同方全球人壽北京分公司始終秉承"以客戶為中心"的服務理念，不斷探索和創新服務模式。此次客服節以教育為主題，正是公司對市場趨勢和客戶需求的敏銳洞察和積極響應。隨著社會經濟的發展和人民生活水平的提高，家長們對子女教育的關注度日益提高，同方全球人壽北京分公司希望通過此次活動，為客戶提供專業的教育咨詢和指導，助力孩子們的未來成長。

活動現場，李振濤老師深入分析了當前高考志愿填報的形勢和趨勢，強調了合理規劃志愿的重要性，并詳細介紹了高考志愿填報的流程和技巧。他的講解深入淺出、生動有趣，贏得了在場嘉賓的陣陣掌聲。許多家長和學生表示，通過李老師的講座，他們對高考升學規劃有了更清晰的認識和更堅定的信心。

同方全球人壽副總經理彭勃先生、客戶服務及體驗部總經理趙敏女士、北京分公司副總經理朱晶晶女士、總經理助理許建先生等領導也出席了本次活動。朱晶晶女士在致辭中表示，今年是同方全球人壽扎根中國的第二十一年，也是北京分公司服務首都群眾的第二十年。隨著"同成長"教育服務品牌的發布，公司致力于為客戶提供更加全面、深入的服務，共同促進社會教育的發展。

此次"同成長"教育專題講座的成功舉辦，不僅展現了同方全球人壽北京分公司對教育事業的支持和貢獻，也體現了公司在服務創新和客戶關系建設方面的不斷努力。未來，同方全球人壽北京分公司將繼續秉承"以客戶為中心"的服務理念，不斷探索和創新服務模式，為客戶提供更加全面、深入的服務，為孩子們的明天添上更加亮麗的色彩。

探索合資公司黨建新模式，發揮戰斗堡壘作用，助力鄉村振興

金融系統要胸懷"國之大者"，強化使命擔當，以金融高質量發展助力強國建設、民族復興偉業。同方全球人壽黨支部堅持金融工作的政治性和人民性，服務鄉村振興戰略落地，以黨建引領金融助力鄉村振興走出新路徑、開拓新局面。

同方全球人壽黨支部與金叵羅村黨支部共抓黨建、共推鄉村振興新發展，積極促進雙方黨建互融互促，實現資源共享、優勢互補。2023年5月，在黨建共建基地創立伊始，同方全球人壽黨支部書記王前進專門來到金叵羅村，與村黨支部書記王義江就如何發揮"黨建+金融"的帶動效應，如何探索黨建工作與金融服務的深度融合，進行了深度溝通。隨后，同方全球人壽黨支部書記王前進組織邀請各領域專家學者和媒體記者走進金叵羅村，進行實地走訪、座談研究，為金叵羅村的振興發展獻計獻策。

為把金叵羅村建設成為紅色基因的傳承地、"兩山理論"的踐行地和美麗鄉村的體驗地過程中發揮自身積極的作用，同方全球人壽黨支部通過一系列黨建共建活動，將金融服務的觸角延伸至金叵羅村的各個角落，并加入金叵羅村第十一生產隊的組織序列和日常工作中，加強與村干部、村民的交流座談，力爭成為企業支持鄉村振興的新著力點。

激發黨建"原動力"，積極引領鄉村振興的文化傳承

隨著城市化的進程發展，鄉村文化逐漸被沖淡和遺忘，為了保護和傳承鄉村文化，黨組織要發揮重要作用，加強對農村文化的保護和傳承。金叵羅村是一片紅色的熱土，金叵羅人有著深厚的紅色基因和家國情懷，在抗日戰爭、解放戰爭乃至抗美援朝戰爭期間，這里都涌現出了數不盡的先烈英模和支前模范的事跡。

為了更好的助力文化傳承，深化黨建賦能，同方全球人壽黨支部借助設立在金叵羅村的密云區政協委員工作站和鄉村振興直播間，積極參與各項文化建設工作當中，配合金叵羅村打造鄉村書房的"愛心書庫"，為鄉村兒童提供共享閱讀空間，成為豐富村民精神生活的重要載體，讓優秀的精神文化得以有效傳承和頌揚。 

同時，同方全球人壽黨支部精準發力，積極發揮黨建聯動效應，以支部黨員為主體，圍繞村民關注的話題，深入開展豐富多樣的活動，不斷豐富黨建、金融、文化互聯新形式，定期選派優秀黨員走進金叵羅村，進行黨建主題內容的分享交流，并組織同方全球人壽黨支部黨員對金叵羅村的紅色歷史進行深入學習。

堅持"以人民位中心"，推動消保、安全宣傳工作走進鄉村

同方全球人壽堅守長期主義，扎實做好消費者權益保護工作，積極推動構建"大消保"工作格局，深化將消費者權益保護工作納入公司經營業務全流程，立足金融消費者八項權益，堅定保障金融消費者合法權益。在每年的安全生產月、"7.8全國保險公眾宣傳日"及防非宣傳月等重要節點，同方全球人壽黨支部都會選派優秀黨員組成宣講先鋒隊深入金叵羅村，以一個個生動的金融服務樣本、安全事故案例，為村民進行細致的講解，提升廣大村民安全意識和金融權益保護意識，為鄉村振興提供有效助力與支持。宣講先鋒隊作為支部與鄉村的第一聯絡員，向村民傳遞金融風險及安全事故防范的專業知識，提升村民的防范意識，以加強金融知識普及與鄉村振興的深度融合。

踐行"五篇大文章"，配合打造綠色鄉村戰略

隨著鄉村振興進入高質量發展階段，綠色轉型已成為必然趨勢，亟須普惠金融和綠色金融深度融合，充分發揮綠色金融對鄉村資源的引導、配置和優化作用。2023年10月國務院發布的《關于推進普惠金融高質量發展的實施意見》提出，在普惠金融重點領域服務中融入綠色低碳發展目標，而綠色金融也將為鄉村振興注入可持續發展的不竭動力。

2024年6月，同方全球人壽黨支部與金叵羅村第十一生產隊進行黨建共建交流，就金叵羅村參與北京市 "百千工程"示范村及零碳村的運作等問題進行合作推進的積極探索。金叵羅村的一系列低碳轉型綠色發展規劃，恰恰與金融保險行業堅持的做好金融"五篇大文章"不謀而合。會上，同方全球人壽黨支部副書記史曉珊表示，同方全球人壽將與金叵羅村黨支部協力共建，搭建平臺、整合資源，依托多方力量融入金叵羅村的鄉村振興、綠色發展百年大計，以覆蓋"雙碳"達標為目的，精準定位鄉村振興助力切入點，點燃鄉村振興的黨建紅色"助推器"。

"直從萌芽拔，高自毫末始。" 同方全球人壽黨支部將堅持"黨建+"的模式思路，抓住時代機遇，踐行金融企業使命，推動金叵羅村鄉村振興的快速發展，把黨建引領貫穿到共建工作中、貫穿到鄉村振興過程中，持續提升組織治理質效，聚力形成"連點成線、以線帶面、全域推進"的黨建引領鄉村振興新格局。

北京2024年4月12日 /美通社/ -- 伴隨普惠金融國家戰略發展走過十年，同方全球人壽北京分公司始終堅持"以人民為中心"的發展思想，持續推進普惠金融保險高質量發展，為增強北京市民對普惠金融的認知度和獲得感貢獻力量。

煥新服務，暖心陪伴傳遞關愛

同方全球人壽北京分公司始終堅持"以客戶為中心"的服務理念，不斷優化提升服務質量和效率，通過優化服務流程、創新服務方式，為客戶提供了更加便捷、暖心的服務，也將普惠金融的內涵通過服務進行源源不斷的傳遞。同方全球人壽始終關注客戶需求，為更好地幫助老年人解決運用智能設備上的困難，使老年人更好的享受智能技術帶來的便捷，推出老年人專屬線上線下相結合的服務模式。

同時，借助數字化力量，科技賦能不斷提升理賠服務質效，通過"同易賠"理賠服務的不斷優化讓普惠的保險保障服務更好地滿足客戶需求，傳遞關愛，為客戶的美好生活保駕護航。

消保為民，厚植金融共筑防線

同方全球人壽北京分公司始終高度重視規范和加強公司消費者權益保護工作質效主體責任，積極踐行"以客為先，消保同行"的消保文化理念，將消費者權益保護全面融入到業務發展流程。

同時，在"普惠金融推進月"期間，同方全球人壽北京分公司積極開展消保宣傳"五進入"活動，通過線上線下相結合的方式，廣泛走進培訓機構、社區等，面向小學生群體、老年人群體、新市民群體進行針對性的消費者權益保護教育宣傳活動，宣傳消費者權益保護知識，積極履行公眾金融教育社會責任，唱響金融正能量。

合作聚力，構建"保險+養老服務"生態圈

為科學、系統地了解中國居民的退休準備情況，同方全球人壽聯合清華大學經濟管理學院中國保險與風險管理研究中心自2013年開始啟動中國居民退休準備指數調研項目，已連續十一年發布《中國居民退休準備指數調研報告》。《報告》針對中國居民在退休準備方面的現狀和存在的問題，提出切實可行的建議，為政府制定和完善相應的養老保險制度和政策提供專業參考，為企業制定和完善員工福利計劃提供依據，也為消費者個人科學合理進行養老規劃提供了巨大幫助。

紅色引領綠色，助力鄉村振興發展

普惠金融進鄉村、打通金融服務"最后一公里"，是普惠金融的重要一環，也是助力鄉村振興的重要力量。為積極響應國家鄉村振興號召，扎實推進監管有關工作部署，深入探索黨建共建與支持鄉村振興的有效融合，同方全球人壽在北京市密云區溪翁莊鎮金叵羅村設立了"同方全球人壽黨支部鄉村振興黨建共建實踐基地"，積極加入金叵羅村第十一生產隊，以"黨建共建"為聯結點，以"金融保險"為依托，多措并舉全力助推金叵羅村鄉村振興工作，為描繪鄉村振興的美麗畫卷貢獻一份力量。

公益筑夢，創造社會價值

同方全球人壽作為公益事業的筑夢者，常年堅持開展在扶貧教育和助農等領域的公益活動，始終把社會責任放在重要位置。多年來，同方全球人壽北京分公司發揮保險大愛精神，積極組織員工參與公司各種公益項目，如"1份早餐"捐款活動、與江西省內臍橙基地品牌合作暖心助農活動，為持續創造社會價值而不斷努力。

多層次產品，提升普惠金融覆蓋面

同方全球人壽豐富多層次產品服務供給，提升普惠金融的覆蓋面與可得性。近年來，不斷創新普惠金融產品，例如疫苗接種醫療意外保險、多場景意外傷害保險等，在定期壽險、區域惠民保險、疫苗險、長護險、意外險等方面進行積極探索和創新研究，發揮企業社會經濟責任，貢獻保險力量。

