上海2026年8月27日 /美通社/ -- 8月26日，以"數掌新航向?智繪新宏圖"為主題的CIFS 2026第九屆中國金融數智峰會在上海落幕。本屆峰會由上海金融信息行業協會指導，匯聚銀行、證券、保險等百余家金融機構與科技企業，聚焦金融轉型、AI落地、風控安全等核心議題。
作為國內頭部持牌證券投資咨詢機構，匯正財經受邀出席。公司合規部負責人吳燁發表《AI新時代下的金融合規風控轉型之路》主題演講，系統分享AI時代金融合規的前沿實踐與體系化思考。同期"金智杯"頒獎典禮上，匯正財經憑借智能風控與數據安全領域的成熟落地成果，一舉斬獲"2026年度金融AI智能風控最佳實踐獎"與"2026年度金融AI數據安全卓越獎"兩項行業大獎。
當前，人工智能正從"生成內容"向"執行動作"快速演進，智能體深度嵌入金融業務審批、交付、交互全流程，風險隨之滲透至每個業務動作節點。疊加監管層對"智控"體系的政策要求升級、多模態內容帶來風險形態復雜化、傳統規則引擎難以覆蓋復雜場景等多重壓力，金融合規風控智能化轉型已從"可選項"變為行業必答題。對于直接面向投資者的證券投顧行業而言，風控體系的迭代速度直接決定投資者權益的保障力度。
針對AI時代風控新命題，匯正財經探索形成"大模型理解意圖——多模態還原完整表達——智能體主動處置"三層能力范式，核心是構建人機協同而非替代人工的風控體系：AI承擔海量信息篩查、初步風險識別等效率型工作，專業合規人員保留最終判斷權與處置權，既解決傳統人工抽檢覆蓋率不足的痛點，也避免純技術判斷的尺度偏差。
落地運營層面，該體系通過"規則可執行、風險可發現、處置可閉環、體系可進化"運營飛輪實現持續迭代，每一次風險處置經驗反向訓練優化模型，提升后續風險識別精度。目前，飛輪已在客戶運營場景落地客戶風險標簽體系：AI解析監管條文和歷史風險案例，將投訴、主張權益、負面情緒等風險信號沉淀為規則，跑遍全量客戶自動打標分層，高危風險強制人工處置，常規風險按規則自動流轉，復核結果與數據趨勢再次回流完成規則動態調整。經過一年多運轉，客戶流失、投訴、外訴量等指標明顯下降，合規風控從靜態制度變為能自我進化的活體系。
榮獲"2026年度金融AI智能風控最佳實踐獎"的全流程AI智能風控體系，是匯正財經針對投顧業務場景打造的全鏈路智能化風控解決方案。該體系將AI技術深度嵌入內容生成、服務交付、合規審查等各業務環節，打破傳統人工抽檢覆蓋局限，實現合規審查100%全量覆蓋，大幅壓縮不合規內容、不規范服務觸達投資者的空間，從業務源頭筑牢投資者保護第一道防線。
斬獲"2026年度金融AI數據安全卓越獎"的合規數字化管理系統，錨定數據安全這一投資者保護核心底線。匯正財經從制度流程、技術防護、組織架構三個維度構建標準化安全管控體系，覆蓋客戶信息、業務數據、運營資產全類別信息資產，嚴格遵循金融行業監管要求。公司常態化開展紅藍對抗實戰演練，模擬真實攻擊場景對網絡邊界、應用系統、數據存儲層開展全維度壓力測試，主動排查隱患并完成修復閉環。面對AI應用帶來的數據安全新場景，公司堅持"AI賦能業務發展，安全建設同步走"原則，與頭部云廠商深度合作，針對大模型訓練數據脫敏、推理過程權限管控、輸出內容合規校驗等關鍵環節建立專項防護機制，在釋放AI技術生產力的同時嚴守用戶隱私與數據安全底線。
作為證監會首批認證的專業證券投資咨詢機構，匯正財經始終將合規經營作為生存發展生命線，將投資者保護貫穿業務發展全流程。近年來，公司在AI領域形成"業務創新+風險防控"雙輪驅動布局，一方面推出智能投研工具提升投研效率與服務專業度，降低投資者信息差與決策門檻；另一方面同步推進AI合規與數據安全體系建設，用技術筑牢風控防線，守護投資者信息安全與合法權益。
匯正財經表示，金融數智化加速推進的當下，技術是提升服務效率的工具，合規與安全則是行業行穩致遠的基石。所有技術創新最終都要回歸價值本源，只有守住合規底線、筑牢數據安全防線，才能讓技術紅利真正惠及廣大投資者，這也是持牌機構不可推卸的行業責任。
