科技賽道講迎來革新和升級，包括此前提到的以交易為基礎的底層框架和技術。William強調道，元宇宙將建立一個去中心化的體系，推動金融行業用數字化的方式重構全球金融基礎設施，消除不必要的金融中介，讓每個人都能低成本、高效率的使用數字金融服務，真正實現全球普惠。這樣的趨勢也佐證了CEiC對Fintech3.0的預判。

雖然市場上對于元宇宙的信息不在少數，但對于宏觀認知層面，元宇宙依舊是一個尚未成熟的產業，如何將更多的商業模式與產品落地仍是需要探究的問題，但大趨勢和方向已經日漸清晰，且底層核心技術和基礎設施建設是根本要素。

"是否具有核心技術壁壘是我們看Web3相關領域標的的一個基本標尺，僅靠商業模式創新、沒有技術護城河的創新項目在我們看來可替代性是非常高的。技術創新，尤其是底層核心技術建設與應用是我們聚焦點之一，我們期待未來挖掘和扶持更多優質項目，推動元宇宙與Web3的新時代早日到來。"

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

CB Insights Fintech 250年度榜單在行業內具有高影響力，上榜企業皆為在行業內具有話語權、為整個金融生態體系帶來革新的高成長型創新先鋒，榜單的構成也被普遍認為是行業發展趨勢的風向標。本年度上榜企業是CBI團隊從全球12500多家公司中基于研發能力、市場潛力、業務能力、投資者背景、競爭格局、團隊實力、技術創新等綜合考察因素篩選出來的優秀代表。其中，CEiC被投企業有14家上榜，分別為財富管理科技平臺Addepar、歐洲保險科技超級獨角獸Wefox、美國數字人壽保險平臺Ladder、融資科技服務供應商Pipe、數字化債券交易平臺Trumid、個人貸款科技公司Upgrade、領先營運資金供應商Fundbox、數字驗證服務商Onfido、銀行業務支持平臺Monzo、美國首家持牌數字銀行Varo、企業支出管理平臺分貝通、美國智能理財投資公司Acorns、美國金融科技基礎設施獨角獸Cross River Bank，以及全球銀行平臺領域先驅和創新者Railsbank。

"祝賀上榜的各家優秀企業，也感謝CB Insights對我們被投企業的認可。隨著全球產業數字化進程加速，市場對金融科技公司的需求與門檻在不斷升級，對金融科技公司的創新能力、產品與服務落地能力提出了更高的要求，是機遇也是挑戰，"CEiC創始管理合伙人Dennis Cong說道，"展望未來，金融科技各細分賽道競爭會加劇，專精型企業會逐漸占據各細分市場，所以不斷加固核心技術優勢與產品優勢是搭建護城河的關鍵，這也是我們遴選投資標的的標準之一。未來，我們會持續聚焦數字化科技領域，期待我們的被投企業繼續引領創新，成為新一代數字化金融與科技體系的塑造者。"

同時，今年的Fintech 250榜單呈現出了一些值得思考的趨勢與規律，其中，全球化是一個關鍵主題。今年獲獎者來自全球33個不同國家，比去年增加了7個。超一半 (53%) 的選定公司總部位于美國，英國以31家 (12%) 位居第二，其次是印度有14家（6%），巴西9家（4%），德國7家（3%）。此外，這一屆的 Fintech 250 中，大約三分之二的企業（64%）屬于 B2B業務。第三，加密領域的初創企業仍占相當大的比重，從融資、投資機構支持度、收入和業務等關鍵數據可以看出，這些公司的長期發展勢頭強勁。

Fintech 250呈現出的行業動態地圖與CEiC長年深耕的方向高度一致。作為深耕金融科技的雙幣基金，CEiC多年來在全球范圍內不斷布局優質投資版圖，足跡涵蓋北美、歐洲、中東、亞洲等主要國家和地區，以"穩、精、準"的投資風格和專業的投資能力被外界所知。自2020年以來，基金加大了對B2B企業服務、前沿科技、以及Fintech 3.0相關領域的布局，并在2021年開始加速投資東南亞新興市場，投資賽道也進一步延展。2021年，該基金被投企業中有13家上榜CB Insights 250榜單，為上榜企業最多的亞洲基金之一。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital，官方網站為：http://www.ceinnovationcap.com/。  