在"普惠金融推進月"期間，同方全球人壽北京分公司線上線下融合，以網點及自媒體矩陣為宣傳陣地，積極開展多種形式的活動，主動對接市場主體和人民群眾的保險保障需求，廣泛宣傳普惠金融政策及產品，積極拓展普惠金融服務的深度、廣度及力度，厚植民生福祉，為廣大北京市民提供更加優質、便捷的金融服務，助力行業為人民群眾帶來更有獲得感、幸福感的美好生活。

"高管講消保"，帶頭講消保 抓消保

同方全球人壽及其北京分公司管理層高度認同金融消費者權益保護是金融工作中最貼近人民、與人民聯系最為緊密的領域，始終以規范和加強公司消費者權益保護工作質效為主體責任，指導建立"以客為先，消保同行"的消保文化理念，全面將消費者權益保護融入到業務發展全流程，堅定踐行"誠信透明"的企業文化價值觀。在"3·15"教育宣傳活動期間，同方全球人壽總經理朱慶國先生親自向社會公眾解讀"同方全球人壽2023年度消費者權益保護服務報告"，分享公司消費者權益保護工作成果，充分展示公司消保工作作為及擔當，用公司消保工作實際成效向消費者回應公司消保服務承諾。

除此之外，同方全球人壽總經理朱慶國先生、副總經理彭勃先生及各分支機構總經理更是通過錄制"總經理講消保"視頻、開展"總經理課堂""高管接訪日"等教育宣傳活動，闡釋公司消保文化理念、宣傳消保重要法規及消費者重要權益等內容，帶頭講消保、抓消保，倡導全體員工提升消保工作站位，以高管之聲擴大金融消費者權益保護教育宣傳影響力。北京分公司副總經理朱晶晶女士親自參與"3·15"風險提示短劇拍攝工作、"高管層說消保"線上宣教活動以及"高管接訪日"等線下教育宣傳活動，以分公司高管之聲宣傳消費者權益保護金融知識，提升金融消費者金融素養和風險防范意識。

探索創新教育宣傳形式，線上線下有的放矢

同方全球人壽及其北京分公司積極建立消費者權益保護教育宣傳體系。線上，公司充分利用自有宣傳平臺，通過官網、內網、官方客戶端、企業微信等平臺，布設活動主題和口號海報，并通過短信、熱線語音導航播報提示金融消費風險信息，與全體員工、客戶共同啟動"3·15"金融消費者權益保護教育宣傳活動。

同時，活動期間公司圍繞"金融消費者八項權利"、"適當性消費原則"、"金融政策法規"、"反保險欺詐"等主題內容，有計劃、有節奏地通過微信公眾號、視頻號、微博、抖音、嗶哩嗶哩、小紅書等官方自媒體賬號，面向社會公眾發布原創金融知識科普、以案說險、風險提示圖文等；并積極創作和發布由營銷員主講的消保科普短視頻，從銷售人員的視角傳播保險金融知識及風險提示，以更直接、高效、實用的方式向消費者進行教育宣傳，多措并舉向消費者提示消費風險，倡導理性消費觀念。

線下，同方全球人壽充分發揮全國營業網點的教育宣傳主陣地作用，在全國43個營業網點均布設了"3·15"主題公眾教育區。同時，各營業網點還設"金融知識宣講員"，主動為每一位到訪消費者提供細致的消保知識宣講服務，提升到訪消費者的金融服務體驗感和獲得感。活動期間北京分公司持續面向柜面來訪消費者開展消保金融宣教活動，并逐步按照監管要求開展"五進入"線下宣教活動，切實提升金融消費者金融素養和風險防范意識，增加人們保險幸福指數。

此外，同方全球人壽還借力外勤隊伍的力量，組織外勤團隊擔當"金融知識宣講員"志愿者，充分發揮外勤團隊"人數多、知識專業強、輻射范圍廣"的特點，在活動期間與客戶業務接洽過程中向客戶宣講八項權益、產品條款、產品說明、重要風險提示等內容，將教育宣傳融入業務流程，展現同方全球人壽誠信、專業的服務形象，傳遞公司保護消費者權益的態度與擔當。活動得到全國各地內、外勤志愿者的積極響應，并獲得客戶的充分認可。北京分公司精心選擇10名"金融知識宣講員"，從銷售人員的視角以更直接、高效、實用的方式進行教育宣傳，活動期間，持續主動面向柜面來訪消費者及社會公眾開展金融宣傳教育活動，為推動行業誠信文化建設、構建和諧金融環境貢獻自己的力量。

同方全球人壽還結合商圈地區年輕人、新市民等群體特點和金融學習需求，將聯合多家金融機構在深圳福田核心商區共同開展"進商圈"教育宣傳活動，創設"金融消保不迷航"主題沉浸體驗消保互動展區，北京分公司積極推廣總公司統一原創的沉浸體驗消保互動展區，通過多個消保主題趣味互動游戲與消費者進行深度互動，讓消費者在游戲答題互動的趣味闖關升級過程中吸收消保知識，了解金融消費風險和防范技巧。

推動金融糾紛多元化解 積極解決消費者訴求

同方全球人壽及其北京分公司積極通過官方平臺宣傳金融糾紛多元化解機制，向消費者介紹多元化解機制的優勢，引導消費者正確運用多元化解機制解決訴求，維護自身依法求償權。同時，同方全球人壽建有"信、訪、電、網"等多樣化投訴及咨詢渠道，在官網、官方客戶端APP、微信公眾號、營業場所等顯著位置公示投訴維權電話、投訴流程信息，持續暢通消費者訴求反饋渠道。

同方全球人壽及其北京分公司高度重視消費者權益保護教育宣傳工作，堅定踐行"以客為先，消保同行"的文化理念，對內繼續根植消費者權益保護意識，提升員工消費者權益保護工作能力，對外不斷探索創新教育宣傳形式和內容，為消費者提供更加優質、便捷的金融消保教育宣傳資源。同時，公司也將繼續積極踐行社會責任，為推動行業誠信文化建設、構建和諧金融環境貢獻自己的力量。

上海2023年9月6日 /美通社/ -- 從2003年于上海創立，到如今跨越全國13個省市的近50家分支機構；經營總資產從1.58億增長至322.70億元……這是"二十及冠"的同方全球人壽為自己的"成年禮"交出的成績單。2023年9月5日，同方全球人壽以"美好生活 更多可能"為主題，在上海舉辦"20周年慶典"，回顧過往崢嶸歲月，為長期服務楷模員工進行頒獎，并隆重開啟新征程，重磅發布全新戰略規劃，全面升級公司動力引擎，正式拉開跨越式、高質量發展的新序幕。

活動現場，外方股東荷蘭全球人壽保險集團（以下簡稱荷蘭全球人壽）首席執行官兼執行管理委員會主席Lard Friese，國際業務首席執行官兼集團經營管理委員會委員Marco Keim，資產管理業務首席財務與轉型官Damiaan Jacobovits，國際業務首席戰略官及業務發展負責人Curtis Chen；中方股東同方股份有限公司（以下簡稱同方股份）黨委書記、董事長韓泳江，總裁、黨委副書記李成富，黨委委員、副總裁、財務總監梁武全，同方創新投資（深圳）有限公司總經理劉威；以及同方全球人壽保險有限公司（以下簡稱同方全球人壽）董事長王林，總經理朱慶國等嘉賓領導共同出席，送上祝福和期許。此外，總分全體員工通過現場直播觀看，共同回顧公司二十載發展歷程，見證同方全球人壽嶄新征程的開啟。

合志同方，繪就廿載宏偉長卷

2003年，荷蘭全球人壽進入中國保險市場，出資成立了同方全球人壽。隨后，自2005年北京分公司、江蘇分公司相繼成立起，搭乘中國保險業飛速發展的快車，同方全球人壽正式開啟了全國業務布局。2014年，隨著同方股份成為新的中方股東，同方全球人壽開啟"二次創業"，發展進一步加速。

在這20年里，同方全球人壽在"價值成長"發展理念的指導下，經營業績穩步提升，市場規模繼而壯大，業務版圖持續擴張，治理結構不斷完善。尤其是2015年以來，公司新單業務實現了7倍增長，長期業務保單持續率90%以上，持續六年盈利，連續多年獲得監管部門風險綜合評級A類及以上，充分體現了公司償付能力風險持續穩定在低風險水平并保持著充足的資本狀況。

"同方全球人壽的每一步發展都離不開監管部門和股東雙方的信賴與支持，正是得益于雙方股東對‘價值成長'戰略的不謀而合，同方全球人壽才能保持定力，實現高質量可持續發展"，同方全球人壽董事長王林在致辭中分享道。正是因為外方股東荷蘭全球人壽百年壽險經驗的傳承，以及中方股東同方股份領先科技能力的加持，才使得同方全球人壽始終保持良好發展勢能，穩健發展。

荷蘭全球人壽首席執行官兼執行管理委員會主席Lard Friese表示，荷蘭全球人壽素來重視中國市場，早在1999年便在清華大學設立保險教育專項基金，助力中國保險人才的培養；2003年正式進入中國市場，出資成立同方全球人壽，并持續注資，為其業務發展源源不斷地注入新動能；2020年荷蘭全球人壽提出新戰略，確定全球業務發展專注于包括中國在內的三個成長型市場，更是將中國保險市場視為未來戰略發展布局的重要一環。此外，荷蘭全球人壽去年提出了"幫助人們成就美好生活"全新宗旨，并在全球充分踐行該宗旨。在中國市場，人口老齡化愈加嚴重，而荷蘭全球人壽在長壽風險研究、養老金融服務等領域擁有豐富的全球經驗，這將更好地賦能同方全球人壽在養老業務領域的發展，為本土客戶提供更加完善的養老解決方案，幫助他們成就美好生活。

同方股份黨委書記、董事長韓泳江也在慶典上送上了祝福并表示，同方股份26年間成功走出科技成果產業化道路，并在核技術應用、智慧能源、數字信息、科技創新等四大核心主業方面取得了優異的成績。"科教興國、產業報國"是同方人不變的初心，"科技服務社會"是同方人永遠的責任，"科技創新的引領者"是同方人不懈的追求。作為合資公司，希望同方全球人壽以"金融服務人民"為初心，以"滿足人民群眾日益增長的金融需求"為責任，以"成就人民群眾美好生活" 為不懈追求，帶著情懷做好金融服務，帶著金融力量解決社會痛點，帶著責任服務社會百姓，讓金融服務真正下沉，回歸實體經濟和社會民生。

同方全球人壽中外股東在公司經營及發展理念上"合志同方"，以及近年來的連續注資，為同方全球人壽的成長提供了強勁動力，使其能在"價值成長"的長跑中擁有源源不斷的資源支持。

