三分之二的機構仍以手動搜索來遵守貿易和出口管制

隸屬于律商聯訊風險信息 (LexisNexis® Risk Solutions) 的 Accuity最新調查揭示全球銀行、企業和非銀行金融機構在管理貿易和出口合規的相異之處

倫敦2021年8月27日 /美通社/ -- 據隸屬于律商聯訊風險信息，并作為全球領先的金融犯罪篩查、支付清算服務及了解你的客戶（KYC）解決方案供應商Accuity 表示，三分之二的銀行、企業和非銀行金融機構 (NBFIs) 仍以手動搜索引擎作為遵守貿易和出口法規的工具。然而，手動搜索使這些機構容易忽略危險信號，就是否接受業務作出錯誤決策，從而使它們暴露於風險之中，更有機會被監管機構采取行動，以及錯失參與安全和合法貿易交易的機會。

貿易融資供應商、保險公司、物流公司和其他參與國際供應鏈的機構有責任對其交易和運輸中涉及的持分者和貨品進行盡職調查，包括驗證客戶和交易各方的合規性，以及檢查軍商兩用或受管制的物品，例如有關貨物是否具軍事目的之嫌，并確保資金和貨品不會流入或來自受制裁的地點。

Accuity於2021年上半年進行的《貿易合規調查報告》，共訪問逾120名專業人士，他們分別來自亞太區、歐洲、中東、非洲，以及美洲的主要銀行、保險和金融科技機構。研究顯示，即使檢測受制裁和軍商兩用商品等貿易合規風險的自動化解決方案出現數年，手動搜索仍然十分普遍。

《Accuity貿易合規調查報告》要點：

• 貿易合規并非經常由專門團隊處理：銀行主要通過專門的合規職能來管理貿易合規。非銀行金融機構 (NBFIs) 把貿易合規視為KYC流程處理，而企業則將其作為中央合規職能或一般運營團隊處理。
• 通常只限于銀行才會進行不同種類的篩查：超過 90% 的銀行會篩查五個或以上的合規條件，包括制裁、貨物、船舶名稱和最終受益人 (UBOs)，相較之下，非銀行機構或企業篩查的種類僅為銀行的三分之一。
• 監管變化帶來的挑戰：跟上快速變化的監管和不斷增加的期望是銀行和企業面臨的最大挑戰;而非銀行金融機構則認為繁重的文書工作是其最大負擔。
• 計劃提高效率：60%的受訪公司表示，計劃投資合規系統的融合及互通；74%的受訪公司希望提高數據共享和透明度。
• 以合規作為優勢：競爭優勢被視為貿易合規的主要好處，有企業表示，在優先以更先進的牌照管理來改善業務流程的同時，對罰款的擔憂隨之減少。

據Accuity客戶，約旦貿易與金融房屋銀行制裁部門負責人Enas Hamed表示：「我們已優先將貿易融資交易與當地和國際制裁清單進行數位化和自動化篩選，銀行能通過減少人工處理和篩選潛在交易所花費的時間來提高其效率，同時允許清晰的審計跟蹤，并提高其與監管機構和客戶的對接效率。 」

Accuity貿易合規總監Aneta Klosek表示：「貿易合規是一項關鍵職能，一旦出錯，或會給企業造成數以百萬計的損失，哪怕是最小的疏忽也會影響企業的整體戰略，這一點絕對不容冒險。另一方面，研究亦表明，正確的貿易合規可以產生顯著的競爭優勢，因此，供應鏈中的所有企業都有充分的理由將貿易合規作為重點。我們看到越來越多銀行和企業選用具全面數據和技術支持的解決方案，以確保其合規框架無懈可擊，最終使它們在疫情期間仍舊可以蓬勃發展。」

按此下載「企業如何應對貿易合規性」圖表以查看完整的調查結果。如欲了解更多有關貿易和出口合規的問題，歡迎瀏覽Accuity新一份白皮書《貿易、販運和科技：持續打擊金融犯罪》。

（有關圖表及白皮書只提供英文版本）