聲明：投資有風險。本文僅做信息分享，不構成對任何投資建議。依據本文內容做出投資決策，風險自擔，CEiC不承擔任何法律責任與義務。

Ayoconnect成立于2016年，是東南亞地區頭部開放式金融API供應商，公司旨在通過鑲嵌式金融科技應用和數據解決方案為企業客戶快速落地銀行與支付服務。繼2022年1月由Tiger Global領投的B輪融資獲大幅超額認購后，本輪B+輪融資將推動Ayoconnect進一步拓建領導團隊，增加產品及技術研發投入。公司還計劃利用此次融資拓展業務版圖，包括針對支付、數據和銀行等場景推出新的解決方案，加速開戶和發卡API等新產品的研發。

"Ayoconnect團隊在支付科技賽道有多年深入積累，從支付服務切入延展至更多場景和領域是一個非常扎實且聰明的增長策略。同時，Ayoconnect擁有印尼第一類支付牌照，這對于一家非銀行的三方科技公司來說是非常難得的，為公司未來開展更多金融科技業務打好了基礎，"CEiC合伙人谷秉澤說道，"此外，Ayoconnect的技術優勢和規模優勢明顯，我們非常高興與各位優秀投資機構和戰略合作方共同扶持Ayoconnect快速成長為行業領袖。"

"我們非常高興此次B+輪融資獲得新老投資者的積極參與，這彰顯了資本市場對Ayoconnect在印尼市場快速增長的堅定信心，"Ayoconnect首席執行官、聯合創始人Jakob Rost說道。Jakob表示公司未來一年將聚焦加速推出產品，加大業務擴張。

Ayoconnect目前服務了超過200家企業與機構用戶，包括曼迪利銀行、印尼人民銀行、印尼電子錢包Dana和印尼電商平臺Bukalapak等領先的金融機構和科技公司。Ayoconnect近期還與印尼七大銀行合作推出了自動定期收款服務，是印尼首家推出能夠實時從客戶多家銀行的存款賬戶收款的API服務平臺。

Ayoconnect是CEiC在東南亞金融科技與企業服務賽道又一重要布局。作為全球知名垂直行業的雙幣基金，CEiC深耕數字化科技創新多年，投資版圖遍布全球，且2020年開始加大對東南亞地區重點優質項目的投入。2B的創新型金融科技公司Aspire，保險科技公司Fuse，保險與健康科技平臺Symbo, 交易平臺Matrixport等等均是CEiC在東南亞垂直領域的投資布局。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

Workstream在2018年成立于美國硅谷，是一家以移動端為主的人力資源數字化服務平臺，致力于通過數字科技創新幫助企業高效完成招聘及員工入職工作，可將招聘時間平均縮短70%。與其他人力服務類平臺不同的是，Worksteam瞄準的是招聘藍領員工與小時工這個細分市場，定位精準獨到。目前在美國有2萬多名招聘經理在使用該平臺招聘一線工人，包括看護人、護士、送貨司機、外賣餐廳工作人員、加油站服務員等。公司服務于全球170多家頂級快餐連鎖品牌，如漢堡王、Dairy Queen、Jimmy John's。此外，Workstream還服務于萬豪國際、Ace Hardware、UPS、European Wax Center等廣大企業，用高效數字化人力服務為企業客戶降本增效。

"在后疫情背景下，移動靈活辦公越來越普及，美國靈活就業群體在不斷壯大，Workstream定位的細分市場成長空間巨大"，CEiC合伙人鄭小林說道，"同時，小時工和藍領群體也是企業需求量大且離職率高、替換頻繁的勞動力群體，相關招聘流程和文書工作瑣碎耗時，Workstream精準地解決了市場痛點，將整個流程數字化、移動化，自動化，為企業端和個人端帶來了全新的招聘入職體驗，我們非常看好公司的未來。"

"由于勞動力短缺未得到緩解，靈活用工招聘競爭加劇，企業對快速填補空缺職位的需求持續旺盛，對我們平臺的需求呈指數式增長。" Workstream聯合創始人兼CEO Desmond Lim表示，"過去18個月，我們的業務增長了10倍，目前服務24,000個城市的4,000多家客戶。此輪融資以及公司戰略投資人的專業背景將推動我們向新的垂直領域繼續拓展落地，為小時工勞動群體創建新的科技工具，為Workstream的未來增長注入動力。"