戰略優化，謀篇布局向未來

立足新起點，迎勢啟新程。儀式上同方全球人壽董事長王林、總經理朱慶國攜中外方股東領導，共同啟動了20周年再啟航裝置，寓意同方全球人壽將以更加昂揚的姿態開啟新征程。

面對前方更多的挑戰與機遇，更多的發展和可能，同方全球人壽總經理朱慶國在慶典上分享了未來公司戰略發展藍圖，并將其歸納為"一份初心，兩大認同，三重激活"。

"同方全球人壽將繼續以‘成為中國最值得推薦的人壽保險公司'為愿景，而這也是公司自成立以來的初心所在。以此為方向指引，充分踐行"以客戶為中心"經營策略，以客戶多樣化的需求為出發點，持續突破創新，為客戶提供更加完善、精準、專業的風險保障方案，幫助他們成就美好生活"，朱慶國表示，"‘成為中國最值得推薦的人壽保險公司'不僅需要客戶的認可，我們也要秉承合作共贏的真誠態度，獲得營銷員內部合作伙伴以及銀行、經代公司、網銷平臺等外部合作伙伴的認可，即兩大認同。"

隨著朱慶國對全新戰略的深度講解，同方全球人壽的戰略發展前景也愈加完善且清晰，但戰略藍圖的實現卻難一蹴而就。朱慶國進一步分享，"要實現一個初心，兩大認同，我們需要三重激活，即專業的渠道建設、優質的‘產品+服務'解決方案、高效的平臺化能力"。

首先渠道要做強做大，對內，同方全球人壽通過優增優育優客體系，打造長壽時代高品質、強專業的金融生活規劃師團隊，以制定全面財務策略支持客戶的整體人生旅程，并打造更易成功的壽險創客平臺，為新時代下個險營銷人員提供發展的新路徑，幫助他們不斷獲得職業成長，實現自我價值；對外，同方全球人壽堅持以價值為導向，推進銀保、經代等多渠道協同并進，保持多元發展勢能。通過與優質銀行和經代公司的深度合作，共享客戶資源，并借助各自優勢，協同客戶經營，提升客戶體驗，促進各合作方以及客戶等利益相關方的多方共贏。

而在打造"產品+服務"綜合優勢方面，同方全球人壽將聚焦財富、養老和健康三大業務領域，打通醫療、健康管理、養老、財富管理等行業壁壘，加強產品研發和服務升級力度，致力于構建客戶至上、引領創新的綜合保障方案，滿足客戶人生各階段的健康和財富管理的多元化保障需求。不僅如此，公司將通過提升在投資、產品營銷、核保等方面能力的建設，以進一步推動產品供給端的全面升級提質。

此外，固立身之本的同時，也需要強成事之基。未來，同方全球人壽將進一步優化組織結構，強化矩陣式管理模式，推動總部從管控型向賦能型、服務型大平臺的轉化，提升分支機構屬地運營能力，打造一個快效率、高敏捷的組織體系，以最快速度響應市場和客戶需求變化。

上下齊心，錨定未來創新發展

此次慶典特意安排了一個富有深意的環節，即對公司司齡15年及以上的長期服務楷模員工進行了現場表彰和嘉獎。頒獎后，雙方股東領導還就員工關心的公司熱點問題進行一一解答，反映出同方全球人壽一直以來對人才發展的高度重視，關心全體員工的"心之所想，心之所向"。

回顧同方全球人壽二十年的砥礪奮進，每一步發展都離不開員工的努力拼搏和奮發向上。公司也始終高度重視人才培養，圍繞整體戰略和人才策略，通過建立完備的薪酬制度和員工福利體系，搭建成熟的員工培訓發展平臺，營造優質的工作環境等舉措，打造了一支具備年輕化、數字化、高績效化、創業化特征的高素質人才梯隊。這使得同方全球人壽的人才發展戰略得到了社會各界的高度認可，在頗具影響力和關注度的人力資源管理卓越大獎（HRoot Awards）評選中，一舉榮獲 "2022大中華區卓越雇主"獎，給公司上下全體員工增添了發展的信心和動力。

作為同方全球人壽發展的基石，全體員工給予了公司更多的信賴與支持，堅持以勤勤懇懇的工作態度服務公司多年，形成了員工與公司互相促進、共同成長的良好局面。

新程遼闊，奮楫遠航。隨著中國保險業高質量發展的轉型和穩步推進，同方全球人壽站在新的起點，將以"成就人們的美好生活"為己任，不斷提升產品創新能力、客戶服務水平，堅定地向著"成為中國最值得推薦的人壽保險公司"的愿景闊步邁進。

北京2023年7月23日 /美通社/ -- 7月23日，同方全球人壽2023年客服節歡樂健康跑活動"奔赴美好，與冠軍同行"于北京奧林匹克森林公園拉開帷幕。活動特別邀請馬拉松世界冠軍孫英杰女士現場傳授無傷健康跑秘籍，吸引共計百余名跑步愛好者參與。

"奔赴美好，與冠軍同行"歡樂健康跑活動是同方全球人壽2023年客服節線下主題活動，分別于北京、杭州、煙臺三地接續舉辦，邀約世界馬拉松冠軍與客戶零距離互動，分享學習獨特無傷健康跑秘籍，旨在聚焦健康生活，邀客戶親身體驗積極健康、樂觀向上的運動理念，與客戶攜手奔赴美好生活。

活動伊始，北京分公司總經理蔡哲惟先生在啟動儀式致辭中回顧公司二十年心路歷程，闡述公司經營服務、康養服務和健康管理理念，并宣布歡樂健康跑活動正式啟動。

同方全球人壽副總經理彭勃先生發令起跑，一聲令響，孫英杰女士作為帶跑教練，帶領參與者開始5公里歡樂跑之旅。跑步過程中，孫英杰不斷指導跑者無傷跑姿，示范步頻、配速、呼吸節奏、手臂擺幅等跑步技巧，分享無傷健康跑的理念心得。參與者們與冠軍一道揮灑汗水，共同感受健康運動帶來的充實和愉悅。在冠軍的引領下，大家沖過終點，輕松完成5公里長跑。

跑后孫英杰引領大家進行跑后拉伸，傳授運動損傷防護和跑后恢復技巧。拉伸完成后進入幸運跑者頒獎環節，將活動的氛圍推至高潮，活動參與者親密交流，分享跑后心得。

此外，本場活動也是同方全球人壽開展消費者權益保護宣傳的平臺，在活動過程中融入了多個消保元素，制作了多個結合客服節活動主題的消保宣傳物料，面向活動參與者和奧森公園內跑步運動愛好者積極開展消保理念宣傳。"超越風險，跑出精彩"，通過本次活動，同方全球人壽將健康運動主題與消保宣教主題完美契合，取得了良好宣傳效果。

本場活動儀式在奧森公園南園宣言廣場舉辦，除孫英杰女士外，同方全球人壽總公司副總經理彭勃先生、客戶服務部總經理趙敏女士、北京分公司總經理蔡哲惟先生、副總經理朱晶晶女士、總經理助理許建先生等公司管理層也蒞臨現場，與客戶共享夏日健康盛宴。

同方全球人壽2023年客服節歡樂健康跑北京站活動的開展，讓參與者受益良多，也讓更多人了解了同方全球人壽，了解了消費者權益保護知識，傳播了健康運動，美好生活的生活態度，活動取得了圓滿成功。

奔赴美好，與冠軍同行！同方全球人壽2023年客服節歡樂健康跑杭州站、煙臺站精彩繼續，敬請期待！

北京2023年4月17日 /美通社/ -- 合作謀發展，聚力創共贏。4月13日，荷蘭全球人壽保險集團（以下簡稱"荷蘭全球人壽"）及其在華合資公司同方全球人壽保險有限公司（以下簡稱"同方全球人壽"）與清華大學經濟管理學院捐贈簽約儀式在清華大學校園舉行。荷蘭全球人壽將在未來五年向清華大學經濟管理學院捐贈200萬元人民幣，旨在深化企校融合、創新企校合作模式，在長壽時代下，為中國居民提供可復制、可推廣的退休準備模式和范本；為保險行業高質量發展提供人才培養計劃和智力支撐。這是繼近期中國釋放持續擴大金融開放、加大吸引外資力度的積極信號后，首家外資企業與中國高等學府通過企校合作深度參與中國保險市場，為中國養老產業及保險行業發展共探新路徑。

清華大學經濟管理學院副院長何平、清華大學經濟管理學院中國保險與風險管理研究中心主任陳秉正、荷蘭全球人壽國際業務首席執行官Marco Keim、同方股份黨委委員、財務總監梁武全、同方全球人壽董事長王林、總經理朱慶國等人出席簽約儀式。

堅定在華發展信心 外企深耕中國市場

長期以來，荷蘭全球人壽一直將中國視為重要的戰略市場，并堅定在華發展信心，不斷加大在中國的戰略布局。得益于中國改革開放的國策，同方全球人壽成為中國加入WTO后首批獲批的中外合資壽險公司。在深耕中國保險市場的20年間，荷蘭全球人壽還持續出資設立了合資基金公司、保險經紀公司、全資投資公司等金融機構。作為本次儀式捐贈方，荷蘭全球人壽國際業務首席執行官Marco Keim首先發表致辭，他表示，"隨著世界人口老齡化趨勢的加深，我們必須擁抱長壽，為提高人們的退休準備水平提供所需的金融解決方案。荷蘭全球人壽在長壽風險研究方面有著豐富的經驗。在同方全球人壽成立20周年之際，向清華大學捐贈200萬元將用于支持與長壽相關的前沿研究和保險人才的培養，利用荷蘭全球人壽在壽險領域的專業性更好地參與中國保險業的建設和發展。我們將持續深耕中國市場，在與中國經濟同頻共振中尋求更多機遇，也非常期待以百年壽險經營和養老金管理的經驗為更多中國客戶提供更好的服務和更優的養老金融解決方案。"

隨后，清華大學經濟管理學院副院長何平對遠道而來的荷蘭全球人壽的領導們表示熱烈的歡迎，他在致辭中表示，"清華大學與荷蘭全球人壽可謂是淵源頗深，早在1999年，清華大學獲得了荷蘭全球人壽一百萬美元的捐贈，成立了保險教育專項基金。自此，清華大學經濟管理學院有了自己的保險專業。志合者，不以山海為遠。友好合作的紐帶讓我們的情誼跨越千里，歷久彌堅；也將不斷邁上新臺階，共赴光明未來。"

成就美好生活  康養服務破局老齡化

同方全球人壽總經理朱慶國在隨后的致辭中表示："同方全球人壽秉承外方股東荷蘭全球人壽‘幫助人們成就美好生活'的宗旨，在與清華大學經濟管理學院數十載的合作中，我們不倦前行，收獲了諸多成果，特別是《中國居民退休準備指數的調研項目》，對喚起社會各界對養老問題的關注、提升國民自身養老準備意識、政府部門制定和完善養老相關政策、商業機構探索養老領域等具有非常重要的積極意義。未來，同方全球人壽將全力以赴支持本次合作項目的落地，特別是繼續推進《中國居民退休準備指數調研項目》，為我國應對人口老齡化問題建言獻策；為公司的可持續發展注入新動能；更好地釋放聚合效應，為保險業高質量發展添磚加瓦。"

