北京2026年3月24日 /美通社/ -- 近日，益普索（中國）咨詢有限公司攜手泰康保險集團，聯合發布《2025保險合伙人白皮書之績優組織深度洞察報告》。
繼2022年、2023年連續發布聚焦績優代理人的《保險合伙人白皮書》后，二者再度合作，將研究視角從"績優代理人"升維至"績優組織"，這一轉變標志壽險業的未來競爭力，不再僅依賴于單打獨斗式的個人績優，而在于能否構建起一支專業化、高產能、可持續的績優組織。
本次白皮書將視角從個人績優代理人擴展至以團隊長為核心的績優組織，通過定量收集1,380份有效問卷及對58位績優團隊長的深度訪談，構建了一套科學的績優組織測評體系，為行業高質量發展提供實踐指南。
行業高質量轉型處于關鍵階段
當前，中國壽險業正處于高質量轉型的關鍵攻堅期。數據顯示，截至2025年第三季度，人身險公司個險營銷員數量已降至259萬人，較2019年巔峰期銳減超六成。然而，在人力規模持續收縮的同時，行業保費收入卻穩步增長，這充分印證了增長邏輯的根本性轉變——從依靠"人海戰術"的規模擴張，轉向依托"人均產能"提升的質效驅動。
這一深刻變革的背后，是國家政策與市場需求的雙重驅動。
一方面，《保險銷售行為管理辦法》等一系列監管新規，對銷售人員的專業化、職業化水平提出了更高要求；另一方面，客戶的需求也從單一產品購買，升級為覆蓋養老、健康、財富管理的全生命周期綜合解決方案。在此背景下，單個績優代理人的能力邊界日益凸顯，唯有通過構建高效的績優組織，才能整合資源、協同作戰，滿足市場的復雜需求。
績優組織呈現高學歷、績優人員占比高的特征
《白皮書》通過對1229位保險業績優團隊長的深度調研，精準描繪了績優組織的核心畫像。
首先，績優團隊長本身即是高素質人才的代表。他們平均年齡40.5歲，正值職業"黃金期"，兼具豐富的實戰經驗與成熟的市場認知。高達96%的團隊長擁有大專及以上學歷，其中本科為主力，近七成的團隊長近兩年收入持續增長。同時，職業發展信心指數顯示，保險業績優團隊長信心指數高達84.1%，展現出強勁的職業發展信心和成長性。
其次，績優組織呈現出"精且強"的特征。組織成員素質極高，大專及以上高學歷成員平均占比超過80%，達到公司內部績優標準的成員平均占比達45.6%，實現了"人人皆可績優"的高質量團隊生態。
最后，績優團隊長的來源呈現多元化格局。超過六成（65.6%）為深耕保險業的資深從業者。此外，超過三分之一（34.4%）的績優團隊長來自金融、房地產等外部行業，他們作為融合型人才，將跨界的視野、資源和管理方法論帶入保險業，為組織注入了新的活力。
"新壽險"商業模式，吸引與成就績優組織的核心"引擎"
有競爭力的產品和"支付+服務+投資"三端協同的"新壽險"商業模式，已成為吸引績優團隊長加盟并驅動績優組織成功的關鍵。
業內或異業轉型的績優人才，都將產品競爭力和"新壽險"商業模式視為首要考量因素。以泰康為例，其打造的"幸福有約"產品計劃與"泰康之家"養老社區，為團隊長服務優質客戶提供了差異化抓手。此外，團隊業績、客戶營銷能力和組織成員的開單能力，共同助力績優組織成功發展。
創新績優組織發展測評模型，為行業發展提供科學標尺
為科學評估和引導績優組織發展，《白皮書》創新性地構建了一套兼具理論高度與實踐價值的"績優組織發展測評模型"。該模型充分借鑒麥肯錫7S模型、韋斯伯德六盒模型、益普索高效團隊模型等行業先進理論框架，并結合對績優團隊長的深度訪談與1,380份有效問卷的量化分析，最終確立了包含6大方面、26個細項的完整指標體系。
基于數據驗證，模型進一步提煉出六大核心指標：活動量、團隊業績目標、人月均FYC、績優人力占比、客戶滿意度和團隊長企業家精神。這一模型的發布，為行業提供了一把衡量績優組織的"金標尺"，不僅有助于保險公司精準識別、培育和賦能績優團隊，也為團隊長自我診斷、優化管理提供了清晰的行動指南。
績優組織為壽險業高質量發展注入新動能
績優組織通過將高素質人才聚合成高效能團隊，形成了"個人能力提升—組織水平提高—企業穩健經營—反哺個人成長"的良性循環。益普索和泰康此次聯合發布的《白皮書》及其配套的測評模型，為全行業提供了一套可復制、可落地的組織發展范本和評估體系。這一體系的建立，將有助于保險營銷隊伍從粗放式增長向精細化、專業化、組織化發展全面轉型，為構建中國特色金融高質量發展之路貢獻堅實的保險力量。