此次募集將有推動Workstream在零售、酒店、醫療、倉儲和汽車行業的垂直領域進一步擴大布局。Workstream還將利用募集資金增加研發投入，在現有的招聘和近期推出的員工入職功能基礎上進一步豐富產品矩陣。

美國勞工部8月份的就業報告顯示，有2,030萬人主動選擇兼職，相比之下，只有410萬兼職者在尋找全職崗位。該報告還強調，盡管經濟衰退的傳言甚囂塵上，但整體就業市場仍然強勁，美國新近增加了超過 315,000個崗位，主要涉及專業服務、醫療保健、休閑和酒店等行業，所有這些行業都擁有大量藍領和臨時工勞動者。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

保險極客成立于2014年，總部位于北京，全國近20個地區設立分支機構。公司致力于通過產品技術創新為企業提供智能化的員工福利保險和健康管理解決方案,現已服務超萬家企業，覆蓋IT科技、互聯網、高端制造、新消費、大健康、企業服務等眾多新經濟領域，保費增速超過100%，保費續費率達到100%。

"健康險潛在市場規模大，且企業福利險與健康管理仍是有待開發的藍海，保險極客通過科技創新有效連接了企業和保司，形成了全行業全生態鏈條服務，并搭建了以科技驅動的自動化風控、智能化定價方案，極大地提升了服務效率，節約人力成本，同時也降低了風險，這樣的創新對推動企業健康管理和數字化轉型大有裨益，"CEiC合伙人William Hui說道，"自2019年以來，國內在企業健康管理方向利好政策頻出, 像保險極客這樣的好創新項目既抓住了市場切實的需求，也符合國家的戰略發展方向，我們對公司的未來非常看好。"

近期，保險極客保險極客還發布"GIDE團險數字化交易系統"，據保險極客創始人&CEO任彬介紹，GIDE提供的數字化團險整體解決方案構建了從前端營銷、后端服務到保司承保的生態體系，以客戶的團險需求為起點，賦能營銷端的中介機構，底層連通保險公司，實現更靈活高效的團險產品定制與數據驅動的團險服務。GIDE極大程度降低了團險的準入門檻，為企業和員工用戶解決從商保的成本控制、效率提升、體驗升級到數字化互動等福利數字化轉型過程中的所有痛點，助力企業升級轉型、團險福利可持續發展。

保險極客是CEiC在保險科技與數字健康賽道深入布局的重點項目之一，此外CEiC在該領域投資的優質項目包括國內知名保險科技服務平臺i云保，歐洲保險科技超級獨角獸wefox, 保險醫療科技平臺SafetyWing, 數字醫療保險科技公司BIMA，嵌入式保險平臺Mulberry，壽險數字科技平臺Ladder, 面向租客的保險創企Jetty Insurance, 印尼最大保險科技公司Fuse等等。作為亞洲知名雙幣基金，CEiC在行業內素有"獨角獸獵手"之稱。2022年初，CEiC因其高頻、優質的投資表現，榮登FT Partners全球保險科技賽道最活躍投資機構榜單，在戰略及產業投資機構分類中排名第五，成為同類機構中唯一上榜的亞洲基金。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

官方網站為：http://www.ceinnovationcap.com/

2021年以來，產業數字化成為創投圈最熱的關鍵詞。據中國信通院今年7月發布的《中國數字經濟發展報告（2022年）》，2021年，我國產業數字化規模達到37. 2萬億元，同比名義增長17. 2%，占GDP比重為32. 5%，工業互聯網成為制造業數字化轉型的核心方法論，服務業數字化轉型持續活躍，農業數字化轉型初見成效。如據艾瑞咨詢統計，2020年SaaS市場規模達538億元，同比增長48.7%，隨著各細分賽道發展也逐漸成熟，預計未來三年市場將維持34%復合增長率的持續擴張。另據iiMedia Research數據顯示，中國數字經濟規模持續增長，預計2023年與2024年將分別超過60萬億與68萬億元，增長空間巨大。