作為荷蘭全球人壽在中國相關項目的直接承接推動方，同方全球人壽將"企校合作"視為企業發展的重要戰略之一。2007年，同方全球人壽資助"清華大學保險學術論壇"；2013年攜手清華經管學院合作探索國內養老市場，連續九年發布《中國居民退休準備指數調研報告》；2016年，資助清華大學五道口金融學院成立"中國保險與養老金研究中心"，通過持續的思想碰撞與躬身實踐，進行著保險創新。

得益于荷蘭全球人壽的國際視野與清華大學的學術研究高度，同方全球人壽在今年公司成立20周年之際推出了"全+"康養服務，將保險、醫療、健康、養老等多領域資源整合，打造 "醫、藥、檢、護、養"五大需求場景。在應對國民多元的養老需求方面，針對性地提出以"1個養老顧問+2個養老方式"為基礎的養老服務體系 -- 全家養，涵蓋養老服務咨詢、居家養老、機構養老等方面的服務內容，滿足老年群體多樣化需求。憑借優質的服務品質及創新服務能力，"全+"康養服務被《中國銀行保險報》評選為"服務創新獎"。

簽約儀式現場，荷蘭全球人壽、清華大學經濟管理學院代表雙方簽署了捐贈協議。根據協議，未來荷蘭全球人壽、同方全球人壽、清華大學經濟管理三方將充分利用各自優勢資源，在學科研究、養老保障、人才培養等方面建立深度合作關系，共同搭建企校交流與合作的平臺，為保險行業高質量發展做出貢獻。

在3月13日至3月19日教育宣傳周活動期間，同方全球人壽北京分公司結合業務特點及消費者需求，堅持"以客為先，消保同行"的理念，聚焦重點內容，開展一系列線上、線下宣教活動，注重提示消費者關注保險消費風險，了解自身保險消費權益，與消費者共創良好的保險市場環境。

消保同行，護航美好生活

宣傳周期間，通過公司官網、官方微信等線上自有渠道開展各類通俗有趣、簡單易得的宣教活動，如"保護"微劇本殺沉浸體驗贏好禮互動、"淺險易懂"保險科普動畫短視頻、"消保錦囊秒知"日簽、保險消費風險提示等。通過各種創新、有趣的線上活動提升消費者風險識別意識，搭建線上宣傳陣地，著力推進金融知識宣傳，營造良好的金融消費環境。

拓展宣教，防范金融風險

線下積極拓展宣傳教育展示，包括在前臺及職場各區域設置教育宣傳專區，擺放充足的宣傳資料，通過宣傳海報、風險提示宣傳冊、滾動播放宣傳教育視頻等方式做好金融消費者風險提示和教育宣傳，幫助消費者遠離非法金融活動侵害。

此外，同方全球人壽北京分公司積極開展各渠道業務人員消費者權益保護專項培訓，通過集體宣講、案例宣導等方式，增強業務人員消費者權益保護意識，展現誠信、守正風貌，使業務人員成為消費者風險防范的守護人。

關懷備至，傳遞金融溫暖

宣傳周期間，同方全球人壽北京分公司聚焦"一老一少"的金融知識教育宣傳需求，通過進社區、進校園等形式，開展有針對性的教育宣傳活動，幫助消費者更好的維護自身權益，共同增強金融消費信心，用行動詮釋保險行業的愛與責任。

3月15日，同方全球人壽北京分公司宣教小組在分公司總經理蔡哲惟先生的帶領下走進多個社區，專業耐心地為老年人群講解金融知識，結合當前金融詐騙的風險點，進行了代辦保險、文玩收藏、養生保健等騙局的風險提示，幫助老年人群強化風險防范意識。針對學生群體，宣教小組走進大學校園，向學生宣傳金融知識，進行校園貸款、過度理財的風險提示，幫助學生群體加強對于保險及其他金融產品的認識，樹立良好的風險管理理念，規避消費風險。

走進新市民，關愛守護零距離

為讓金融服務精準賦能首都新市民美好生活，不斷提升新市民獲得感、幸福感和安全感。同方全球人壽北京分公司深入餐飲、快遞等服務行業，針對"新市民"群體關心的內容，講解保險專業知識，進行"代理退保"詐騙案件的宣導，增強"新市民"群體的消費信心，傳遞保險行業的溫暖與關愛。

同方全球人壽北京分公司積極落實推進消費者權益保護教育宣傳工作，持續傳播行業正能量，與消費者并肩前行，攜手共創更加美好的保險消費環境，不斷為消費者提供更具溫度的消費體驗。

1月12日，同方全球人壽在其20周年司慶啟動之際，重磅上線全新服務體系和品牌 "全+"康養服務，涵蓋健康服務"全家康"和養老服務"全家養"兩大板塊，打造 "醫、藥、檢、護、養"五大需求場景，致力于滿足客戶及家庭全生命周期的多元需求。臻心守護客戶及其家庭，共創更多可能，共筑美好未來。

搭建"全家康"全方位健康管理平臺

"全家康"搭建全生命周期健康管理平臺，以優質醫療資源、藥品選購、體檢方案等特色，一站式解決星級客戶健康需求。

在就醫方面，"全+"康養服務為客戶提供7*24小時全家健康守護，醫療資源一手掌握，輕松解決"看病難"。該服務包含平均臨床經驗10年的全職全科醫生超300人，具備處方權，可協助整理病人，提供專業在線視頻問診、咨詢和指導；7*24小時服務，9秒全球速聯；同時可提供2000+權威醫院專家會診，一鍵鏈接優質醫療資源等特色。

在購藥方面，"全+"康養服務打通從問診、線上開處方到送藥到家的全流程服務，一鍵下單送藥上門，省時身心又省錢。具體來說，下單購藥，核心城市最快 28分鐘送藥上門；萬元限額內可享最高100%藥費報銷；超22400種可選藥品。

在體檢方面，"全+"康養服務科學合理體檢方案設置，高標準、高質量的全國體檢機構及部分公立醫院一站式預約，定期了解健康狀況，早預防、早發現、早治療。該服務體檢網絡覆蓋全面，高發疾病風險篩查項目更全，VIP通道享受尊貴服務體驗。

除此以外，"全家康"還搭載了其他服務項，如專家門陪診，住院/手術安排、就醫綠通、專家到府等，快速響應星級客戶多維度的健康醫療需求。

 提供"全家養"多層次養老解決方案

在老齡化程度日趨加深，多元化養老需求不斷涌現的當下，同方全球人壽"全+"康養服務品牌積極響應國家應對人口老齡化戰略號召，結合與清華經管學院中國保險與風險研究中心連續10年調研中國居民退休準備指數的經驗，鏈接優質護理及養老服務資源，結合客戶養老痛點，為星級客戶提供以"1個養老顧問+2個養老方式"為基礎的全面養老服務體系，為長者提供舒適、溫馨、安全、幸福的品質養老選擇。

養老顧問，引進荷蘭、美國、日本等國際化養老服務理念，以提升長者生活質量為目標，由自建的專業養老顧問服務團隊，為長者提供養老服務咨詢及方案。

居家養老，覆蓋上門醫療、護理、生活服務資源。適老化居家環境改造，打造安全舒適的老年生活，讓長者享受更舒適，更便捷，更安全的居家養老生活。

機構養老，嚴格篩選優質養老服務機構，公司戰略直簽合作商，推薦對接品質養老服務機構，由專人協助從了解到入住全流程，全面伴隨星級客戶樂享美好長壽時光。

近年來我國深入實施健康中國戰略，醫養結合政策不斷完善。此次同方全球人壽憑借自身優勢，基于康養領域的深度耕耘，進行康養生態布局，積極發揮保險公司特色，利用數字科技能力，推出"全+"康養服務品牌，既滿足了客戶對多元化康養生活的向往，也體現了公司為社會創造更多美好的可能。同方全球人壽始終致力于成為健康險的領航者和養老服務的探索者，在服務國家民生戰略的同時，也將努力開辟屬于自己廣闊的藍圖。

上海2023年1月12日 /美通社/ -- 廿載初心如磐，新程同心共贏。1月12日，"美好生活 更多可能"同方全球人壽20周年慶啟動暨服務品牌發布會圓滿舉行。會上揭曉了公司20周年慶的主視覺和logo, 全面啟動了公司20周年慶系列慶祝活動，并重磅發布了獻禮20周年的全新服務品牌——"全+"康養服務。同方全球人壽董事長王林、總經理朱慶國、副總經理彭勃出席發布會并分別發表講話，發布會以線上直播的方式，邀請公司內外勤人員、客戶，以及社會各界人士共同見證這一具有重要意義的歷史時刻。

同心：向陽而生，合力共生共贏

歲月見證成長，時光鐫刻輝煌。發布會伊始，同方全球人壽董事長王林回顧了公司成立20年以來的奮進征程，特別是2015年二次創業以來，各項經營穩步提升，市場規模不斷壯大，業務版圖持續擴張。截至2022年11月，公司的資產規模已近285億元，為全國逾百萬客戶提供周全的保險保障。

20載榮耀綻放，共生共贏方為經"贏"之道。王林認為，公司的發展離不開雙方股東的信任和支持、每一位合作伙伴的陪伴和相知、每一位客戶的認可和信賴、更離不開每一位同方全球人的奉獻和拼搏。正是多方的"合志同方"，成就了同方全球人壽的可持續發展之路，尤其是外方股東荷蘭全球人壽（Aegon）與中方股東同方股份（THTF）的鼎立支持，多次為公司注資，全力支持公司發展，才使得同方全球人壽獲得持續快速成長的動能與燃料。                                                                  

展望下一個二十年，王林表示，同方全球人壽將依舊秉持"價值經營"的發展理念，堅守保險保障的初心，以客戶為中心，為他們提供更專業、更優質、更有溫度的產品和服務。同時，公司將以成就人們的美好生活為己任，堅定地向著"成為中國最值得推薦的人壽保險公司"的愿景持續邁進，將公司打造成為中國壽險行業基業常青的百年老店！

同向：錨定"美好生活"，啟航"更多可能"

同方全球人壽總經理朱慶國在發布會上正式啟動20周年慶，并發布了周年慶主題"美好生活 更多可能"及視覺體系。朱慶國詮釋道，外方股東荷蘭全球人壽也于近期提出全新宗旨"Helping people live their best lives"，20周年司慶主題"美好生活 更多可能"與股東宗旨呼應，寓意共同為各個利益相關方的美好生活保駕護航。而20周年視覺設計，朱慶國表示，主視覺整體采用元宇宙設計元素，符合公司20周年朝氣時尚的風貌，也寓意公司以科技賦能保險發展的策略，而以同方全球人壽logo的紅藍斜方體為核心，周圍波紋環繞形似軌道光環，寓意人生跑道，同方全球人壽始終以客戶為中心，為客戶提供覆蓋全生命周期的保障方案。

