上海2026年8月17日 /美通社/ -- 當AI從提效的輔助工具發展為金融行業的基礎設施，金融人才的價值坐標正經歷一場歷史性的重塑。洞察行業在業務模式轉型、風控范式轉移與組織效能提升等方面的多重挑戰，8月7日，CFA Institute（特許金融分析師協會，下稱CFA協會）攜手智聯招聘，于上海舉辦"智變未來?才賦新生：AI時代的HR進化論"主題沙龍。
"智變未來·才賦新生：AI時代的HR進化論"主題沙龍
沙龍聚焦AI對金融行業人才體系的深層沖擊，從行業底層變革、細分領域業務實操以及人才能力建設三個維度，邀請業內資深大咖，上海市浦東金融促進會副秘書長、特聘人力資源專家孫本杰；中國人保資產管理有限公司運營管理部負責人、CFA持證人祝佳；CFA協會中國區戰略合作關系總監林浙清，共同探討金融行業如何應對AI時代的人才挑戰，吸引了來自銀行、券商、保險、基金等金融機構的三十多位HR管理者及從業者參加。
行業大咖及與會者探討相關議題
以道馭勢：AI重構金融底層邏輯，重塑人才價值核心體系
當下，AI正引導金融行業邁向數據要素驅動、智能體執行、跨部門決策的新階段。業界不再糾結于AI是否會替代從業者，而是聚焦于哪些企業能夠率先駕馭AI工具，完成人效提升和組織升級。但轉變并非一蹴而就，人才轉型落地難、效能提升遇瓶頸等問題凸顯，制約行業高效發展。
對此，上海市浦東金融促進會副秘書長、特聘人力資源專家孫本杰在分享中給出獨到的觀察。他提到，金融行業正加速從"人力密集型"向"技術效能型"轉變。無論是保險代理規模的收縮，還是銀行網點的削減，都指向同一趨勢：技術對標準化、重復性工作的替代已成定局，純執行型崗位的價值持續弱化，行業迫切需要重新錨定人才的價值坐標。
孫本杰，上海市浦東金融促進會副秘書長、特聘人力資源專家
同時，他指出，當前金融行業正經歷四大底層變革：業務模式從人工經驗驅動轉向數據智能驅動，風控體系從事后處置轉向事前預警事中監控，組織運營從"人力密集型"轉向"技術效能型"，人才價值由事務執行轉向管理協作。同時，AI工具也正從業務、風控、運營和人才四個維度加速落地。
行業底層變革對金融人才的綜合能力提出了全新標準。孫本杰總結出了AI時代金融人才需要構建的"四維能力模型"，即扎實的金融專業素養、全面的合規風控能力、敏銳的數據思維能力與熟練的AI工具應用能力。正如孫本杰所言："AI時代對金融人才能力的重構，本質上是從'執行為王'轉向'判斷力與人機協作能力為王'，缺乏專業深度與風控意識的純操作崗位將被加速置換，而能夠駕馭算法、恪守合規底線的復合型人才將成為機構搶奪的戰略資源。"
以術踐行：立足資管運營實操，定義AI時代三類核心人才畫像
中國人保資產管理有限公司運營管理部負責人祝佳，CFA，以保險資管運營20年的演進脈絡為切入點，揭示了AI滲透具體業務線后崗位與組織發生的真實變化。
祝佳，CFA，中國人保資產管理有限公司運營管理部負責人
祝佳，CFA指出：當前運營端面臨"多快好省"四重壓力，傳統降本增效模式已觸及"不可能三角"。在這種情況下，AI的效用首先體現在緩解"多快好省"四重壓力上。綜合來說，首先是外包團隊被AI智能體替代，其次是運營崗位不再按"管錢、做賬、報數"的工業化流水線分工，而是轉變為高度自動化和全流程監控，三是團隊管理從科層制轉向扁平化、網絡化，四是部門定位從傳統的流程與人員管理走向運營即服務（OaaS）。
基于這些變革，祝佳勾勒出行業急需的三類"+AI"人才畫像。"第一類是生產專員，其角色是駕駛員+監督者+守門員，負責駕馭生產系統、指揮AI智能體運轉日常流程，并在異常情形下快速排障。第二類是主題專家，作為特定業務領域的屬主+研發者+催化者，負責確定業務口徑，牽頭優化流程，推動新技術和新模型落地。第三類是服務管家，扮演響應者+分析師+交付者的角色，主動響應前臺與客戶需求，運用商業智能與AI匹配需求，提供專業的服務交付。"祝佳解釋道。
以器賦能：CFA協會"雇主合作伙伴項目"，搭建金融人才建設專業框架
AI影響著金融人才能力標準的同時，也讓金融人力資源工作陷入新困境：傳統人才培養體系適配性不足，復合型AI金融人才招聘難、培育難，成為金融HR的普遍痛點。針對行業人才轉型落地難、能力體系重構等核心難題， CFA協會中國區戰略合作關系總監林浙清，詳細介紹了CFA協會面向中國市場推出的"雇主合作伙伴項目"（Employer Engagement Program），為金融機構搭建了切實可行的全球化人才能力建設框架。雇主合作伙伴項目圍繞人才服務、全球洞察與行業共融三個維度，為金融機構提供人才能力建設的完整方案。
林浙清，CFA協會中國區戰略合作關系總監
三大核心服務各有側重、全方位賦能機構人才建設：人才服務可為合作機構搭建專屬培育通道。CFA協會在三個級別的CFA®（特許金融分析師）考試中均設有實踐技能模塊（Practical Skills Modules），為機構培養具備實操能力的金融人才。其中面向二級考生的"Python、數據科學與人工智能"（Python, Data Science & AI）模塊，幫助從業者系統掌握機器學習、人工智能及Python編程在金融場景中的實際應用技能，適配新型崗位要求，結合CFA協會提供的多元化學習產品，為員工搭建持續成長的培育和發展通道，高效解決人才培育痛點；行業共融依托全球知名金融社群與學術平臺，助力從業者深耕專業領域、洞悉前沿趨勢，成長為復合型業務專家；全球洞察則憑借CFA協會研究與政策中心（RPC）智庫資源和全球學習網絡，持續輸出金融AI應用、可持續投資、資本市場發展等前沿報告并組織專業研討會，助力機構與從業者精準把握行業迭代趨勢，筑牢數字化轉型認知根基。
林浙清介紹道："雇主合作伙伴項目搭載了CFA協會在全球積累的深厚資源。目前，CFA協會在全球160多個國家和地區擁有超過20萬名CFA持證人，在中國大陸的CFA持證人和考生覆蓋超2600家金融機構。得益于CFA協會在金融行業的影響力，雇主合作伙伴項目已吸引興業銀行、德勤中國、嘉實基金、摩根大通等機構加入。我們希望借助我們全球的網絡和資源，搭建金融人才能力升級與價值賦能平臺，助力金融機構高效招聘、培育AI時代復合型核心人才。"
從行業變革大勢，到一線落地打法，再到全球化人才工具，本次沙龍形成了"道、術、器"的完整鏈路，為金融機構搶抓AI時代人才紅利、破解轉型困境提供了全方位參考與支撐。下一步，CFA協會將持續深化與行業伙伴的協同合作，持續深耕金融行業AI人才能力建設，輸出專業化、全球化的人才發展解決方案，助力金融機構在數字化變革中錨定人才新價值、夯實發展新根基，推動金融行業高質量智能化轉型。