CE Innovation Capital在數字化企業服務賽道布局已久，知名企業分貝通、慧算賬、知衣科技、奧哲科技等數字化賦能新經濟的典型企業都是CEiC的被投企業俱樂部成員。CEiC合伙人馮宇寧結合宏觀趨勢與多年深耕企業數字化賽道的一手經驗，分析了投資熱詞背后的增長邏輯與財富鑰匙。

追尋歷史腳步：科技化、數字化是必然

“從本質上說，數字化、科技化升級概念代表的還是生產效率的提升，”馮宇寧說道。馮在股權投資、投資銀行、企業戰略和財務等方面有著十余年的豐富經驗， 在海內外知名投行與投資機構深耕產業互聯網、企業服務等垂直賽道多年，熟諳國內外2B企業服務市場。

回顧過去二三十年，中國發展紅利的主要驅動力之一是出口貿易增長。在全球化的發展中，中國把握了人力成本低、資源和市場體量所帶來供應鏈等優勢，實現了經濟的高速增長和飛躍。這個增長背后所代表的優勢，可以說是時代的階段性機會，并且中國把握住了這個發展的階段。而看向未來，國際形勢和市場環境正面臨巨大的變化，這些變化將持續存在。處于變化中的全球大的經濟體，都在逐漸轉向內循環或者雙循環，而小的經濟體需要做出選擇。那么當經濟體之間的競爭愈發激烈，生產鏈條上的各個環節都成為競爭的一部分，在時代洪流中的企業究竟該如何應對這樣的挑戰？

“我們認為當成本效率到達瓶頸的時候，數字化就是下一個效率的提升點，”馮宇寧強調道，“產業數字化和科技賦能所帶來的效率提升，能有助于我們去突破目前各個產業上原有生產模式的效率瓶頸，并進一步提高各個行業各類產品的服務生產效率和競爭力。這是我們看待數字化最底層的意義。”

投資機會在哪里？

回歸到經濟增長的本質思考，再往微觀方向深入，如何尋找投資機遇？CEiC的答案是：分析形勢，把握時代的“變”與“不變”，在大趨勢中選擇微觀切入點，以點帶面，向更多賽道延伸。在馮宇寧看來，在宏觀層面上，對效率的追求、對技術向前發展的需要是不變的，變化更多是在微觀層面。

“在生產與服務供應的各個環節、在企業運營中尋找效率提升的最優方式，”馮宇寧補充道，“需求痛點是不變的，而對痛點解決的方式會持續帶有變化的屬性，這也帶來了投資的機會和價值，關鍵是把握這些變化是否帶來了底層價值的提升。”

CEiC投資企業服務多年，在垂直賽道有深入布局。自2016年開始，團隊以金融機構的數字化升級及與金融、財稅、小微企業服務作為出發點，切入以數字作為基礎的金融行業，投資了多家優質創新企業。企業費用管理服務頭部企業分貝通、保險科技創新平臺i云保、財稅數字化解決方案供應商慧算賬等等，均在CEiC早期投資的版圖之中。

“我們看到在中國未來資本市場體量規模和復雜度都在高速發展的大前提下，市場對數字化的發展仍有巨大的需求。不管是金融機構、金融監管、還是企業和個人客戶，各類市場內的參與方持續快速增加。同時，資本市場的交易種類、頻率、規模，也在監管的規范下快速提升，這些都需要更多的IT基礎設施和數字化服務來支持。”馮宇寧補充道。

以金融行業為基礎，CEiC經過不斷積累，投資版圖已經延展到前沿科技、泛2B企業數字化服務，目前在各垂類企業服務領域都有豐富優質的布局，例如制造業AI第一股創新奇智、服裝行業AI創新應用引領者知衣科技、國內低代碼頭部平臺奧哲科技、人機融合服務平臺零犀科技等等。投資項目涵蓋了前中后端的企業運營和IT需求，以及垂類產業的生產制造、設計供應鏈等環節綜合數字化升級需求。預判大趨勢，在不變的大勢中不斷求新求變，拓展投資藍圖，這是CEiC穩中求進的一貫風格。

“原來已經深入了解和投資過的細分，我們仍會去發現新的商業模式和投資機會。同時也會往更底層技術的應用去延伸，包括工業制造業的產業數字化、底層IT基礎設施和網絡安全、前沿技術在各行業的應用等方面。”