而為感恩回饋廣大客戶多年來的支持與認可，朱慶國在發布會上宣布了同方全球人壽盛大開啟20周年系列獻禮舉措，推出覆蓋養老規劃、財富管理、子女成長、健康保障等多維度，滿足客戶各人生階段不同保障需求的系列產品，并預告涵蓋與清華大學經濟管理學院中國保險與風險管理研究中心的長期戰略合作、與荷蘭皇家莫瑞泰斯美術館的跨界合作等諸多20周年的重大活動與重要合作項目，與大家共享周年慶的喜悅與精彩。

迎勢而上，啟幕新程。立足新起點，朱慶國在發布會上還分享了公司未來三年的戰略發展規劃藍圖與目標。他表示，未來三年，同方全球人壽經營發展的關鍵詞將聚焦在"價值"、"敏捷"和"生長"。公司將繼續以"價值經營"為導向，持續為股東創造價值、為客戶增加價值、促使員工貢獻價值、與社會分享價值；同時，充分發揮以市場立身的敏捷優勢，面對瞬息萬變的市場環境，以客戶為中心，快速響應客戶需求；而更重要的是，公司需要通過不斷優化人才組織結構、加大多元化投資、提升智能化運營，以不斷促進公司的敏捷經營和價值成長。

同行：悅享美好，"全+"康養服務獻禮20年

作為此次發布會的重頭戲，同方全球人壽副總經理彭勃在直播現場重磅推出了"全+"康養服務體系和品牌，"全+"康養服務體系涵蓋養老服務"全家養"和健康服務"全家康"兩大板塊，覆蓋"醫、藥、檢、護、養"五大客戶需求場景，為客戶及其家庭提供全生命周期的陪伴及全方位的保障。

全新推出的服務體系立足客戶需求，聚焦健康醫療、養老服務，憑借專業服務團隊、優質醫療資源、品質養老服務體驗，打造具有市場競爭力的精品服務，持續提升客戶體驗，更為高凈值客戶提供專業財富管理服務，涵蓋信托、法律、稅務等方面，以整合資源優勢全面服務高客。

健康就醫方面，"全家康"服務為客戶搭建了全生命周期健康管理平臺，從健康咨詢到疾病預防到線上線下就醫問診，一站式解決客戶健康服務需求。"全家康"為客戶提供全家健康守護、隨時隨地視頻問診。300+全職全科醫生7*24小時一鍵呼叫，在線為客戶提供常見疾病的診治、健康咨詢等專業指導。全國2000+權威醫院專家在線預約，為客戶提供專家視頻診療服務，解決找專家難、地域限制等問題。"全家康"還打通了從問診、線上開處方到送藥到家的全流程服務；線下安排就醫協助，全國覆蓋800+三甲醫院；提供科學合理的年度體檢方案，為客戶提供高標準、高質量的體檢服務。

養老服務方面，"全家養"養老服務引進荷蘭、美國、日本等國際化養老服務理念，以提升長者生活質量為目標，由自建的專業養老顧問服務團隊，為長者提供養老服務咨詢及方案。該養老服務覆蓋上門醫療、護理服務、生活服務，提高長者生活質量，讓長者享受更舒適、便捷和安全的居家養老生活。同時，"全家養"推薦優質醫療及養老服務機構資源，讓長者安享晚年。

行耕不輟日以寸進，初心如磐行穩致遠。弱冠之年的同方全球人壽已然站在了新的歷史起點。第一個二十年的守護之路，同方全球人壽步履不停、篤行不怠；未來更多個二十年，同方全球人壽將繼續恪守初心、使命在肩，以"致力于幫助人們成就美好生活"為目標宗旨，竭力為公司每一位客戶、合作伙伴、員工等相關方的美好生活保駕護航。

欲了解更多信息，請咨詢同方全球人壽全國統一服務熱線956095，或登錄同方全球人壽官方網站（www.aegonthtf.com）。 

未成年人健康風險主要來源呼吸道疾病

從同方全球人壽2022年理賠報告數據來看，女性重疾占比超男性26%，與此同時，重疾險理賠呈年輕化趨勢，中青年已成為主要理賠群體。作為家庭支柱，同方全球人壽建議中青年群體提前規劃，配置充足保障很有必要。

無論性別，惡性腫瘤、心臟疾病、心腦血管疾病成為威脅生命健康的"三大殺手"。報告顯示，男性需要重點關注肺癌風險，堅持健康生活習慣，定期體檢很有必要。女性則需警惕乳腺癌，宮頸癌等"女性殺手"，關愛自身健康，做好定期篩查很有必要。對于未成年人而言，主要健康風險是呼吸道疾病，而40歲以上客戶主要健康風險是心腦血管疾病及惡性腫瘤等慢性病。

在意外醫療中，報告顯示，摔傷、被動物咬傷、交通事故成為意外因素排行前三位。交通事故、溺水、高墜則成為意外身故原因的排行前三位。醫療險是醫保的有效補充，對此，同方全球人壽建議，為健康提供多方位保障，身故保障金額適當提高，才能更好地為家庭撐起一把保護傘。

理賠服務品牌"同易賠"再度升級

2022年同方全球人壽旗下服務品牌迎來升級。其中，小額速賠申請額度提升至500元，當年共為900余位客戶提供秒賠服務，平均理賠時效15秒，最快7秒賠款到賬。直連快賠方面，與醫院信息互聯，目前已覆蓋5個城市120家醫院，客戶無需再提供就診資料，以簡實現快賠無憂。重疾先賠方面，2022年5月溫暖升級，覆蓋病種擴展至40種，并為確診重疾客戶提供住院探訪服務，2022年為56位客戶提供850余萬重疾先賠理賠金。

與此同時，公司2022年為47位客戶提供住院墊付服務，墊付住院醫療費用121萬元，有效緩解客戶住院后資金緊張的燃眉之急，讓客戶能夠安心治療，極大提升客戶服務體驗。

2022年為應對重大突發事件，同方全球人壽實時待命，快速響應，啟動理賠重大突發事件應急預案13次，覆蓋全國5個省份，在空難、災害來臨時，為客戶提供便利、高效的理賠服務。

一直以來，同方全球人壽持續以客戶為中心，堅持有溫度、有智慧的理賠服務，不斷提升服務品質與溫度，"賠"伴客戶，繼續前行，讓客戶美好的生活，更多可能。

北京2022年12月28日 /美通社/ -- 12月27日，由清華大學經濟管理學院（以下簡稱“清華經管學院”）中國保險與風險管理研究中心和同方全球人壽保險有限公司（以下簡稱“同方全球人壽”）共同主辦的2022中國居民退休準備指數調研報告（以下簡稱“報告”）發布會通過線上直播方式舉行。發布會上揭曉了今年中國居民退休準備指數 -- 5.7，該指數更能反映中國居民退休準備情況的平均水平。清華經管學院中國保險與風險管理研究中心主任陳秉正，同方全球人壽總經理朱慶國出席本次發布會。

十年磨一劍 5.7更接近當下國民退休現狀

同方全球人壽致力于成為養老服務的探索者，今年是攜手清華經管學院共同開展中國居民退休準備指數研究的第十年。伴隨著中國加速進入老齡化社會，十年以來積累的豐富的研究數據，在養老市場上顯得彌足珍貴，也為中國居民退休準備提出了切實可行的建議。

發布會伊始，同方全球人壽總經理朱慶國先生發表致辭，他表示：“十年來，中國的老齡化情況和養老產業發生了天翻地覆的變化。養老話題逐漸成為全社會關注的熱點。同方全球人壽把對中國養老市場連續十年的研究成果，積極應用于公司養老金相關產品的開發。12月18日，推出了新的養老保險產品 -- 同方全球‘同耀金生’養老年金。同時，為進一步深化在康養領域的布局，同方全球人壽也全新推出了‘全+’康養服務體系和品牌，涵蓋‘醫、藥、檢、護、養’五大需求場景，臻心守護客戶及其家庭，提供全生命周期的陪伴及全方位關愛，共創更多可能，共筑美好未來。”

2022中國居民退休準備指數為5.7，更能反映中國居民退休準備情況的平均水平。發布會上，陳秉正教授對于2022年中國居民退休準備指數進行了詳細解讀。他表示，2022年中國居民退休準備指數明顯低于2021年計算的結果，其主要原因來源于樣本特點的差異。本次調研樣本的收入與受教育水平總體低于往年，但更接近中國居民的整體水平。以收入水平為例，本次調研受訪者個人稅前年收入均值為9.2萬元，與全國城鎮單位職工平均工資相近，與2021年受訪者收入相比，卻只達到了約50%。除此以外，本次調研因地適宜，對問卷的表述進行優化，設置輔助問題，很大程度上減輕了受訪者的過度自信。同時，采用專家法，選取了十二位學界與業界專家的意見，重新確定了六個維度的權重。

需求多樣化 青年群體期望提前退休

在談及退休準備指數較高人群的畫像時，陳秉正教授表示該類人群具有較為年長、已婚、有子女、身心健康、受過高等教育、在政府部門或國有企事業單位工作、高個人收入與家庭收入等特征。   

報告顯示，2022年中國居民的退休生活愿景較為保守，平均預期退休年齡為58.6歲，青年群體表現出希望提早退休的傾向，而高學歷人士普遍期待更晚退休。家庭養老這一傳統養老方式最受歡迎，年輕受訪者對社會機構養老、商業機構養老等新興養老方式接受度有所提升。此外，退休信心方面，多數居民在疫情過后有所降低，年輕人、中年人對比老年人下降更多。

對于中國居民退休財務規劃方面，陳秉正教授介紹道：“人們已逐漸脫離完全靠政府來養老的觀念。居民在養老規劃方面的需求也變得更加多樣，不僅希望可以獲得更多的財務收入，還希望獲得更高質量的服務。具體而言，身體出現衰老征兆是居民進行退休規劃的最主要原因，減稅措施更容易促使居民進行更多儲蓄。人們愿意相信來自政府的財務建議。選擇退休準備相關的金融產品時，人們的風險偏好普遍較低，更傾向于商業保險產品，并且希望保險公司可以提供與產品配套的養老健康服務。”

個人養老金落地  居民以年金化方式領取更優

2022年4月，國務院發布了《關于推動個人養老金發展的意見》，標志著具有政府稅收優惠支持的第三支柱個人養老金制度在國內正式成立，對于發展個人養老金和完善養老保障體系具有重要的意義。報告對于“第三支柱”個人養老金制度進行了調研，數據顯示，國民對此還十分缺乏了解，但普遍持有支持態度。陳秉正教授表示，居民實際上對個人養老金具有較高的需求，現行繳費上限尚有進一步提升的空間。為了應對長壽風險，應當鼓勵居民以年金化方式領取個人養老金。

