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亞特蘭大和上海2016年11月9日電 /美通社/ -- 律商聯訊風險解決方案公司（一家全球性大數據、技術和鏈接分析公司）的一項新的研究表明，全球金融機構不僅高度重視金融包容性和金融透明度，而且也愿意因此提高同行之間的數據共享率和合作度。
在全球金融包容性和金融透明度調查中，來自金融服務業從事反洗錢合規工作的三百名高級專業人才接受了調查，調查結果顯示，所有人員均對全球服務帶來的益處達成了共識。幾乎所有的中國調查對象（33）均認為全球客戶盡職調查服務有助于維護機構信譽、降低合規成本、提高工作效率并提供更佳數據，從而改變公司的決策方式。另外，48%的中國調查對象聲稱，全球客戶盡職調查服務有助于他們實現產品定制化，促進產品開發。
在十名中國調查對象中約有八人（79%）表示，他們愿意與同行合作，從而簡化客戶接納、KYC（了解你的客戶）活動和觀察名單處理流程。甚至有更多的調查對象（88%）表示其愿意共享數據，以便在上述各方面做出改進。該項調查數據明顯高于全球的平均調查數據（78%）。同時，相較于全球78%的調查對象，中國82%的調查對象認為，若他們能夠參與共享服務，并有效地獲取、管理并使用從共同客戶群中收集的盡職調查信息，那么由此帶來的益處將遠大于成本費用。
調查對象認為全球服務將帶來各類潛在益處。例如，提高相關機構維護其信譽的能力（58%）；降低合規成本（52%）；提高合規部門工作效率（52%）；大力實現定制化產品開發（48%）。
據調查結果顯示，了解客戶及交易信息產生的成本負擔也值得注意。五名全球調查對象中有三人（59%）表示他們每年的反洗錢合規成本達一百萬美元或更多，還有15%的調查對象花費五百萬美元或更多。絕大多數的中國調查對象（75%）其每年平均的反洗錢合規成本達一百萬美元或更多。其中，客戶盡職調查（CDD）費用的占比較高，在超過三分之一（36%）的中國調查對象中，客戶盡職調查費用在其反洗錢合規預算中的占比超過30%。
這些結果表明，銀行不僅因合規成本日益增高面臨著管理風險，也因為新客戶接納流程的不足面臨著客戶和交易流失的風險。盡管調查發現有70%的中國金融機構及77%的全球金融機構認為非常有必要向無銀行賬戶客戶和非銀行業務客戶提供金融服務，但有接近一半（42%）的中國調查對象因為其目前的 KYC（了解你的客戶）或信貸風險管理流程，丟失了11% - 15%的潛在小型企業客戶。近一半（48%）的中國調查對象最關心的是驗證信息的搜集。
調查結果顯示，大部分的全球金融機構（83%）與中國金融機構（85%）認為金融透明度有利于揭露非法交易。這也是全球與中國金融機構（均為85%）公司董事會優先考慮的議題。研究表明，向內部利益相關者提供所需信息，以便其快速做出與客戶相關的合規風險及信貸決策，被中國的調查金融機構（94%）認作是合規工作的一項關鍵作用。
律商聯訊風險解決方案公司的全球市場開發及美國商業市場部高級副總裁 Thomas C. Brown 談到：
“全球監管領域中，洗錢、恐怖主義融資和逃稅問題仍然很突出，幾乎沒有跡象表明金融機構及公司的相關監管壓力將有所緩解。”
“據我們的調查結果顯示，需要在全球各個金融機構之間展開更大范圍的合作，而創新在改進 KYC（了解你的客戶）流程中起到了關鍵作用，使其更加行之有效。全球服務可用于應對全球 KYC（了解你的客戶）挑戰。”
“一個范圍更廣的全球客戶盡職調查解決方案不僅注重合規工作，也關注金融服務業中個人客戶和公司客戶日益增加的金融包容性和金融透明度需求，從而使得 KYC（了解你的客戶）流程更具成本效益，同時提高 KYC（了解你的客戶）流程的穩健性。通過集中行業信息，并提高數據收集流程的標準化程度，可以真正實現高效率，最終提高全球范圍內的金融包容性和金融透明度。”