具體到投資項目的選擇，馮宇寧介紹了CEiC判斷投資標的的三大標尺：其一，創新的產品和服務是否實現可量化的效率提升，是否能成為企業客戶不可缺的業務環節或者模塊；其二，項目收入提升的可持續性如何 -- 合理的業務現金流增長是反映了企業經營策略和企業家能力的重要要素；其三，企業家本身是否具備駕馭技術創新和突破行業桎梏的能力，以及能否堅持誠實守信、穩健經營的企業家精神。從項目到創始團隊，CEiC建立起了系統化、完整的項目甄選機制，并結合自上而下、自下而上的雙重行研機制，這是精準捕獵優質投資機會的護城河。

數字化未來有多遠：前半場還只是開端

“中國市場的企業服務和數字化行業，我們認為現在仍在成長期階段，這也是我們投資主要關注的企業發展階段，”馮宇寧解釋道。“因為企業對運營體系效率提升的需求遠沒有得到滿足。目前這個市場上，還并沒有一個理想且穩定的解決方案供給體系。”

回顧產業數字化進程，雖然開啟的時間周期不短，各互聯網大廠也陸續切入市場，但是從產品的成熟度到企業服務類公司的成熟度判斷，行業仍沒有到達一個可以跨越到下個階段的里程碑出現。CEiC認為，痛點仍未完全解決，產品和服務的挑戰一直存在，機會也依然存在。這也是CEiC持續在企業服務與數字化升級賽道下重注的原因之一。

“中國市場未來會出現符合中國市場特點和規律的頭部項目，我們會參考海外市場企業發展的路徑，但更多會考慮中國市場的特殊要素。這是我們去探索和追求的目標。”

談及未來業態的演變，馮宇寧解釋道，企業的生產運作和組織形式，將會以數字化作為出發點，而非是現有的流程上去疊加數字化升級，這將為企業運作模式帶來質的飛躍。企業所構建所有的業務流程，都會以數字化形態作為基礎，能夠實現流程的快速發展和迭代。在這樣的變動中，行業的存在形態會不斷進化，企業面臨不斷洗牌，機遇與挑戰并存。

“我們認為，在未來更長的時間周期里的企業競爭中，數字化一直將是一個核心要素。而中國的數字化、企業服務科技化仍在成長階段，在未來3-5年內會保持穩健增長，逐步走向成熟，并且具備拓展更大市場規模的巨大潛力。”

CE Innovation Capital（“CEiC”）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為“金融科技獨角獸投資人全球前九強”，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列“最活躍的企業風投團隊”榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為“最佳金融科技股權投資基金”，并在2020年上榜投中榜“中國金融科技行業最佳投資機構Top 10”，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights“2021年度全球最佳產業基金排行榜”第七位以及“2021四季度全球金融科技產業基金排行榜”第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

Wefox在2015年成立于柏林，公司旨在利用科技創新將傳統保險服務線上化、數字化、智能化。通過線上數字平臺，wefox將保險公司、保險中介、客戶、再保險公司等整個產品與服務鏈條中的各方連接了起來，大大提高了保險從業者工作效率和客戶的服務體驗，形成了一個彼此賦能的業務生態。wefox在2021年實現3.2億美元營收，同比增長171%。然而今年，僅是前四個月的營收已經達到了2億美元，服務客戶數量超過200萬。

“除了自身強大的科技研發與落地能力，wefox獨特的B2B2C模式是其能夠快速增長與盈利的關鍵。在wefox模式下，保險經紀人的積極性得到了釋放，簡單易上手的操作和龐大的上下游供應網絡為保險經紀人提供了便利，而通過第三方經紀人展業的模式也有效降低了wefox自身的獲客成本，使得公司可以輕裝上陣快速擴張，”CEiC合伙人William Hui說道。

William表示，保險科技領域相比其他金融科技領域要更為復雜，它需要穩中求進，帶動背后龐大的傳統保險產業。Wefox的聰明之處在于，充分認識到了保險產品前期人工服務的重要性和需求痛點，找準了科技介入的切口點，實現了人工與科技的高效接軌。

到目前為止，Wefox已經在德國建立了一個由約3000名獨立經紀人組成的強大網絡，在瑞士、奧地利等其他市場也培訓了專業的經紀人團隊，為其更快進入新的市場打下了堅實基礎。