報告特別關注了年齡在18-35歲的青年群體，他們正值事業上升的黃金時期，且大多是獨生子女。目前該青年群體對預期退休年齡較為樂觀，最為擔憂的還是自己的身體健康問題，其次則是心理健康問題。青年群體生育意愿低下的原因在于生育成本過高，為了提升生育率，陳秉正教授建議，應當為青年群體創造更好的生育福利、營造公平的社會環境。

針對目前我國居民退休的狀況，陳秉正教授呼吁政府、企業和個人層面可以進一步發揮作用。政府應穩定經濟長期增長的基本面，完善養老保障體系的建設，促進“三支柱”養老金的協調發展；企業應為員工拓展提供退休后的經濟保障，提高對于員工的身心健康關注，建立彈性化退休制；個人則應該不斷提高對財務規劃問題的認識理解能力，結合我國“三支柱”養老金體系現狀和未來發展趨勢，確定個人養老金的策略選擇。

北京2022年12月21日 /美通社/ -- 近幾年，隨著國際經濟環境的日趨復雜，疊加存款利率的下調，長期穩定的金融產品越來越受到市場追捧。同方全球人壽深刻洞察當前社會背景下客戶需求的變化，順勢推出了同方全球“樂享金生”年金保險產品，該產品可搭配萬能險，具有固定年金持續給付、投保寬泛核保簡易、滿期給付助力未來、選配萬能財富升值等特點，能夠幫助客戶穿越經濟周期，抵御不確定風險，滿足不同人生階段的現金流需求。且憑借著優秀的產品設計和特色，該產品剛一問世就受到行業的關注和認可，在由《理財周刊》主辦的第13屆上海保險行業年度大獎評選中榮獲“最具影響力年金產品年度大獎”。

2022年，世界近百年未有的大變局和全球疫情相互交織，在這種形勢下，合理布局資產配置，以確保平穩度過經濟周期的重要性不言而喻。而年金險作為家庭財富的守門員，憑借安全穩健、確定給付的優勢特點備受市場青睞，成為家庭資產配置的優先選擇之一。

同方全球人壽立足于對市場需求的深刻洞察，在即將步入2023年20周年之際，誠意推出同方全球“樂享金生”年金保險產品計劃。該產品計劃憑借固定年金持續給付、投保寬泛核保簡易、滿期給付助力未來、選配萬能財富升值的特點，為客戶提供一個高價值穩健且兼具靈活性的中期資產配置方案選擇，匹配客戶在不同人生階段的財富需求，既能為正值青春奮斗的青年提供起步資金助他們立業成家，為剛出生的孩子儲備夢想基金幫助他們筑夢未來，也能為中國家庭養老提供資金儲備助他們頤享福壽雙全，讓客戶能夠靈活從容地應對創業婚嫁、子女教育、無憂養老的多元需求。

• 固定年金持續給付：不受投資環境波動影響，第5個保單周年日起每年給付年金至保險期間屆滿前，可在保險有效期內為被保險人提供持續穩定、固定金額的年金。
• 投保寬泛核保簡易：客戶投保年齡段實現7天—75周歲的寬幅覆蓋，核保寬松，無需體檢。且提供多種繳費期限，有5種繳費年限供選擇，還支持月繳，有效緩解客戶現金流壓力。
• 滿期給付助力未來：保險期間屆滿，產品還可以給付滿期金，助力未來精彩人生。
• 選配萬能財富升值：可選搭配萬能險，客戶領取的保單生存利益可轉入萬能賬戶，兼顧風險保障和資產升值功用，萬能賬戶天天復利，按月結息，賬戶價值可靈活支配，還可保單借款，資金周轉應急有備。

此外，針對有養老需求的客戶，二星及以上新老客戶可享“全＋”康養服務，其中包括養老顧問服務、居家養老服務和機構養老服務，滿足客戶多樣化養老服務需求。養老顧問服務方面，同方全球人壽組建了專業化的養老服務團隊，并引進國際領先科學養老服務理念，簽約荷蘭、美國、日本的資深養老服務公司，提供國際化養老服務智囊指導，針對老年人養老護理、健康生活及老年疾病等方面的需求，提供專業的咨詢服務，幫助客戶從容應對老年生活可能出現的各種健康問題。就目前基數最大的居家養老服務場景，公司簽約居家養老服務專業公司，可提供聚焦護理建議、生活環境適老化改造、醫療資源上門、護理資源推薦等多項服務，全面提升居家養老的安全性、舒適性和便捷性。而機構養老服務方面，公司嚴篩優質養老機構（社區），與國內外知名養老服務品牌達成戰略合作，為客戶提供舒適、溫馨、安全、幸福的品質養老選擇。

同方全球人壽素以市場化立身，基于對客戶需求的精準把握，致力于為其定制覆蓋全生命周期的健康保障和財富風險管理綜合解決方案，而此次推出的同方全球“樂享金生”年金保險產品計劃正是公司踐行客戶驅動產品創新的具體表現，期望該產品的問世能夠有效幫助客戶在不確定的大環境下，未雨綢繆，實現財務保障，安享確定未來。

《十年有你 筑夢同行》由同方全球人壽、第一財經基金會出品，上海文藝出版社出版，屬于當代紀實文學·散文。本書分為七個章節，主要記錄了“1份早餐”公益項目十年來的發展之路，記錄了企業志愿者、個人志愿者、受助師生感人肺腑的故事。

“1份早餐”公益項目發起于2011年，主要幫助對象是云南怒江平安寨添富小學以及舊乃山完小的師生。當時，那里不少孩子都是每天早晨要步行一個小時以上到學校，再加上吃不上早餐，嚴重影響學習質量和身體健康。該項目以每份早餐1袋鮮奶+1個面包為標準為學生們募集善款。同方全球人壽作為公益事業的筑夢者，以首個公益合作伙伴身份，2012年加入該項目，以綿薄之力幫助了云南怒江平安寨添富小學以及舊乃山完小兩所學校師生解決早餐問題。截止到2021年，已累計捐助超164萬元人民幣，惠及師生超4500人。

十年間，同方全球人壽與“1份早餐”項目緊緊捆綁，不間斷為孩子們捐贈早餐款，公益與公司產品綁定也在為項目不斷加碼，每賣出一份產品，公司將以客戶的名義額外配捐一定數量的早餐款給到孩子們。這份愛在公司推動下也幫助了更多員工、客戶及合作伙伴實現了參與公益的價值，讓大家感受到公益所帶來的變化 -- 孩子們能吃上早餐了、校舍被翻新的更漂亮了、新校服和學習用品被一次次的送到學校、學校輟學率多年來維持為0……

《十年有你 筑夢同行》該書作者之一便是來自同方全球人壽的王前進先生。新書發布及樂讀分享會現場，他也分享了自己參與“1份早餐”十年來的感受。他說：“幫助別人的同時也是在幫助自己，感謝第一財經公益項目平臺的搭建，為每個有愛心的人士，點燃了心中的火焰。這些年，同方全球人壽通過不同的形式給大山的孩子們帶去了營養和知識，除了早餐的捐贈，還有財商教育，安全教育等，希望他們真正走向未來時，做一個有意義的人。未來十年，同方全球人壽也會將這份愛心持續下去，希望更多人加入公益‘筑夢者’的行列，讓我們用堅持和熱忱化作夜空中的星星，照亮孩子們的成長之路，守護他們的星光與夢想。”

北京2022年8月16日 /美通社/ -- 自7月12日啟動的同方全球人壽北京分公司2022客服節活動正在火熱進行中。圍繞"同方有愛，愛在進行時"這一活動主題，北京分公司開展了一個個特色鮮明、亮點紛呈的主題活動，引起社會各界廣泛關注，受到人們的一致好評。

北京分公司舉辦中學生素質論壇

8月14日，同方全球人壽北京分公司在奧加美術館舉辦了主題為"你好，中學生"的中學生素質論壇講座活動。同方全球人壽北京分公司副總經理兼經代渠道總監朱晶晶女士為活動致開幕詞。朱晶晶女士首先對各位嘉賓的到來表示熱烈的歡迎，隨后朱晶晶女士介紹了公司概況以及公司雙方股東的強大背景、實力。同方全球人壽始終以幫助客戶未雨綢繆，實現財務保障，安享未來為公司使命。2022年客服節活動，北京分公司圍繞"倍愛守護進行時"、"熱愛美好正當時"和"致愛禮遇共此時"三大活動奏響了愛的主旋律，為客戶提供多種類，全方位的服務體驗，用行動向客戶傳達愛。最后，朱晶晶女士感謝各位嘉賓對同方全球人壽一直以來的支持，并正式開啟2022年客服節活動的序幕。  

主題活動特別邀請到《北京中學時事報》執行主編、北京學通社文化傳播中心理事長、中國人民大學倫理學與道德建設中心中小學德育研究所副所長、北京市家庭教育研究會理事薛靜女士，分享題為《你好，中學生》的主題講座。輔導小升初以及初中生的家長們如何針對孩子自身以及孩子所處環境的變化，幫助孩子提升應對變化的適應性，避免"初二現象"。同時，深入闡釋了北京中小學教育改革以及相關政策變化情況，為家長們帶來了前沿的教育信息。

"中學生素質論壇"是同方全球人壽北京分公司2022客服節的特色活動之一，旨在關注青少年健康成長，用愛呵護祖國的"未來"，幫助家長們了解初中生活重點，掙脫內卷洪流，減少精神內耗，幫助孩子們更快融入新環境、更好地適應初中生活。

在活動現場，嘉賓們認真聆聽、仔細記錄、積極提問，與薛靜老師踴躍互動。一次次熱烈的掌聲表明，這一主題鮮明、焦點突出的活動贏得了家長們的由衷贊賞。

用行動向客戶傳達"同方"之愛

2022年，同方全球人壽客服節恰逢公司成立十九周年。櫛風沐雨、春華秋實的十九年，是與客戶攜手的十九年！客戶的每一份保單、每一次關注、每一個建議，每一份認可和支持都是同方全球人壽成長路上的基石。

本次同方全球人壽2022客服節將持續至9月1日，線上線下全方位進行，讓客戶多維度多方面感受同方全球人壽的溫暖服務。在"中學生素質論壇"特色活動策劃的過程中，北京分公司針對中青年這一主力客戶群體對于教育改革的困惑以及孩子小升初和"初二現象"的焦慮，邀請教育專家為家長客戶們解惑答疑，傳遞出同方全球人壽的關愛與溫暖。

這一特色活動的成功舉辦折射出北京分公司將以客戶為中心的服務理念落到了實處、敲在了點上。想客戶之所想、急客戶之所急，不僅需要從客戶視角去體恤客戶的煩惱，更要以實際行動拿走客戶的焦慮，這正是保險的意義與價值。

下一步，北京分公司將按照總公司的整體規劃，以2022年客服節為精進經營的開始，繼續全心全意地為客戶服務，進一步打造"以客戶為中心"的服務體系，以行動踐行守護客戶美好生活的初心。

自2004年底，我國保險行業率先實現全面對外開放后，經歷了飛速發展，目前中國已是全球第二大保險市場。截至2021年11月末，境外保險機構在我國設立了66家外資保險機構，在華外資保險公司總資產達2萬億元。

同方全球人壽發軔于2003年，由荷蘭全球人壽保險集團和同方股份有限公司出資組建而成。櫛風沐雨十九載，公司憑借雙方股東方百年壽險經驗和領先科技能力的背書賦能，正以積極穩健的步伐高速增長。自2015年，同方全球人壽開始"二次創業"后，始終將價值經營作為整體經營策略，經過四年的不懈努力，經營狀況持續改善，各項經營指標穩步提升，并從2017起便開始實現稅后可持續盈利。此次注冊資本金的增加是股東雙方對于公司階段性發展取得成績的肯定，同時也更加看好未來中國壽險業發展前景。

公開數據顯示，截至2021年年底，同方全球人壽總資產規模達217億元，市場規模穩步擴大。主營業務方面，全年保費收入65億元，償二代新業務價值4.28億元；盈利能力方面，凈利潤2.68億元，連續五年盈利，彰顯了強勁韌性。同方全球人壽總經理朱慶國表示，增資后公司依舊會秉持"價值經營"發展理念，堅守保險保障的初心，以客戶為中心，致力于提供更專業、更優質、更有溫度的保險服務，為成為中國最值得推薦的人壽保險公司而努力。

強化價值引領 塑造三大專家

我國已成功實現第一個百年目標，正在堅定不移地向著第二個百年目標  -- 實現全面建成社會主義現代化強國邁進。中國保險行業通過眾多創新舉措全面服務經濟社會發展，讓更多人過上有保障的幸福人生。這是整個保險業的重要使命，更是每一名保險人的價值所在。

同方全球人壽2022年"品牌日"暨十九周年司慶以"保險新勢力"為主題，旨在為優秀的保險人搭建展示平臺，讓其充分發揮專業所長，以創新、多元化的形式傳播有價值的保險理念，更好地展現保險人的專業素養。與此同時，該活動將進一步促進公司產品營銷模式和內容生產方式的升級，推動優質增員，展現新時代保險人用心服務客戶、踏浪數字化浪潮下昂揚、利他的精神風貌。

同方全球人壽"保險新勢力"由"壽險業內專家"、"數字營銷專家"和"風險管理專家"組成，并藉由該公司"品牌日"暨十九周年慶閃亮登場。其中，"壽險業內專家"來自同方全球人壽內部精算、理賠、渠道等一線核心崗位精英，他們將以專業的視角分享獨到的保險見解，推動行業發展；"數字營銷專家"則是順應新媒體發展趨勢，積極探索互聯網營銷模式服務客戶，向消費者傳遞正確保險理念的同方全球人；"風險管理專家"則來自于同方全球人壽個險、經代、銀保業務渠道的一線內、外勤員工，他們精準洞察客戶需求，為其提供定制化的人身及財務風險管理解決方案。

順應行業發展 培育精英人才

2022年，壽險行業依然處于結構性變革期，短期承壓的局面仍將持續。在新的經濟環境下，客戶的需求也在發生深刻變化。培養復合型人才將有助于推動壽險營銷向職業化、專業化轉型。

同方全球人壽長期以來將人才作為企業發展的核心競爭力。著力打造一支具備年輕化、數字化、高績效化、創業化特征的高素質人才隊伍，成為人才優選的外資保險公司。圍繞公司整體發展戰略和人才策略，該公司建立了"勝任、專業、專家"的員工培訓發展體系，面向不同層級提供有針對性的培訓和學習資源。旗下四大人才培養學堂 -- "培訓課堂、發展殿堂、數字云堂、文化名堂"，覆蓋戰略經營、領導管理、通識技能、企業文化和專業引擎五大領域。

值得一提的是，當下市場，尤其是中高端市場，對資產配置解決方案有較高的需求，不僅是在保險保障方面，在財富保值、增值傳承、健康養老方面也有較高的服務需求。在吸引和培育外部營銷員方面，同方全球人壽邀請具有開放思維和營銷管理潛力的精英人士加盟其"戰神計劃"（高端新人計劃），通過富有競爭力的人才支持政策和培育體系，打造保險行業高價值客戶保險服務專家。同時借助該公司創新力營銷體制，成就未來卓越的團隊領導人才。據悉，"戰神計劃"打造五大支持體系，包括培育體系賦能、職業方向引領、數字科技助力、榮譽體系激勵、專屬政策扶持，全面助力高端新人開啟新事業。同時，公司建立了清晰的晉升路徑與分階段培育計劃，幫助業務員實現自我超越。

保險行業的發展與人才密不可分，此次同方全球人壽藉由2022年"品牌日"暨十九周年司慶推出"保險新勢力"，也希冀通過與公司有強紐帶的優秀內、外勤精英展現當下新時代保險人銳意風貌，支持優質人才全面發展，為客戶提供更高品質和有價值的服務，推動行業高質量、可持續發展。

北京2022年4月6日 /美通社/ -- 近日，同方全球人壽保險有限公司（以下簡稱“同方全球人壽”）與德國安顧集團在華企業安顧歐樂旅行援助簽署健康服務協議，正式將Globality全球團體保障計劃引入中國市場。雙方將結合安顧在全球的成功經驗與同方全球人壽的保險專業能力，為中國市場客戶打造與國際接軌的高端醫療保障計劃。

Globality全球團體保障計劃涵蓋咨詢、預約、直付等高端醫療常規服務之外，還充分考慮本地客戶習慣，特別設置了“健康管家”服務，通過多維度工具，為客戶量身定制健康管理全年方案，并進行一對一指導，讓客戶便捷地享受私人健康管家服務。

安顧旗下的DKV是歐洲最大的商業健康險公司之一，擁有80余年健康險服務經驗，其明星產品Globality專為環球旅居人士提供國際服務和健康保險解決方案，是海外市場有口皆碑的高端醫療保險品牌。安顧引入其多年的健康險服務經驗，并依托集團全球的豐富資源，同時與同方全球人壽深入探究本地市場需求與客戶痛點，推出了這款高端醫療保障計劃，讓客戶在健康服務領域能夠同時享受到歐洲標準的高端品質與本地化的體貼服務。

同方全球人壽始終秉持以消費者為核心和精細化客戶運營的理念，這與安顧歐樂旅行援助不謀而合。同方全球人壽總經理助理彭勃表示：“同方全球人壽致力于成為健康保險領航者，為客戶提供全生命周期的健康管理服務。我們很早就了解到Globality在海外市場非常成功，是海外旅居人士的醫療保障首選。我們非常高興成為安顧的合作伙伴，將這款產品的成功經驗帶入中國市場，為企業客戶提供與國際接軌的健康服務。”

本次安顧在華企業安顧歐樂旅行援助為本款保障計劃提供健康管理服務。安顧歐樂旅行援助總經理黃頻表示：“隨著生活水平的提高，越來越多的中國客戶對于醫療服務體驗也有了更高要求。作為在華深耕17年的企業，安顧歐樂不但有安顧的全球資源網絡支持、還在持續加強本地專業服務團隊與數字化建設，以一站式的健康綜合平臺支持保險公司為客戶提供全面且有差異化的服務，滿足客戶不斷提高的醫療健康服務體驗。”

發布會還召集了中國養老金融50人論壇(CAFF50)秘書長、清華大學社會科學學院特聘教授董克用先生和普華永道管理咨詢合伙人周瑾先生等多位知名學者和業界意見領袖，就老齡化趨勢下的養老金融升級路徑共同探討，旨在為國家、政府、企業、個人應對老齡化社會，加強多層次養老保險體系建設建言獻策。

撫養比逐年上升 2033年中國或將步入超級老齡化社會

2021年中國老齡化占比達到13.5%，已屬于老年型人口國家，并預計在2033年左右成為占比超過20%的超級老齡化社會。與之相比，人口出生率和人口自然增長率卻在不斷下降，2020年中國人口出生率為8.52‰，人口自然增長率僅為1.45‰。人口出生率的下降與人口老齡化的加深導致我國的老年撫養比在過去十年不斷增長，并于2020年接近20%，這意味著每名老年人需要約5名勞動人口撫養。

目前中國社會在養老保障方面呈現出“兩高、兩大、兩低”的顯著特征：人口老齡化態勢高速化、高齡化；退休人口基數大、差異大；社區養老社會化水平低、自我養老和社會化養老意識低。與持續增長的經濟總量相比，我國在老齡人口保障體系建設方面存在明顯不足。居民如何做好退休準備，政府和企業如何幫助緩解養老壓力，成為近年來持續關注的話題。

疫情下首次回升 2021中國居民退休準備指數創九年最高水平

同方全球人壽致力于成為養老領域的探索者，連續九年聯合清華經濟管理學院中國保險和風險管理研究中心，發布《中國居民退休準備指數調研報告》(以下簡稱“報告”)，針對中國居民在退休準備方面的現狀和存在的問題，提出切實可行的建議，為政府制定和完善相應的養老保險制度與政策、企業了解員工的退休生活需求并據此制定和完善員工福利計劃、個人制定和完善科學合理的退休養老計劃提供參考。

2021中國居民退休準備指數為6.78，是自2013年報告發布以來的峰值。

發布會現場，陳秉正教授對于2021年中國居民退休準備指數進行了詳細解讀。他表示，今年指數達到6.78這一新的高度，主要由于“退休準備充分度”以及“退休計劃完善度”等方面較去年有大幅提升，中國居民對退休生活的信心程度進一步提高。同時，隨著國內疫情逐漸得到控制，經濟開始復蘇，居民對于退休后擁有舒適的生活具有更強的自信。

報告顯示，中國居民對于退休生活的愿景延續了2020年較為樂觀的基調，對多花時間與家人朋友相處、旅游、發展新的愛好等具有豐富的聯想。中國居民預期退休年齡受國家政策的影響，普遍希望在51-60歲年齡段正常退休，對于延遲退休政策的認同度逐年提升，財務狀況、工作認同及家庭責任為影響居民退休意愿的主要因素。但不同特征居民對于延遲退休的態度有所不同。因此，單一的退休制度難以符合所有人的意愿，延遲退休的年齡標準需要有一定的彈性。

報告顯示，中國居民對退休生活的信心水平在經歷2019年的驟降、2020年新冠肺炎疫情的打擊后首次回升。退休生活的壓力來源多樣化，身體健康狀況是首要擔憂。在養成健康習慣的同時應當增強對重大疾病和失能風險的防范意識與應對能力。此外，報告中對于新冠疫情也做了專題研究，居民對新冠疫情的感受以負面為主，但并未因此降低對退休生活的信心。在疫情的壓力下，居民更多選擇減少日常開支并動用儲蓄賬戶度過危機。與國際相比，中國居民對退休儲蓄在未來恢復具有更強的信心。