CE Innovation Capital（“CEiC”）發起成立于2016年2月，總資產管理規模超過10億美元，主要投資于全球金融科技，前沿科技、企業服務軟件、數字化消費平臺、Web3.0與區塊鏈等領域公司。該基金被CB Insights評為“金融科技獨角獸投資人全球前九強”，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列“最活躍的企業風投團隊”榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為“最佳金融科技股權投資基金”，并在2020年上榜投中榜“中國金融科技行業最佳投資機構Top 10”，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights“2021年度全球最佳產業基金排行榜”第七位以及“2021四季度全球金融科技產業基金排行榜”第三位。官方微信公號為：CE Innovation Capital

官方網站為：http://www.ceinnovationcap.com/

聲明：投資有風險。本文僅做信息分享，不構成對任何投資建議。依據本文內容做出投資決策，風險自擔，CEIC不承擔任何法律責任與義務。

Pico成立于2009年，專注國際市場交易底層IT技術開發與服務，緊跟行業數字化趨勢，提供全面的金融服務交易云基礎設施、數據連接、軟件和分析解決方案，業務橫跨全球55個核心數據中心，覆蓋美洲、歐洲和亞洲的所有關鍵的全球市場中心。經過多年努力，Pico構建了龐大復雜的業務生態，全球機構客戶超過430家，包括25家銀行、39家交易所、做市商以及一流的資產管理公司。

"Pico的核心技術過硬，從底層架構到數據分析都有強大的研發能力與服務能力作支撐，業務本身具有高度延展性，且已經在市占率上擁有絕對優勢，市場認可很高，"CEiC合伙人崔崢說道，"在并購方面，Pico的眼光獨到精準，近年來通過多次高質量的戰略并購完成了業務縱向和橫向拓展，我們期待本次融資后公司取得更大的成績，在更廣闊的市場與領域，完成下一個階段的增長和飛躍。"

近年來，Pico保持高速發展，并一路并購整合多家優質公司業務，規模效益日益凸顯。2019年，Pico收購了市場領先的交易和企業分析解決方案供應商Corvil Analytics，業務能力與范圍進一步延伸；近期公司又收購了知名的交易和市場數據軟件供應商Redline Trading Solutions，為Pico打開了新的市場。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，主要投資于全球金融科技、前沿科技、企業服務、新消費平臺、數字醫療等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。

官方微信公號為CE Innovation Capital

Peakflo是一家注重效率和數字自動化的財務創新平臺，旨在通過科技創新優化企業費用管理流程，用高效的數字軟件服務大大縮短企業用于后臺財務運營的時間，幫助企業更好聚焦在自身業務發展上。公司產品自2021年推出以來，Peakflo已經在東南亞幫助超過50家快速成長的初創企業和中型企業提高收支賬款效率，將企業賬單支付時間平均減少一半。

"Peakflo在數據處理技術與企業業務融合能力上具備高創新性與綜合性，其產品對提高企業財務運營效率大有裨益，實實在在地把企業客戶從繁瑣的后臺內部運營工作中解放了出來，"CEiC合伙人崔崢說道。"Peakflo的成長性很高，具有自身獨特的技術壁壘，且財務運營數字化是每個企業的通用需求，市場前景廣闊，期待Peakflo的高速發展。"

此輪融資將用于Peakflo在東南亞等國家的業務擴張。自2021年以來，CEiC便加速了對東南亞金融科技市場的布局，目前已投資多家優質項目，包括印尼最大電商平臺Tiki，中小企業融資科技平臺Aspire等。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，主要投資于全球金融科技、前沿科技、企業服務、新消費平臺、數字醫療等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列"最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號：CE Innovation Capital

CB Insights Insurtech 50是垂直賽道高度認可的國際評比，每年面向全球不同國家和地區的具有高創新性和高成長性的保險科技公司開放。在本次評選中，分析師結合了企業研發能力、發展潛力、團隊構成、歷史投資人、技術能力等綜合因素，考察評估了世界各地共超過2000家優質公司，最終遴選出的50家上榜企業代表了行業的領先水平。其中wefox是歐洲知名的保險科技超級獨角獸，最近一次融資投后估值超過30億美元，業務覆蓋歐洲多國，且多年保持著高速增長。wefox通過數字科技創新，有效地將客戶與保險服務流程中的各方鏈接起來，在歐洲建立起了一個由數千名數字化保險顧問組成的強大網絡，在有效提升服務效率與質量的同時，極大降低了運營成本。CEiC在2019年投資了wefox,并在此后持續加注。另外一家上榜被投企業是美國壽險數字化先鋒Ladder, 公司擁有美國 51個州的銷售資格，旨在通過提供 100% 數字化、靈活、即時的人壽保險服務為當今的數字消費者重新定義人壽保險產品。