高知高收入人群指數較高 年輕人退休準備信心不足

在談及退休準備指數較高人群的畫像，陳秉正教授表示該類人群具有已婚且家庭穩定、所處地區經濟欠發達、高層崗位就業、生活收入充裕穩定、受教育水平高、生活習慣健康等特征。具體而言，女性受訪者的退休準備指數略低于男性，但沒有顯著區別；全國各地區退休準備指數之間的差異變化較大，整體上經濟欠發達地區居民退休準備指數處于相對較高的水平；工作特征方面，高層崗位就業的居民有較高的退休準備指數；工作收入方面，居民退休準備指數隨個人和家庭收入的增長整體呈上升趨勢，但收入達到一定水平后，退休準備指數增長不再明顯。

隨著人口老齡化時代的來臨，未來退休的壓力也逐漸呈現在青年群體面前，青年人相比于年長群體更容易因為退休后的收入問題感到焦慮。面對經濟壓力和社會老齡化壓力，青年群體對退休生活的信心不足。報告顯示，僅有48%的青年人對自己退休后能過上舒適滿意的生活具有較大信心，約16%的青年人持有消極態度，尤其是18-24歲青年人對退休生活預期最為悲觀，他們主要擔心未來沒錢、缺乏社交、失去獨立能力。

陳秉正教授表示，在我國生育率持續下跌的背景下，“三孩政策”的出臺，將對青年群體的婚姻家庭決策以及更長遠的人生發展產生影響。具體來說，從短期來看，“三孩政策”及配套措施的推行有助于降低青年群體的生活經濟成本，緩解年輕人對“疲憊”、“貧窮”的焦慮情緒，從而提升了年輕人的工作積極性與生育意愿，也增強了他們對未來退休生活的信心。從長期來看，“三孩政策”有助于進一步釋放生育潛力，從而優化人口結構、緩解社會老齡化程度，使得這一代青年群體在未來能夠享受到更加充分的退休保障。

養老保障“三支柱”亟待完善 多方合力方能提升居民退休準備水平

報告顯示，我國養老保障“三支柱”體系仍存在較大不足與失衡，居民預期退休收入較多來源于第一和第三支柱。政府提供的作為第一支柱的社會基本養老保險始終是中國居民最重要的退休收入來源和基本保障。但隨著人口老齡化的加劇，我國社會基本養老保險的當期結余已呈現下滑趨勢，并于2020年首現全國性缺口。在省級層面，有14個省的基本養老金出現缺口。未來，基本養老金缺口將進一步擴大，亟待破局。

作為第二支柱的企業和職業年金也在居民退休規劃中扮演著重要角色，但企業年金在我國的發展比較緩慢。截至2020年，我國企業年金積累基金規模達2.25萬億元，占GDP比重僅為2.21%，主要由于我國中小企業占比較高，而中小企業的勞動力成本高和稅務優惠措施不足，導致中小企業參與企業年金計劃的動力不足。值得欣慰的是，2021年企業提供的退休幫助在各個方面有所提升，尤其在“雇主提供退休醫療保健服務”和“可以選擇從全職轉為兼職工作”這兩方面提升較為明顯。但企業仍有必要在為員工提供更全面的醫療服務、財務建議和更靈活的方案等退休幫助準備方面進一步努力。

就第三支柱個人養老金方面，中國居民對退休后收入的預期水平基本合理，符合大多數人退休前后收入水平的變化，與全球平均的未來收入預期66%接近。退休收入來源方面，社會養老保險、個人儲蓄和商業養老金仍是居民預期的主要退休收入來源。而人壽保險、股票、債券、基金及企業年金、住宅次之，生意收入、遺產、護理保險等被選擇的比例較低。

陳秉正教授認為，完善金融市場、穩定居民信心、普及金融知識將對居民退休準備產生積極影響，而新冠疫情帶來的負面影響則會抑制居民進行退休儲蓄，因此加快復工復產、做好疫情防控十分必要。

針對目前我國居民退休的狀況，政府、企業和個人層面可以進一步發揮作用。政府應加強國民金融教育，提升居民金融素養；企業應當積極響應政府的號召，建立彈性化退休制度，鼓勵員工適當延遲退休時間；個人則應該不斷提高對財務規劃問題的認識理解能力，結合我國“三支柱”養老金體系現狀和未來發展趨勢，確定個人養老金的策略選擇。

報告同時認為，商業保險公司須從單一的“資金保障”模式向“資金保障+服務提供”模式拓展。在獲取客戶和目標市場方面，商業保險公司應當重視不同層次居民“消費升級”帶來的機會，采取不同方式拓展“下沉市場”和“高端市場”中的客戶。而在業務拓展和營銷渠道方面，商業保險公司在傳統代理人、金融機構渠道之外，應當重視線上業務的宣傳，積極拓展財經網站、自媒體、短視頻等新興渠道，采用意見領袖營銷、事件營銷等方式豐富營銷手段，讓更多消費者對保險產生正確的認識。

中國加入WTO以后，中國保險市場的外資、合資公司不斷開拓新領域，將自身經營模式進行本土化融合，以求得更廣闊的中國市場。作為一家合資壽險公司，同方全球人壽成立以來，不斷突破創新，深耕健康險市場，以客戶服務為中心，持續踐行企業社會公益責任，培養出眾多優秀的保險代理人。他們以專業的服務以及扎根保險行業的信念，讓成千上萬的客戶體會到保險的大愛。

此次，同方全球人壽北京分公司代理人渠道銷售總監潘小麗向北青金融講述了她進入同方全球人壽北京分公司15年以來，從0到1的拼搏之路。

走出舒適區 尋找人生的更多可能

2006年，同方全球人壽推出儲備干部培養計劃，吸引了一批年輕人青睞。彼時，身為花藝師的潘小麗在朋友的感召下，萌生了進入保險行業的念頭。在先后對比多家保險公司后，同方全球人壽先進的管理模式和以客戶需求為中心的企業理念吸引了她。在接受了一個月的培訓以后，潘小麗感受到同方全球人壽的專業，以及給人才提供成長的空間。促使她決心走出花藝師平淡安逸的生活舒適區，正式成為一名保險代理人。

加入保險行業以后，北京城八區幾乎每個地方都留下了她的身影。即使是一單兩百元的防癌險，潘小麗也會驅車幾十公里，上門服務。正是這種以客戶為中心的服務理念， 2007年，潘小麗在同方全球人壽總公司系統里的排名達到全國第21名。一路披荊斬棘，15年里先后獲得了保險行業內國際認可的榮譽，其中有美國百萬圓桌協會MDRT，COT超級會員、世界華人保險IDA國際龍獎銀龍會員、IQA國際品質大獎等。潘小麗說：“有些人喜歡隨時觀望各種機會，而我是穩扎穩打那種，夯實基礎之后，把對的事情重復做，做到極致，慢慢就成功了。” 2017年，憑借著不懈努力與堅持，潘小麗拿到同方全球人壽保險代理人營銷總冠軍。“銷售冠軍得來不易，從保險行業小白，到同方全球人壽公司系統業績排名第一，整整用了11年的時間。如今自己獲得種種成就和美好生活，都離不開公司的栽培，公司的榮譽獎勵不僅激勵我提升自己的專業度，也讓我變得越來越自信，實現自我價值。這種價值和榮譽所帶來的獲得感，讓人生不再有遺憾。”潘小麗說。

從信任到陪伴 把成功復制給更多人

加入同方全球人壽15年的時間，潘小麗一路見證了公司的成長與發展，2019年，已經有10余年一線銷售經驗的潘小麗，在個人的榮譽方面已經拿到了大滿貫，她希望可以帶領她的團隊，向大眾普及保險意識同時讓更多的人通過保險事業實現自我價值。潘小麗的團隊叫聚力家族，意義就是我們沒有止境，聚集所有的力量。最初加入團隊的成員有一部分是同方全球人壽北京分公司的客戶，現在她的團隊中之中不乏有清華數學系本科生以及北理工的研究生等。潘小麗告訴北青金融，看到團隊成員成長比自己簽單還要開心。

人才引進來，能否實現可持續發展，是同方全球人壽在人才培養上關注的核心。同方全球人壽針對人才制定了一套完善的培訓體系，包括培訓課堂、數字云堂、發展殿堂、文化名堂。在內容豐富的培訓課程基礎上，推出了“將才”“俊才”“菁才”三項人才發展項目，面向中高層管理干部、青年骨干、年輕后備人才，進行個性化培養，完善公司人才梯隊，幫助人才做好未來發展路徑規劃。除公司的系統性的培訓，潘曉麗為自己的團隊設置了家族早會，階段性的產品及技能方面提升培訓。最重要的是，每一位進入團隊的新成員，前三個月潘小麗都會親自陪同訪問客戶，給他們一些合理的意見和建議。團隊也會定期組織團建的活動，潘小麗會給成員做一些心理建設，激勵成員，幫他們解決入行初期的各種困難。

潘小麗認為只有把時間的維度拉長后，靜下心沉淀，才能成為更好的自己。保險事業貴在堅持，希望有意加入保險事業的伙伴能夠穩扎穩打，夯實基礎之后，把對的事情重復做，做到極致，慢慢就成功了。希望更多加入保險事業的伙伴對自己多一份堅持，對客戶多一份責任。

堅守人文情懷 讓保險服務更有溫度

在整個行業被人海戰術席卷的年代，同方全球人壽仍然堅持培養高質量的精英保險專業化人才。潘小麗便是同方全球人壽人才培養體系下的優秀代表。他們堅持長期主義，堅信只有專業才能讓服務更持久，讓保險真正的深入人心，走向大眾。在潘小麗看來，買保險不會完全改變一個人的生活，而是為了讓人的生活在風險來臨時不會輕易被改變。

加入同方全球人壽的15年時間里，潘小麗服務了上千個家庭，也見證過客戶在出險時的慌亂。但讓她感到欣慰和驕傲的是，同方全球人壽的理賠服務始終以人為本，不斷打造有溫度的理賠服務，為客戶家庭雪中送炭。同方全球人壽在今年5月20日推出“重疾先賠”服務，為符合重疾先賠條件的客戶提供全程理賠綠色通道，為符合條件的客戶提供小額極速賠服務。

在不斷提升客戶服務水平的同時，同方全球人壽始終堅持回饋社會，關注青少年兒童的營養健康和教育發展。作為同方全球人壽牽手宋慶齡基金會首個落地“愛心書庫”公益項目的分公司，北京分公司先后在石景山區臺京學校以及北京市海淀區新希望學校建立宋慶齡愛心書庫。希望可以憑借一己善舉，帶動社會更多愛心人士參與到公益筑夢事業中來。潘小麗說：“正是這樣一家充滿人文關懷的公司，堅定了我從事保險行業的決心。為了遵守對客戶承諾，為了讓更多人擁有保險保障，我一定不會離開。”

原文鏈接：https://app.bjtitle.com/8816/newshow.php?newsid=5985911&src=stream&typeid=107&uid=0&did=8d669f8ae3724cb290502a6152b66af2&show=0&fSize=M&ver=2.8.4&ff=fz&mood=wx