"保險科技應該是所有金融科技板塊之中最復雜和保守的行業之一。這個賽道一方面需要擁抱數字化和新科技，一方面也需要有傳統模式相融合，因為保險業態體量龐大，它背后是整個傳統保險產業鏈，所以科技創新的切入點的選擇，尤為重要，"CEiC合伙人William Hui說道。"比如wefox,它在渠道模式上做到了有效創新和落地，顯著提高了獲客效率與運營效率，這就是一個非常好的切入點，也是我們當初選擇投資的原因之一。" William在全球保險科技領域深耕多年，曾投資多家保險科技知名企業，包括wefox, i云保等。

"當然，除了渠道，我們認為保險與醫療的結合也是非常好的接入點，此外，各類2B的保險軟件類業務和圍繞Web3和網絡安全的保險服務也是一個好的方向，"William補充道。"保險科技是一艘巨輪，現在一切才剛剛開始。"

與其他金融科技賽道相比，保險科技是慢功夫，但潛在體量龐大，增長空間有想象力。這一點從本次發布的Insurtech 50榜單中略顯端倪。據CB Insights的報告，縱觀今年上榜企業特點，可以看出幾大趨勢：總體融資與估值體量加速增長，且保險科技影響力逐漸滲透到全球更多地區。比如，像澳大利亞、瑞士、以色列和韓國等歷來較少涉足保險科技的國家也于2020年開始加速保險科技的應用落地。

作為全球金融科技賽道的"獨角獸獵手"，保險科技細分領域是CEIC的重頭戲之一。除了wefox和Ladder以外，CEIC在該賽道投資布局的優質項目還有保險醫療科技平臺SafetyWing, 數字醫療保險科技公司BIMA，嵌入式保險平臺Mulberry, 面向租客的保險創企Jetty Insurance, 印尼最大保險科技公司Fuse，以及國內知名保險科技平臺輕松籌，i云保等等。近期該基金以高頻的優質投資榮登FT Partners全球保險科技賽道最活躍投資機構榜單，在戰略及產業投資機構分類中排名全球第五，是該排名榜中唯一的亞洲基金。

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，主要投資于全球金融科技、前沿科技、企業服務、新消費平臺、數字醫療等領域公司。該基金被CB Insights評為"金融科技獨角獸投資人全球前九強"，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列 "最活躍的企業風投團隊"榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為"最佳金融科技股權投資基金"，并在2020年上榜投中榜"中國金融科技行業最佳投資機構Top 10"，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights"2021年度全球最佳產業基金排行榜"第七位以及"2021四季度全球金融科技產業基金排行榜"第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital

Finovate Edge: Asia 2022是金融科技行業年度盛事，活動邀請了來自東南亞不同國家和地區的資深投資人、專家和創業公司高管云端相聚，共同探討金融科技在亞洲地區的未來。同樣參加本次活動的有香港金融科技協會總經理Raphael Jansa、Insignia Ventures創始管理人兼首席執行官Yinglan Tan等。作為在金融科技賽道素有“獨角獸獵手”之稱的CE Innovation Capital, 其對該垂直賽道的觀察和洞見受到外界關注。

“東南亞是亞洲金融科技創新領域最令人憧憬的地區之一，前景非常廣闊”，鄭小林表示。人口優勢、金融服務的低滲透率、巨大的市場缺口和積極支持性的監管環境，為東南亞金融科技的高速發展提供了空間。而自2020年以來，隨著線上消費與無現金支付需求的爆發式增長，支付成了增長最快的細分賽道之一。以東南亞人口最多的三個國家，印尼、菲律賓和越南為例，超40%的人口沒有銀行賬戶，現金交易仍占總支付交易的60%以上，數字支付方興未艾。

“在過去幾年中，數字經濟和電商的滲透發生了結構性轉變。2020年印尼電子商務滲透率占整個零售市場的20%，同比幾乎翻了一番，創造了新的市場機會。電商、打車和送餐等數字服務激發了對數字支付的巨大需求。鑒于目前現金仍占主導地位，意味著該地區的數字支付有著巨大的創新發展潛力。”小林說道。

根據小林的觀察和分析，在東南亞有三種數字支付解決方案，每一種的發展速度和空間不盡相同。第一種是銀行服務，包括轉賬和信用卡/借記卡，在發達國家卡片是非常流行的支付方式。然而在東南亞，由于銀行滲透率較低，加之傳統的風險控制措施有限以及手續費高昂，銀行卡的使用受到了限制，其增長速度也慢于其他金融科技替代方案。2019年，銀行卡和銀行轉賬占交易總額的39%，這個數字在2021年幾乎沒變，有望在2025年將增長到46%。

第二種是電子錢包解決方案。在東南亞，電子錢包交易量在過去5年加速飛速。2019年，電子錢包交易僅占交易總額的1%。但兩年后就翻了四番，2021年達到了4%。預計到2025年，滲透率將達到7%。疫情封鎖使現金交易受阻，由此催化了電子錢包的普及率。CEiC觀察到，相較于傳統銀行服務，電子錢包的便捷性和高效性突出，這也促使了Shopee、GoTo、Grab等大型電商平臺開發自己的電子錢包，打造閉環，以更順暢的整合運營和用戶體驗，將用戶留在自己的平臺上。

“由于這種閉環，他們在自己的生態系統中創造了強大的網絡效應，使電子錢包更快地獲得用戶流量。這跟中國的情況很相似，”小林說道。實際上，圍繞著電商的發展脈絡和金融科技的延伸，CEiC在東南亞有著縝密的投資布局。如越南最大電商之一Tiki, 以財險為主的保險科技平臺Fuse等。

第三種是“先買后付”（BNPL）的解決方案。面對大量無銀行賬戶或銀行服務不足的現狀，先買后付是非常及時的解決方案。與傳統銀行卡不同，“先買后付”主要通過用戶行為數據來評估信用風險，是金融科技創應用的典型，對傳統信用卡更方便、更快捷、也更易使用。由于先買后付對消費場景有著高依賴性，小林觀察到，大多數“先買后付”解決方案的提供商正試圖覆蓋高頻購買場合和日常使用場景，并希望最終能夠建立自己的生態系統。

“在可預見的未來，CEiC認為傳統銀行服務數字化轉型、電商生態中的電子錢包等支付手段、以及先買后付解決方案，這三者之間的競爭會日益積累。我們認為，擁有大量用戶流量的金融科技服務商將占據領先地位，因此，從強大的科技生態衍生出來的金融科技解決方案將占據先機”，小林補充道。

CEiC自2016年在全球范圍內挖掘優質金融科技項目，在東南亞市場也有多年的布局, 并在2021年全面加速。除了Tiki和Fuse以外，2B金融科技平臺Aspire、保險與健康科技平臺BIMA，Symbo，交易平臺Matrixport以及一些早期優質項目都在CEiC的投資版圖之內。一直以來，CEiC以“穩、精、準”的投資風格和專業的投資能力被外界所知，而東南亞市場是將該基金未來持續發力的方向之一。

“我們認為，金融科技和數字支付在東南亞市場中將持續讓人興奮，迄今為止，它仍只是巨大市場的一小部分。”

CE Innovation Capital（"CEiC"）發起成立于2016年2月，主要投資于全球金融科技、前沿科技、企業服務、新消費平臺、數字醫療等領域公司。該基金被CB Insights評為“金融科技獨角獸投資人全球前九強”，并在專注于金融科技的投資銀行Financial Technology Partners編撰的《2019金融科技年鑒》中名列“最活躍的企業風投團隊”榜單。該基金于第六屆朗迪美國峰會上被提名為“最佳金融科技股權投資基金”，并在2020年上榜投中榜“中國金融科技行業最佳投資機構Top 10”，2021年被亞洲知名媒體《財資》評為年度最佳金融科技投資機構。該基金近期同時獲評CB Insights“2021年度全球最佳產業基金排行榜”第七位以及“2021四季度全球金融科技產業基金排行榜”第三位。官方微信公號為CE Innovation Capital。